Закон Украины «О системе гарантирования вкладов физических лиц»

ЗАКОН УКРАИНЫ

О системе гарантирования вкладов физических лиц

(Ведомости Верховной Рады Украины (ВВР), 2012, № 50, ст.564)

{С изменениями, внесенными согласно Законам

№ 5411-VI от 02.10.2012 , ВВР, 2013, № 42, ст.587

№ 245-VII от 16.05.2013 , ВВР, 2014, № 12, ст.178

№ 1197-VII от 10.04.2014 , ВВР, 2014, № 24, ст.883

№ 1586-VII от 04.07.2014 , ВВР, 2014, № 33, ст.1162

№ 78-VIII от 28.12.2014 , ВВР, 2015, № 6, ст.41

№ 218-VIII от 02.03.2015 , ВВР, 2015, № 17, ст.122

№ 629-VIII от 16.07.2015 , ВВР, 2015, № 43, ст.386

№ 835-VIII от 26.11.2015 , ВПР, 2016, № 2, ст.17

№ 1414-VIII от 14.06.2016 , ВВР, 2016, № 32, ст.555

№ 1736-VIII от 15.11.2016 , ВВР, 2016, № 48, ст.816

№ 2210-VIII от 16.11.2017 , ВВР, 2018, № 6-7, ст.38

№ 2277-VIII от 06.02.2018 , ВВР, 2018, № 11, ст.58}

Раздел I
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Предмет и цель Закона

1. Настоящим Законом устанавливаются правовые, финансовые и организационные основы функционирования системы гарантирования вкладов физических лиц, полномочия Фонда гарантирования вкладов физических лиц (далее — Фонд), порядок выплаты Фондом возмещения по вкладам, а также регулируются отношения между Фондом, банками, Национальным банком Украины, определяются полномочия и функции Фонда по выведению неплатежеспособных банков с рынка и ликвидации банков.

2. Целью настоящего Закона является защита прав и законных интересов вкладчиков банков, укрепление доверия к банковской системе Украины, стимулирование привлечения средств в банковскую систему Украины, обеспечение эффективной процедуры выведения неплатежеспособных банков с рынка и ликвидации банков.

3. Отношения, возникающие в связи с созданием и функционированием системы гарантирования вкладов физических лиц, выводом неплатежеспособных банков с рынка и ликвидации банков, регулируются настоящим Законом, другими законами Украины, нормативно-правовыми актами Фонда и Национального банка Украины.

Статья 2. Основные понятия

1. В этом Законе нижеприведенные термины употребляются в таком значении:

1) банк-агент — банк, через который Фонд осуществляет выплату гарантированной суммы возмещения по вкладам в соответствии с настоящим Законом;

2) вывода неплатежеспособного банка с рынка — меры, которые осуществляет Фонд отношении банка, отнесенного к категории неплатежеспособных, по выводу его с рынка одним из способов, определенных статьей 39 настоящего Закона;

{Пункт 2 части первой статьи 2 в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 }

2 — 1 ) открытые торги — способ продажи имущества (активов), при котором победителем (покупателем) становится участник, соответствует конкурсным условиям, предложил за имущество (активы) самую высокую цену и взял на себя выполнение конкурсных обязательств, а для объ объектов гражданских прав, ограниченных в обороте, — также может иметь указанное имущество в собственности или на основании иного вещного права и имеет соответствующие лицензии и разрешения.

{Часть первая статьи 2 дополнен пунктом 2 — 1 согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

3) вклад — денежные средства в наличной или безналичной форме в валюте Украины или в иностранной валюте, привлеченных банком от вкладчика (или поступивших для вкладчика) на условиях договора банковского вклада (депозита), банковского счета или путем выдачи именного депозитного сертификата, включая начисленные проценты на такие средства;

4) вкладчик — физическое лицо (в том числе физическое лицо — предприниматель), заключившая или в пользу которого заключен договор банковского вклада (депозита), банковского счета или которая является владельцем именного депозитного сертификата;

{Пункт 4 части первой статьи 2 с изменениями, внесенными в соответствии с Законом № 629-VIII от 16.07.2015 }

5) инвестор — лицо, обнаружившее намерение и предоставила Фонда письменное обязательство о приобретении акций неплатежеспособного банка или переходного банка в процессе вывода неплатежеспособного банка с рынка;

{Пункт 5 части первой статьи 2 с изменениями, внесенными в соответствии с Законом № 629-VIII от 16.07.2015 }

5 — 1 ) консолидация активов — мероприятия, направленные на сбор, группировка, анализ, учет, подготовку и продажу активов различных банков, выводятся с рынка или ликвидируются по другим основаниям, определенных этим Законом;

{Часть первая статьи 2 дополнен пунктом 5 — 1 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 ; в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

5 — 2 ) консолидированный продажу — отчуждение имущества (активов) различных банков, выводятся с рынка или ликвидируются по другим основаниям, определенных этим Законом, путем централизации (объединения) Фондом отдельных процедур продажи;

{Часть первая статьи 2 дополнен пунктом 5 — 2 в соответствии с Законом № 629-VIII от 16.07.2015 }

5 — 3 ) средства, размещенные на вклад лицом, на индивидуальной основе получает от банка проценты по вкладу по договорам, заключенным на условиях, не являются текущими рыночными условиями, — средства, размещенные физическим лицом на вклад:

что не соответствует условиям публичного договора;

по договору, заключенному на условиях, не являются текущими рыночными условиями в соответствии с статьей 52 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», по решению отдельных должностных лиц банка и / или органов управления банке, не наделенных полномочиями по установлению таких условий;

{Часть первая статьи 2 дополнен пунктом 5 — 3 в соответствии с Законом № 629-VIII от 16.07.2015 }

5 — 4 ) кредитор — юридическое или физическое лицо, имеющее документально подтвержденные требования к банку по его имущественных обязательств;

{Часть первая статьи 2 дополнен пунктом 5 — 4 в соответствии с Законом № 629-VIII от 16.07.2015 }

5 — 5 ) шаг аукциона — надбавка (дисконт), на которую в ходе открытых торгов осуществляется повышение / понижение начальной (стартовой) и каждой следующей цены объявленного к продаже лота;

{Часть первая статьи 2 дополнен пунктом 5 — 5 в соответствии с Законом № 629-VIII от 16.07.2015 }

6) ликвидация банка — процедура прекращения банка как юридического лица в соответствии с законодательством;

6 — 1 ) лот — единица активов банка (нескольких банков), выставляется для продажи на аукционе;

{Часть первая статьи 2 дополнен пунктом 6 — 1 согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

6 — 2 ) недостаточность имущества банка — превышение размера обязательств банка в соответствии с реестром акцептованных требований кредиторов над оценочной стоимостью ликвидационной массы банка, за исключением имущества банка, являющегося предметом залога и используется исключительно для внеочередного удовлетворения требований залогодержателя;

{Часть первая статьи 2 дополнен пунктом 6 — 2 согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

{Пункт 7 части первой статьи 2 исключено на основании Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

7 — 1 ) независимая оценка — оценка стоимости имущества или акций банка, производится субъектом оценочной деятельности;

{Часть первая статьи 2 дополнен пунктом 7 — 1 согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

8) неплатежеспособный банк — банк, по которому Национальный банк Украины принял решение об отнесении к категории неплатежеспособных в порядке, предусмотренном Законом Украины «О банках и банковской деятельности» ;

8 — 1 ) объединение инвесторов — несколько юридических и / или физических лиц, изъявивших общее намерение, подали совместную конкурсное предложение и предоставили Фонда совместное письменное обязательство о приобретении акций одного и того же неплатежеспособного банка или переходного банка в процессе вывода неплатежеспособного банка с рынка;

{Часть первая статьи 2 дополнен пунктом 8 — 1 согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

8 — 2 ) предпродажная подготовка — мероприятия по подготовке к продаже банка или имущества банка (нескольких банков), которые осуществляет Фонд отношении банка или имущества банка (нескольких банков) для повышения их инвестиционной привлекательности и стоимости;

{Часть первая статьи 2 дополнен пунктом 8 — 2 согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

9) переходный банк — банк, созданный в процессе вывода неплатежеспособного банка с рынка, единственным акционером которого является Фонд до дня продажи этого банка инвестору (объединению инвесторов)

{Пункт 9 части первой статьи 2 с изменениями, внесенными согласно Законам № 1586-VII от 04.07.2014 , № 629-VIII от 16.07.2015 }

10) план урегулирования — решение Фонда, определяет способ, экономическое, сроки и условия вывода неплатежеспособного банка с рынка;

11) принимающий банк — банк, который не относится к категории проблемного или неплатежеспособного и который в процессе вывода неплатежеспособного банка с рынка принимает от неплатежеспособного банка часть или все активы и обязательства, или все обязательства, которые гарантируются Фондом, с выплатой премии фонда;

{Пункт 11 части первой статьи 2 с изменениями, внесенными согласно Законам № 1586-VII от 04.07.2014 , № 629-VIII от 16.07.2015 }

12) проблемный банк — банк, по которому Национальный банк Украины принял решение об отнесении к категории проблемных в порядке, предусмотренном Законом Украины «О банках и банковской деятельности» и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;

13) продажу банка — продажа всех акций переходного банка или неплатежеспособного банка;

{Пункт 13 части первой статьи 2 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

14) реестр участников Фонда гарантирования вкладов физических лиц (далее — реестр участников Фонда) — реестр, который ведется Фондом и содержит сведения об участии банка в системе обязательного гарантирования вкладов физических лиц;

15) система гарантирования вкладов физических лиц — совокупность отношений, регулируемых настоящим Законом, субъектами которых являются Фонд, Кабинет Министров Украины, Национальный банк Украины, банки и вкладчики;

15 — 1 ) специализированное учреждение — юридическое лицо, созданное Фондом с целью передачи ей активов и обязательств неплатежеспособного банка в случаях и порядке, определенных настоящим Законом;

{Часть первая статьи 2 дополнен пунктом 15 — 1 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

16) временная администрация — процедура вывода банка с рынка, вводится Фондом относительно неплатежеспособного банка в порядке, установленном настоящим Законом;

17) уполномоченное лицо Фонда — работник Фонда, который от имени Фонда и в пределах полномочий, предусмотренных настоящим Законом и / или делегированных Фондом, выполняет действия по обеспечению вывода банка с рынка при осуществлении временной администрации неплатежеспособного банка и / или ликвидации банка.

{Пункт 17 части первой статьи 2 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Раздел II

ПРАВОВОЙ СТАТУС ФОНДА И ЕГО РУКОВОДЯЩИЕ ОРГАНЫ

Статья 3. Правовой статус Фонда

1. Фонд является учреждением, которое выполняет специальные функции в сфере гарантирования вкладов физических лиц и вывода неплатежеспособных банков с рынка и ликвидации банков в случаях, установленных настоящим Законом.

{Часть первая статьи 3 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2. Фонд является юридическим лицом публичного права, имеет обособленное имущество, которое является объектом права государственной собственности и находится в его хозяйственном ведении. Фонд является субъектом управления имуществом, самостоятельно владеет, пользуется и распоряжается принадлежащим имуществом, совершая в отношении него любые действия (в том числе отчуждение, передача в аренду, ликвидация), которые не противоречат законодательству и цели деятельности Фонда.

{Часть вторая статьи 3 с изменениями, внесенными согласно Законам № 1586-VII от 04.07.2014 , № 629-VIII от 16.07.2015 }

3. Фонд является экономически самостоятельным учреждением, имеет самостоятельный баланс, текущий и другие счета в Национальном банке Украины, а также счета в ценных бумагах в депозитарных учреждениях — государственных банках.

{Абзац первый части третьей статьи 3 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Фонд является учреждением, не имеет целью получение прибыли.

4. Фонд печати с изображением Государственного герба Украины со своим наименованием, ведет учет и отчетность в соответствии с законодательством.

5. В своей деятельности Фонд руководствуется Конституцией Украины и законодательством Украины.

6. Местонахождение Фонда — город Киев.

7. Органы государственной власти и Национальный банк Украины не имеют права вмешиваться в деятельность Фонда по реализации законодательно закрепленных за ним функций и полномочий. Взаимодействие Фонда с Национальным банком Украины и органами государственной власти осуществляется в пределах, определенных этим Законом, другими актами законодательства.

8. Руководящими органами Фонда является административный совет и исполнительная дирекция.

9. Реорганизация и ликвидация Фонда осуществляются на основании отдельного закона.

Статья 4. Функции Фонда

1. Основной задачей Фонда является обеспечение функционирования системы гарантирования вкладов физических лиц и вывода неплатежеспособных банков с рынка.

2. Во исполнение своей основной задачи Фонд в порядке, предусмотренном настоящим Законом, осуществляет следующие функции:

1) ведет реестр участников Фонда;

2) аккумулирует средства, полученные из источников, определенных статьей 19 этого Закона, осуществляет контроль за полнотой и своевременностью перечисления сборов каждым участником Фонда;

3) инвестирует средства Фонда в государственные ценные бумаги Украины;

3 — 1 ) осуществляет размещение облигаций в порядке и по направлениям привлечения средств, определенным настоящим Законом и выдачу векселей в случаях, предусмотренных законом о Государственном бюджете Украины на соответствующий год;

{Часть вторую статьи 4 дополнена пунктом 3 — 1 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 ; в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

4) осуществляет меры по организации выплат возмещений по вкладам в сроки, определенные настоящим Законом;

{Пункт 4 части второй статьи 4 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

5) осуществляет регулирование участия банков в системе гарантирования вкладов физических лиц;

6) участвует в инспекционных проверках проблемных банков по предложению Национального банка Украины;

7) применяет к банкам и их руководителей в соответствии финансовые санкции и накладывает административные штрафы;

8) осуществляет процедуру вывода неплатежеспособных банков с рынка, в том числе путем осуществления временной администрации и ликвидации банков, организует отчуждение всех или части активов и обязательств неплатежеспособного банка, продажа неплатежеспособного банка или создание и продажа переходного банка;

{Пункт 8 части второй статьи 4 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

9) осуществляет проверки банков в соответствии с настоящим Законом;

{Пункт 9 части второй статьи 4 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

10) оказывает финансовую поддержку банка в соответствии с настоящим Законом;

{Пункт 10 части второй статьи 4 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

11) осуществляет анализ финансового состояния банков с целью выявления рисков в их деятельности и прогнозирования потенциальных расходов Фонда на вывод неплатежеспособных банков с рынка и возмещение средств вкладчикам.

{Пункт 11 части второй статьи 4 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

12) предоставляет целевой заем банка для финансирования расходов для оплаты работы лиц в соответствии с пунктом 2 части шестой статьи 36, пунктов 7 и 8 части второй статьи 37 и части четвертой статьи 47 настоящего Закона, осуществляются в течение действия временной администрации;

{Часть вторую статьи 4 дополнена пунктом 12 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 ; с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

12 — 1 ) обращается с соответствующими запросами к клиентам, вкладчиков и других кредиторов банка в порядке, установленном Фондом;

{Часть вторую статьи 4 дополнена пунктом 12 — 1 согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

13) осуществляет мероприятия по информированию общественности о функционировании системы гарантирования вкладов физических лиц, защиты прав и охраняемых законом интересов вкладчиков, повышение уровня финансовой грамотности населения в соответствии с настоящим Законом;

{Часть вторую статьи 4 дополнена пунктом 13 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

14) изучает и анализирует тенденции развития рынка ресурсов, привлеченных от вкладчиков участниками Фонда.

{Часть вторую статьи 4 дополнена пунктом 14 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

3. Фонд осуществляет иные функции в пределах своих полномочий, определенных этим Законом, другими актами законодательства.

Статья 5. Отчетность Фонда

1. Фонд подотчетен Верховной Раде Украины, Кабинету Министров Украины и Национальному банку Украины.

{Абзац первый части первой статьи 5 с изменениями, внесенными в соответствии с Законом № 629-VIII от 16.07.2015 }

Подотчетность Фонда означает:

1) делегирование и отзыв Кабинетом Министров Украины своего представителя в административный совет Фонда;

2) делегирование и отзыва Национальным банком Украины своих представителей в административный совет Фонда;

3) делегирование и отзыв Верховной Радой Украины своего представителя в административный совет Фонда.

{Часть первая статьи 5 дополнен новым абзацем согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Фонд до 1 июля следующего за отчетным года подает Верховной Раде Украины, Кабинету Министров Украины и Национальному банку Украины годовой отчет вместе с аудиторским заключением.

{Абзац шестой части первой статьи 5 с изменениями, внесенными в соответствии с Законом № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 6. Нормативно-правовые акты Фонда

1. В своих функций и полномочий Фонд осуществляет нормативное регулирование системы гарантирования вкладов физических лиц и вывода неплатежеспособных банков с рынка.

2. Фонд принимает нормативно-правовые акты по вопросам, отнесенным к его полномочиям, которые являются обязательными для выполнения банками, юридическими и физическими лицами.

3. Фонд издает нормативно-правовые акты в форме инструкций, положений, правил.

4. Нормативно-правовые акты Фонда подлежат государственной регистрации в порядке, установленном законодательством.

Статья 7. Отчетность Фонда

1. Ежегодно Фонд составляет годовой отчет, включающий отчет о деятельности Фонда за отчетный год и финансовую отчетность.

2. Достоверность финансовой отчетности Фонда подтверждается независимым аудитором, определяется административным советом Фонда.

3. Финансовая отчетность Фонда публикуется в газетах «Урядовый курьер» или «Голос Украины» не позднее 1 июля следующего за отчетным года.

{Часть третья статьи 7 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

4. Годовой отчет публикуется на официальной странице Фонда в сети Интернет не позднее 1 июля следующего за отчетным года.

Статья 8. Состав и порядок формирования административного совета Фонда

1. Административный совет Фонда состоит из пяти человек — один представитель Кабинета Министров Украины, два представителя Национального банка Украины, один представитель профильного комитета Верховной Рады Украины и директор — распорядитель Фонда (по должности).

2. Административный совет Фонда возглавляет председатель, который ежегодно избирается административным советом Фонда из числа ее членов. Председателем административного совета Фонда не может быть избран директор — распорядитель Фонда.

3. Членом административного совета Фонда может быть лицо, являющееся гражданином Украины, постоянно проживает в Украине, имеет полное высшее образование в области экономики, финансов или права, стаж работы по специальности не менее пяти лет, безупречную деловую репутацию и не имеет непогашенных судимостей за совершение корыстных преступлений. Член административного совета Фонда не может быть руководителем, участником или связанным лицом банка.

4. Срок полномочий члена административного совета Фонда, кроме директора — распорядителя Фонда, составляет четыре года и может быть продлен, но не более чем на один срок.

5. В случае окончания срока полномочий члена административного совета Фонда соответствующий орган или организация, его делегировали, в месячный срок делегирует в состав административного совета Фонда нового представителя или принимает решение о продлении срока полномочий члена административного совета Фонда.

6. Полномочия члена административного совета Фонда могут быть досрочно прекращены по представлению органа, его делегировал. Полномочия члена административного совета Фонда также прекращаются по инициативе административного совета Фонда в случае:

{Абзац первый части шестой статьи 8 с изменениями, внесенными согласно Закону № 5411-VI от 02.10.2012 }

1) подачи заявления о прекращении полномочий по собственному желанию;

2) невозможности выполнения возложенных на него обязанностей, в том числе по состоянию здоровья;

3) прекращения трудовых отношений с органом, его делегировал;

4) вступления в законную силу обвинительного приговора суда в отношении него;

5) смерти или на основании решения суда о признании его недееспособным, ограниченно дееспособным, безвестно отсутствующим или объявления умершим;

{Пункт 5 части шестой статьи 8 с изменениями, внесенными согласно Закону № 5411-VI от 02.10.2012 }

6) потери гражданства Украины;

{Часть шестая статьи 8 дополнена пунктом 6 в соответствии с Законом № 5411-VI от 02.10.2012 }

7) отсутствия без уважительных причин на трех и более заседаниях административного совета Фонда подряд.

{Часть шестая статьи 8 дополнена пунктом 7 в соответствии с Законом № 5411-VI от 02.10.2012 }

7. Орган, делегировал члена административного совета Фонда, полномочия которого досрочно прекращены в соответствии с частью шестой настоящей статьи, обязан делегировать в состав административного совета Фонда нового представителя в месячный срок после досрочного прекращения полномочий предыдущего представителя.

8. Полномочия директора — распорядителя Фонда как члена административного совета Фонда прекращаются в связи с освобождением его от должности директора — распорядителя Фонда.

9. Члены административного совета Фонда осуществляют свои функции на общественных началах. Членам административного совета Фонда возмещаются расходы, понесенные в связи с выполнением ими полномочий в соответствии с настоящим Законом и регламентом административного совета Фонда.

10. Вопросы организации деятельности административного совета Фонда и порядок делопроизводства определяются регламентом, который утверждается на его заседании.

11. Размещение и организационно-материальное обеспечение административного совета Фонда осуществляется Фондом за счет его сметных расходов.

Статья 9. Полномочия административного совета Фонда и председателя административного совета Фонда

1. Административный совет Фонда осуществляет следующие полномочия:

1) утверждает регламент административного совета Фонда;

2) утверждает смету расходов Фонда;

3) утверждает стратегию развития Фонда и годовой план его деятельности;

4) утверждает принципы инвестиционной политики Фонда и ежегодный инвестиционный план Фонда;

5) назначает на должность и освобождает от должности директора — распорядителя Фонда;

6) утверждает персональный состав исполнительной дирекции Фонда по представлению директора — распорядителя Фонда;

6 — 1 ) согласовывает решения исполнительной дирекции о размещении облигаций или выдачу векселей Фонда и направления их размещения;

{Часть первая статьи 9 дополнена пунктом 6 — 1 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 ; с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

6 — 2 ) согласовывает отчет исполнительной дирекции Фонда об обосновании выбора наименее затратного для Фонда способа вывода с рынка банка, отнесен к категории неплатежеспособных и состояние выполнения плана урегулирования за предыдущий квартал к концу первого месяца, следующего за отчетным кварталом;

{Часть первая статьи 9 дополнена пунктом 6 — 2 согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

6 — 3 ) согласовывает отчет исполнительной дирекции Фонда о состоянии реализации активов (имущества) банков, в отношении которых принято решение об отзыве банковской лицензии и ликвидации за предыдущий квартал к концу первого месяца, следующего за отчетным кварталом;

{Часть первая статьи 9 дополнена пунктом 6 — 3 в соответствии с Законом № 629-VIII от 16.07.2015 }

7) согласовывает решения исполнительной дирекции об участии Фонда в международных организациях в сфере обеспечения (страхования) депозитов;

8) утверждает решения исполнительной дирекции Фонда об установлении специального сбора в Фонд или дифференцированных сборов в Фонд в зависимости от рисков банков;

9) утверждает решения исполнительной дирекции Фонда о привлечении кредита или безвозвратной финансовой помощи;

10) ежегодно определяет аудитора для проведения аудиторской проверки Фонда;

11) утверждает годовой отчет Фонда;

12) принимает решение о проведении внеочередной аудиторской проверки Фонда и определяет аудитора для ее проведения;

13) утверждает положение о службе внутреннего аудита Фонда, согласовывает назначение и увольнение руководителя службы внутреннего аудита;

{Пункт 13 части первой статьи 9 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

14) утверждает требования к раскрытию информации о деятельности Фонда;

15) утверждает порядок и условия оплаты труда членов исполнительной дирекции Фонда;

16) утверждает перечень должностей работников Фонда, на которые распространяются требования части второй статьи 16 настоящего Закона;

{Пункт 16 части первой статьи 9 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

16 — 1 ) утверждает порядок отбора членов исполнительной дирекции Фонда и уполномоченных лиц Фонда;

{Часть первая статьи 9 дополнена пунктом 16 — 1 согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

17) принимает решение об увеличении предельного размера возмещения средств по вкладам.

{Пункт 17 части первой статьи 9 в редакции Закона № 5411-VI от 02.10.2012 }

2. Председатель административного совета Фонда осуществляет следующие полномочия:

1) организует заседание административного совета Фонда и председательствует на них;

2) подписывает протоколы заседаний административного совета Фонда;

3) распределяет обязанности между членами административного совета Фонда;

4) осуществляет иные полномочия и функции в соответствии с регламентом административного совета Фонда.

Статья 10. Порядок работы административного совета Фонда

1. Порядок работы административного совета Фонда определяется ее регламентом.

2. Административный совет Фонда проводит очередные заседания не реже одного раза в квартал.

3. Административный совет Фонда может проводить внеочередные заседания по инициативе ее председателя или по требованию не менее трех ее членов или по требованию исполнительной дирекции Фонда.

4. Решение административного совета Фонда принимаются на заседаниях простым большинством голосов при условии участия в заседании не менее четырех ее членов. В случае равного распределения голосов голос председателя административного совета является решающим.

5. Решение административного совета Фонда могут приниматься путем опроса его членов в соответствии с регламентом административного совета Фонда.

6. В случае рассмотрения административным советом Фонда вопросы назначения, освобождения от должности директора — распорядителя Фонда директор — распорядитель Фонда участия в голосовании не участвует.

Статья 11. Исполнительная дирекция Фонда

1. Исполнительная дирекция Фонда осуществляет управление текущей деятельностью Фонда.

2. Исполнительная дирекция Фонда состоит из семи членов. Директор — распорядитель Фонда и его заместители входят в состав исполнительной дирекции Фонда по должности.

{Часть вторая статьи 11 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

3. Членами исполнительной дирекции Фонда могут быть граждане Украины, которые постоянно проживают в Украине, имеют полное высшее образование в области экономики, финансов или права, стаж работы по специальности не менее пяти лет, безупречную деловую репутацию, не имеют непогашенных судимостей за совершение корыстных преступлений и работают в Фонде на постоянной основе. Член исполнительной дирекции Фонда не может быть руководителем, участником или связанным лицом банка или любой другой юридического лица, с которым Фонд или банк, выводится Фондом с рынка, имеет договорные отношения.

{Часть третья статьи 11 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

4. Директор — распорядитель Фонда имеет заместителей, которые назначаются и освобождаются им по согласованию с административным советом Фонда. Количество заместителей директора — распорядителя Фонда определяется штатным расписанием, но не может превышать четыре человека.

5. Решение исполнительной дирекции Фонда принимаются на заседаниях простым большинством голосов при условии участия в заседании не менее четырех членов исполнительной дирекции. В случае равного распределения голосов голос директора — распорядителя Фонда является решающим.

6. Порядок организации работы и проведения заседаний исполнительной дирекции Фонда определяется ее регламентом.

Статья 12. Полномочия исполнительной дирекции Фонда

1. Исполнительная дирекция Фонда имеет такие полномочия в сфере обеспечения деятельности Фонда:

1) принимает решение об исключении банка из числа участников Фонда;

2) составляет проект сметы расходов Фонда и представляет его на утверждение административному совету Фонда;

3) представляет на утверждение административному совету Фонда годовой отчет Фонда;

4) созывает внеочередные заседания административного совета Фонда;

5) ежегодно представляет на рассмотрение административного совета Фонда предложения по определению аудитора для проведения аудиторской проверки Фонда;

6) определяет структуру Фонда, утверждает положения о его структурных подразделениях;

7) утверждает штатное расписание Фонда, условия и формы оплаты труда работников Фонда, кроме членов исполнительной дирекции Фонда;

8) принимает решение об участии Фонда в международных организациях в сфере обеспечения (страхования) депозитов с последующим согласованием этого решения административным советом Фонда;

9) принимает решение о материально-техническом и кадровом обеспечении деятельности Фонда в пределах сметы расходов Фонда, утвержденного административным советом Фонда;

10) принимает нормативно-правовые акты Фонда;

11) утверждает регламент исполнительной дирекции Фонда;

12) представляет на утверждение административному совету Фонда положения о службе внутреннего аудита и на согласование предложения относительно назначения (освобождения) руководителя службы внутреннего аудита;

{Пункт 12 части первой статьи 12 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

13) принимает решение в отношении имущества, находящегося в сфере управления Фонда (в том числе по отчуждению, аренде, ликвидации)

{Часть первая статьи 12 дополнена пунктом 13 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 ; с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

14) принимает решение о привлечении кредитов от небанковских финансовых учреждений и иностранного кредитора с последующим утверждением этого решения административным советом Фонда.

{Часть первая статьи 12 дополнена пунктом 14 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

2. Исполнительная дирекция Фонда имеет такие полномочия относительно источников формирования средств Фонда:

1) принимает решение об установлении специального сбора в Фонд или дифференцированных сборов в Фонд в зависимости от рисков банков;

1 — 1 ) принимает решение о размещении облигаций, выдачу векселей и представляет его на утверждение административному совету Фонда. Такое размещение, выдача может быть осуществлено исключительно с целью привлечения средств Фондом или в случаях, определенных этим Законом;

{Часть вторая статьи 12 дополнена пунктом 1 — 1 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 ; в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

2) принимает решение о необходимости привлечения кредитов Кабинета Министров Украины, Национального банка Украины и / или безвозвратной финансовой помощи за счет Государственного бюджета Украины;

3) представляет на утверждение административному совету Фонда инвестиционный план Фонда;

4) принимает решение об инвестировании средств Фонда в соответствии с инвестиционным планом;

5) принимает решение о начислении и взыскании пени за несвоевременное перечисление банком сборов в Фонд;

6) принимает решение о переносе срока уплаты регулярного сбора в Фонд в случаях, определенных этим Законом.

{Часть вторая статьи 12 дополнена пунктом 6 в соответствии с Законом № 1586-VII от 04.07.2014 }

3. Исполнительная дирекция Фонда имеет такие полномочия в сфере обеспечения возмещения средств по вкладам:

1) определяет порядок ведения реестра участников Фонда;

2) определяет порядок возмещения Фондом средств по вкладам в соответствии с настоящим Законом и нормативно-правовых актов Фонда;

{Пункт 2 части третьей статьи 12 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

3) определяет порядок ведения банками базы данных о вкладчиках и ведения Фондом соответствующей обобщенной базы данных;

3 — 1 ) назначает работников, в полномочия которых входит проведение мониторинга состояния соблюдения банком требований порядка формирования и ведения баз данных о вкладчиках, проведение банком банковских операций, в том числе сбор информации и копий документов, необходимых для подготовки проекта плана урегулирования, обеспечение проведения оценки активов банка в порядке, установленном Фондом (в том числе задолженности по кредитам перед банком, наличии и стоимости обеспечения исполнения обязательств по кредитным договорам, заборгованос те по ценным бумагам, находящихся в собственности банка, требований банка к клиенту по списанной безнадежной задолженностью и наличии и стоимости обеспечения исполнения обязательств по такой задолженности и т.д.);

{Часть третья статьи 12 дополнена пунктом 3 — 1 по закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

4) принимает решение о возмещении средств по вкладам в соответствии с настоящим Законом и утверждает реестры возмещений вкладчикам в порядке и очередности, установленных нормативно-правовыми актами Фонда;

{Пункт 4 части третьей статьи 12 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

5) утверждает порядок определения банков-агентов и определяет на основании этого порядка банков-агентов;

6) принимает решение об оплате Фондом расходов, связанных с процедурой вывода неплатежеспособного банка с рынка , в пределах сметы расходов Фонда, утвержденного административным советом Фонда;

7) устанавливает требования к содержанию договоров банковского вклада, договоров банковского счета по вопросам, касающихся функционирования системы гарантирования вкладов физических лиц;

{Часть третья статьи 12 дополнена пунктом 7 в соответствии с Законом № 1586-VII от 04.07.2014 }

8) устанавливает дополнительные требования к порядку раскрытия банками информации для вкладчиков об условиях предоставления банковских услуг по привлечению вкладов.

{Часть третья статьи 12 дополнена пунктом 8 в соответствии с Законом № 629-VIII от 16.07.2015 }

4. Исполнительная дирекция Фонда имеет такие полномочия в сфере регуляторной деятельности:

1) утверждает порядок проведения проверок банков Фондом и участия работников Фонда в инспекционных проверках, осуществляемых Национальным банком Украины в проблемных банках;

2) принимает решение о проведении плановых или внеплановых проверок банков Фондом или об участии работников Фонда в инспекционных проверках, осуществляемых Национальным банком Украины в проблемных банках;

3) утверждает планы проверок и результаты их осуществления;

4) утверждает порядок и формы представления банками отчетности в Фонд;

5) принимает решение о предоставлении банком информации, другой чем отчетность в соответствии с настоящим Законом.

5. Исполнительная дирекция Фонда имеет такие полномочия в сфере вывода неплатежеспособных банков с рынка:

1) определяет условия и порядок осуществления вывода неплатежеспособных банков с рынка и ликвидации банков в соответствии с настоящим Законом;

{Пункт 1 части пятой статьи 12 с изменениями, внесенными в соответствии с Законом № 629-VIII от 16.07.2015 }

1 — 1 ) образует коллегиальные органы по вопросам консолидации и продажи активов различных банков и утверждает положения о них;

{Часть пятая статьи 12 дополнена пунктом 1 — 1 по закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2) делегирует и отзывает все или часть своих полномочий коллегиальным органам и / или уполномоченному лицу (нескольким уполномоченным лицам) Фонда в объемах, определенным настоящим Законом;

{Пункт 2 части пятой статьи 12 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

3) определяет дополнительные требования к уполномоченного лица Фонда, правила контроля за предотвращением конфликта интересов;

4) утверждает смету расходов Фонда на осуществление временной администрации и / или ликвидации банка в пределах сметы расходов Фонда, утвержденного административным советом Фонда;

5) утверждает смету расходов банка, связанных с осуществлением временной администрации и / или ликвидации банка;

{Пункт 6 части пятой статьи 12 исключен на основании Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

7) утверждает план урегулирования и изменения к нему;

8) согласовывает условия отчуждения всех или части активов и всех или части обязательств по учетом очередности согласно статье 52 этого Закона принимающем банка, всех или части обязательств с учетом очередности согласно статье 52 этого Закона с выплатой премии принимающим банком, условия продажи неплатежеспособного банка инвестору или образования переходного банка, передачу ему всех или части активов и всех или части обязательств с учетом очередности согласно статье 52 настоящего Закона и его продажи инвестору;

{Пункт 8 части пятой статьи 12 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

8 — 1 ) принимает решение о создании специализированного учреждения;

{Часть пятая статьи 12 дополнена пунктом 8 — 1 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

9) принимает решение о предоставлении финансовой поддержки принимающем банка;

10) утверждает отчет уполномоченного лица Фонда о выполнении плана урегулирования и принимает решение о прекращении временной администрации банка;

11) обращается в Национальный банк Украины с предложением об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка;

12) определяет порядок составления и утверждает реестр акцептованных требований кредиторов;

13) утверждает результаты инвентаризации имущества банка и формирования его ликвидационной массы;

14) определяет порядок и способы реализации имущества ликвидируемого банка;

15) утверждает ликвидационный баланс и отчет уполномоченного лица Фонда о завершении конкурсного производства;

{Пункт 16 части пятой статьи 12 исключен на основании Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

17) при недостаточности средств в банке для оплаты расходов, связанных с осуществлением деятельности, проведением мероприятий и привлечением к работе лиц в соответствии с пунктом 2 части шестой статьи 36 , пунктов 7 и 8 части второй статьи 37 и части четвертой статьи 47 этого Закона , исполнительная дирекция Фонда принимает решение о предоставлении целевого займа на покрытие таких расходов банка за счет средств Фонда.

{Часть пятая статьи 12 дополнена пунктом 17 согласно Закону № 5411-VI от 02.10.2012 ; с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

6. Исполнительная дирекция Фонда принимает решения по другим вопросам, вытекающим из настоящего Закона, цели деятельности Фонда, не относящиеся к компетенции административного совета Фонда.

Статья 13. Назначение на должность и освобождение от должности директора — распорядителя Фонда

1. Директор — распорядитель Фонда назначается на должность и освобождается от должности административным советом Фонда большинством от ее состава.

2. Директором — распорядителем Фонда может быть гражданин Украины, который постоянно проживает в Украине, имеет полное высшее образование в области экономики, финансов или права, стаж работы по специальности не менее пяти лет, безупречную деловую репутацию и не имеет непогашенных судимостей за совершение корыстных преступлений. Директор — распорядитель Фонда не может быть руководителем, участником или связанным лицом банка.

3. Директор — распорядитель Фонда назначается на должность сроком на пять лет с возможностью повторного назначения не более чем на один срок.

4. Директор — распорядитель Фонда может быть досрочно освобожден от должности административным советом Фонда в случае:

1) подачи заявления о прекращении полномочий по собственному желанию;

2) невозможности выполнения возложенных на него обязанностей, в том числе по состоянию здоровья, что подтверждается соответствующим медицинским заключением;

3) вступления в законную силу обвинительного приговора суда в отношении него;

4) смерти или на основании решения суда о признании его недееспособным, безвестно отсутствующим или объявления умершим;

5) выявление обстоятельств, свидетельствующих о несоответствии директора — распорядителя Фонда требованиям, определенным частью второй настоящей статьи.

Статья 14. Полномочия директора — распорядителя Фонда

1. Директор — распорядитель Фонда осуществляет следующие полномочия:

1) руководит текущей деятельностью Фонда;

2) действует от имени Фонда и представляет его интересы без доверенности в отношениях с государственными органами, Национальным банком Украины, банками, международными организациями, другими юридическими и физическими лицами;

3) председательствует на заседаниях и руководит деятельностью исполнительной дирекции Фонда;

4) подписывает протоколы заседаний, решения исполнительной дирекции Фонда, а также договоры, заключаемые Фондом;

5) распределяет обязанности между заместителями директора — распорядителя Фонда;

6) издает распорядительные акты (приказы, распоряжения, поручения), обязательны к исполнению всеми работниками Фонда;

7) назначает на должности и освобождает от должностей работников Фонда в соответствии с законодательством Украины о труде.

2. Директор — распорядитель Фонда вправе делегировать выполнение отдельных своих полномочий другим работникам Фонда в порядке, установленном нормативно-правовыми актами Фонда.

3. Директор — распорядитель Фонда несет персональную ответственность за деятельность Фонда и выполнения возложенных на него задач.

Статья 15. Внутренний аудит

1. В Фонде создается служба внутреннего аудита, действует на основании положения, утвержденного административным советом Фонда по представлению исполнительной дирекции Фонда. Служба внутреннего аудита в своей деятельности подотчетна административному совету Фонда. Руководитель службы внутреннего аудита назначается и освобождается от должности по согласованию с административным советом Фонда.

{Часть первая статьи 15 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

2. Служба внутреннего аудита выполняет следующие функции:

1) осуществляет периодические проверки деятельности Фонда на предмет соблюдения требований законодательства, нормативно-правовых актов Фонда и решений органов управления Фонда;

2) проверяет результаты финансовой и инвестиционной деятельности Фонда;

3) осуществляет иные функции в соответствии с положением о службе внутреннего аудита.

3. Служба внутреннего аудита регулярно (на первое число каждого квартала) предоставляет отчеты административному совету Фонда с выводами и предложениями по вопросам, отнесенным к его полномочиям. Отчеты службы внутреннего аудита подлежат утверждению административным советом Фонда. Выводы и предложения службы внутреннего аудита являются обязательными для учета в деятельности Фонда.

{Часть третья статьи 15 с изменениями, внесенными согласно Закону № 5411-VI от 02.10.2012 }

Статья 16. Работники Фонда

1. Для целей настоящего Закона работниками Фонда считаются лица, которые занимают должности, предусмотренные штатным расписанием.

2. Работникам Фонда по перечню должностей, утверждаемому административным советом Фонда, запрещается:

1) быть руководителем, участником или связанным лицом банка (кроме переходного банка);

{Пункт 2 части второй статьи 16 исключен на основании Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

3) находиться в трудовых отношениях с банками;

4) заниматься предпринимательской деятельностью, выполнять работу по совместительству, кроме преподавательской, научной и иной творческой деятельности.

3. Работники Фонда при выполнении возложенных на Фонд функций находятся под защитой закона:

1) работники Фонда не несут ответственности за действия или бездействие, если они действовали на основании, в пределах полномочий и способом, которые предусмотрены Конституцией и законами Украины. Иски, поданные против работников Фонда, считаются исками, поданными против Фонда;

2) оскорбление работника Фонда, сопротивление его законным действиям и / или требованиям, другие действия, препятствующие выполнению возложенных на работника Фонда функций, угроза убийством, насилием и / или уничтожением или повреждением его имущества, а также угроза в отношении его близких родственников в свя связи с выполнением этим лицом должностных обязанностей влекут за собой установленную законом ответственность.

Имущественная ответственность Фонда, в том числе за ущерб, причиненный в результате профессиональной ошибки его работников, может быть застрахована Фондом.

Жизнь и здоровье членов исполнительной дирекции Фонда и уполномоченных лиц Фонда страхуются Фондом в соответствии с законодательством, актов Фонда и договоров страхования.

Вред, причиненный вследствие решений, действий и / или бездействия Фонда (его работников), в том числе ущерб, причиненный в результате профессиональной ошибки членов исполнительной дирекции Фонда и / или уполномоченных лиц Фонда, возмещается Фондом в соответствии с законодательством и страховыми компаниями в соответствии с условиями договоров страхования (в случае их заключения).

4. Работникам Фонда запрещается разглашать информацию с ограниченным доступом (в том числе информацию, составляющую банковскую тайну), ставшую им известной в связи с исполнением ими своих должностных (служебных) обязанностей, в том числе после прекращения трудовых отношений с фондом, кроме случаев, установленных законом.

5. Положения пунктов 1 и 2 части третьей и части четвертой настоящей статьи распространяются на консультантов и / или аудиторов, других лиц, привлеченных Фондом и / или уполномоченным лицом Фонда в соответствии с настоящим Законом и нормативно-правовых актов Фонда для выполнения функций Фонда.

{Статья 16 с изменениями, внесенными согласно Закону № 5411-VI от 02.10.2012 ; текст статьи 16 в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 }

Раздел III

УЧАСТИЕ В ФОНДЕ

Статья 17. Участники Фонда

1. Участниками Фонда являются банки. Участие банков в Фонде является обязательным. Особенности участия переходного банка в Фонде определяются настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Фонда.

2. Банк приобретает статус участника Фонда в день получения им банковской лицензии.

3. Банк обязан уплачивать в Фонд сборы, определенные настоящим Законом, соблюдать других требований настоящего Закона и нормативно-правовых актов Фонда.

4. Фонд имеет право бесплатно получать от банка информацию о его деятельности, объяснения по отдельным вопросам, любые документы, необходимые для осуществления проверки и выполнения Фондом других функций, предусмотренных настоящим Законом. Банк обязан предоставлять Фонду по его требованию или в соответствии с требованиями законодательства документы и другую информацию, необходимые для выполнения Фондом функций, предусмотренных настоящим Законом. Банки предоставляют информацию, содержащую банковскую тайну, в порядке, установленном Законом Украины «О банках и банковской деятельности» .

5. Фонд исключает банк из числа участников Фонда в случае принятия решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка.

6. Фонд ведет реестр участников Фонда в порядке, предусмотренном нормативно-правовыми актами Фонда.

7. Участник Фонда обязан вести базу данных о вкладчиках в порядке, определенном Фондом, с обеспечением возможности ежедневного формирования информации о вкладчиках с учетом сведений, отраженных в базе данных, по процентов по вкладам физических лиц (уменьшенных на сумму налога).

{Статья 17 дополнена частью седьмой по закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 18. Информация для вкладчиков

1. Банк обязан:

1) размещать во всех помещениях банка, где вкладчикам предоставляются банковские услуги, информацию о системе обязательного гарантирования вкладов физических лиц и об участии банка в Фонде;

2) выполнять другие мероприятия по информированию вкладчиков, предусмотренные настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Фонда.

2. Участник Фонда в случае ссылки в своей рекламе на участие в Фонде обязан указывать информацию о предельном размере возмещения средств по вкладам, номер и дату выдачи свидетельства участника Фонда.

3. Фонд информирует общественность о своей деятельности путем опубликования информации на официальном сайте Фонда, а также путем проведения пресс-конференций, выступлений на радио и телевидении и другим способом.

С периодичностью, установленной исполнительной дирекцией Фонда, Фонд проводит оценку уровня осведомленности общественности.

{Статья 18 дополнена новой частью согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

4. Фонд обязан один раз в год по состоянию на 1 января, размещать на своем официальном сайте список участников Фонда не позднее одного месяца после наступления соответствующего срока. Фонд обязан дополнительно размещать на своем официальном сайте информацию об изменениях в перечне участников Фонда не позднее 14 дней после внесения соответствующих изменений в реестр участников Фонда, а также список участников Фонда.

{Часть четвертая статьи 18 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 ; в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

5. Фонд обязан в течение 10 рабочих дней с даты, предусмотренной законодательством для оформления документа и / или предоставления информации, размещать на своем официальном сайте и на сайте неплатежеспособного банка такую ​​информацию о неплатежеспособного банка и банка, находящегося в стадии ликвидации:

1) годовую финансовую отчетность в соответствии с требованиями законодательства;

2) квартальную финансовую отчетность в соответствии с требованиями законодательства;

3) результаты оценки активов банка с распределением по видам активов и указанием независимого субъекта оценочной деятельности, способа оценки и даты, осуществлена ​​оценка;

4) результаты инвентаризации имущества банка и формирования ликвидационной массы;

5) решение Фонда по утверждению способа, порядка, состава и условий отчуждения имущества банка, утвержденных исполнительной дирекцией Фонда, а также все другие решения Фонда относительно неплатежеспособного банка;

6) смету расходов Фонда на осуществление временной администрации и / или ликвидации банка;

7) о заключенных договорах между Фондом и третьими лицами относительно содержания и сохранности активов банка, оценки и реализации имущества банка, проведение аудита, охраны имущества и помещений банка.

{Статья 18 дополнена частью пятой по закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Раздел IV

ПОРЯДОК ФОРМИРОВАНИЯ СРЕДСТВ ФОНДА

Статья 19. Источники формирования средств Фонда

1. Источниками формирования средств Фонда являются:

1) начальные сборы с участников Фонда;

2) регулярные сборы с участников Фонда;

3) специальный сбор в Фонд;

4) доходы, полученные от инвестирования средств Фонда в государственные ценные бумаги Украины;

4 — 1 ) средства, привлеченные Фондом путем размещения облигаций и / или выдачи векселей Фонда;

{Часть первая статьи 19 дополнена пунктом 4 — 1 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 ; в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

5) доходы, полученные в виде процентов, начисленных Национальным банком Украины по остаткам средств на счетах Фонда, открытых в Национальном банке Украины;

6) кредиты, привлеченные от Национального банка Украины;

7) неустойка (штрафы, пеня), взимаемый в соответствии с настоящим Законом;

8) средства, внесенные Национальным банком Украины в размере 20000000 гривен в день создания Фонда;

9) средства из Государственного бюджета Украины (в том числе облигации внутреннего государственного займа);

{Пункт 9 части первой статьи 19 с изменениями, внесенными в соответствии с Законом № 629-VIII от 16.07.2015 }

{Пункт 10 части первой статьи 19 исключен на основании Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

10 — 1 ) доходы от целевого займа, предоставленного банку для оплаты расходов, связанных с осуществлением деятельности, предусмотренной пунктом 2 части шестой статьи 36, пунктами 7 и 8 части второй статьи 37 и частью четвертой статьи 47 настоящего Закона;

{Часть первая статьи 19 дополнена пунктом 10 — 1 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

11) благотворительные взносы, гранты, техническая помощь в денежной или неденежной форме, в том числе от иностранных лиц;

{Пункт 11 части первой статьи 19 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

11 — 1 ) кредиты, привлеченные от небанковских финансовых учреждений и иностранных кредиторов;

{Часть первая статьи 19 дополнена пунктом 11 — 1 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

12) средства, полученные от выполнения мероприятий, предусмотренных планом урегулирования, в частности от продажи неплатежеспособного банка или переходного банка, ликвидации банка;

13) доходы, полученные от предоставления займа на условиях субординированного долга принимающем банка;

{Часть первая статьи 19 дополнена пунктом 13 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

14) гарантийные взносы, перечисленные участниками открытого конкурса в случаях, предусмотренных настоящим Законом;

{Часть первая статьи 19 дополнена пунктом 14 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

15) средства, полученные от управления имуществом Фонда (в том числе от отчуждения, аренды и т.п.).

{Часть первая статьи 19 дополнена пунктом 15 согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2. Средства Фонда могут формироваться из других источников, не запрещенных законодательством Украины.

3. Минимальный объем средств Фонда, кроме государственных ценных бумаг, которые предполагается использовать как средство выполнения обязательств по кредиту, не может быть ниже 2,5 процента от суммы гарантированных Фондом средств вкладчиков в пределах суммы возмещения с учетом суммы сборов с участников Фонда , которые должны поступить в течение текущего квартала. В условиях достижения минимальной границы или риска существенного уменьшения объема средств Фонда Фонд имеет право принять меры для пополнения средств Фонда за счет источников, определенных частью первой этой статьи.

{Часть третья статьи 19 с изменениями, внесенными согласно Законам № 1586-VII от 04.07.2014 , № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 20. Распоряжение средствами Фонда

1. Фонд является единственным распорядителем средств, аккумулированных в процессе его деятельности.

2. Средства Фонда не включаются в Государственный бюджет Украины, не подлежат изъятию и могут использоваться Фондом исключительно для:

1) выплаты гарантированной суммы возмещения вкладчикам средств по вкладам в соответствии с настоящим Законом;

2) покрытие расходов, связанных с выполнением возложенных на Фонд функций и полномочий, в частности, связанных с процедурой вывода неплатежеспособного банка с рынка, в пределах сметы расходов Фонда, утвержденного административным советом Фонда, в том числе расходов Фонда, предусмотренных частью восьмой статьи 39 настоящего Закона;

{Пункт 2 части второй статьи 20 в редакции Закона № 5411-VI от 02.10.2012 ; с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

2 — 1 ) погашения облигаций и выплата доходов по ним (уплата векселей), учитывая расходы, связанные с их размещением (выдачей)

{Часть вторая статьи 20 дополнена пунктом 2 — 1 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 ; в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

2 — 2 ) покрытия расходов, связанных с привлеченными Фондом кредитам;

{Часть вторая статьи 20 дополнена пунктом 2 — 2 согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

3) обеспечение текущей деятельности Фонда, содержание его аппарата, развития его материально-технической базы в пределах сметы расходов, утвержденной административным советом Фонда;

4) предоставление финансовой поддержки принимающем или переходном банка;

{Пункт 4 части второй статьи 20 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

{Пункт 5 части второй статьи 20 исключен на основании Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }



{Пункт 6 части второй статьи 20 исключен на основании Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

7) предоставление целевого займа банка для оплаты расходов, связанных с осуществлением деятельности банка, предусмотренных пунктом 2 части шестой статьи 36, пунктами 7 и 8 части второй статьи 37 и частью четвертой статьи 47 настоящего Закона;

{Часть вторая статьи 20 дополнена пунктом 7 в соответствии с Законом № 1586-VII от 04.07.2014 }

8) формирование уставного капитала переходного банка, специализированного учреждения;

{Часть вторая статьи 20 дополнена пунктом 8 в соответствии с Законом № 1586-VII от 04.07.2014 }



{Пункт 9 части второй статьи 20 исключен на основании Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

10) возврат гарантийных взносов, перечисленных участниками открытого конкурса в случаях, предусмотренных настоящим Законом.

{Часть вторая статьи 20 дополнена пунктом 10 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

3. Фонд имеет право инвестировать средства в государственные ценные бумаги Украины.

4. Фонд осуществляет инвестиционную деятельность на основе утвержденного административным советом Фонда инвестиционного плана исходя из потребностей обеспечения выполнения функций Фонда.

5. На имущество, в том числе средства, Фонд не может быть наложен арест, а также применены способы обеспечения иска.

{Статья 20 дополнена частью пятой согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 21. Начальный сбор в Фонд

1. Банк — участник Фонда в течение 30 календарных дней с даты выдачи банковской лицензии обязан уплатить в Фонд начальный сбор в размере 1 процента своего уставного капитала, кроме случаев, предусмотренных настоящим Законом.

{Часть первая статьи 21 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2. Банк — участник Фонда, созданный в результате реорганизации, освобождается от уплаты первоначального сбора в случае уплаты начального сбора в Фонд банками, которые реорганизовались, и приобретает все права и обязанности по участию в Фонде.

3. Переходный банк освобождается от уплаты первоначального взноса в Фонд.

Статья 22. Регулярный сбор в Фонд

1. Участник Фонда обязан по состоянию на последний рабочий день каждого квартала осуществлять начисление регулярного сбора в Фонд. Размер базовой годовой ставки сбора составляет 0,5 процента базы начисления в национальной валюте и 0,8 процента базы начисления в иностранной валюте.

В случае принятия Национальным банком Украины решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка такой банк обязан в день принятия указанного решения начислить регулярный сбор в Фонд за период со дня, следующего за днем ​​окончания последнего расчетного периода до дня, предшествующего дню введения процедуры ликвидации и оплатить его в Фонд в течение 15 дней.

{Абзац второй части первой статьи 22 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Базой начисления является среднеарифметическая за расчетный период сумма ежедневных балансовых остатков на счетах по учету вкладов и процентов по ним.

{Абзац третий части первой статьи 22 с изменениями, внесенными согласно Закону № 5411-VI от 02.10.2012 }

Фонд имеет право устанавливать своим нормативно-правовым актом порядок расчета размера регулярных сборов в Фонд в форме дифференцированных сборов. Расчет размера дифференцированного сбора производится путем взвешивания базовой годовой ставки сбора по степени риска. Размер дифференцированного сбора должен быть не менее размера базовой годовой ставки.

Методика оценки степени рисков банка для расчета дифференцированных сборов устанавливается нормативно-правовым актом Фонда, подлежит согласованию с Национальным банком Украины.

2. Участник Фонда определяет остатки по вкладам в иностранной валюте, национальной валюте Украины по официальному курсу гривни к иностранным валютам, установленным Национальным банком Украины на день такого определения.

3. Участник Фонда обязан осуществлять уплату регулярного сбора в Фонд ежеквартально до 15 числа месяца, следующего за кварталом, за который осуществляется оплата.

В случае принятия Национальным банком Украины решения о переносе сроков представления отчетности банками в Национальный банк Украины исполнительная дирекция Фонда вправе принять решение о переносе срока уплаты регулярного сбора в Фонд.

{Часть третья статьи 22 дополнена абзацем вторым согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }



{Часть третья статьи 22 с изменениями, внесенными согласно Закону № 5411-VI от 02.10.2012 }

4. Переходный банк, образованный в соответствии с пунктом 1 части шестнадцатой статьи 42 настоящего Закона, освобождается от уплаты регулярного сбора в Фонд.

В случае потери банком, созданным в соответствии с пунктом 1 части шестнадцатой статьи 42 настоящего Закона, статуса переходного такой банк обязан платить регулярный сбор на общих основаниях, начиная со дня утраты им статуса переходного банка.

{Статья 22 дополнена частью четвертой согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 23. Специальный сбор в Фонд

1. Фонд имеет право принять решение об установлении специального сбора в Фонд в случае наступления условий, определенных частью третьей статьи 19 настоящего Закона, или с целью погашения привлеченных кредитов.

{Часть первая статьи 23 в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 }

2. Участник Фонда обязан уплачивать специального сбора в Фонд в сроки и согласно условиям, установленным нормативно-правовыми актами Фонда.

3. Общий размер специального сбора, уплаченного участниками Фонда в течение года, не должен превышать размера регулярного сбора с участника Фонда, уплаченного участником Фонда за предыдущий год.

4. Участник Фонда, признан на дату введения специального сбора неплатежеспособным банком, и переходный банк освобождаются от уплаты специального сбора в Фонд.

{Статья 23 дополнена частью четвертой по закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

Статья 24. Пеня за неуплату и несвоевременную уплату сборов в Фонд, штрафы за административные нарушения

1. Банк (кроме банка, отнесенного к категории неплатежеспособных) за несвоевременную или неполную уплату сборов в Фонд уплачивает пеню в размере двойной учетной ставки Национального банка Украины от размера неперечисленной суммы за каждый день просрочки (включая день уплаты).

{Часть первая статьи 24 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2. Фонд вправе обратиться в:

1) Национального банка Украины с требованием о бесспорном списании своевременно не уплаченных сумм сборов в Фонд и начисленной пени в случае неуплаты участником соответствующих сумм в течение одного месяца со дня уплаты, установленного настоящим Законом;

2) суд с иском о взыскании с участника Фонда своевременно не уплаченных сумм сборов в Фонд и начисленной пени.

3. Фонд накладывает административные штрафы на руководителей банков согласно Кодекса Украины об административных правонарушениях .

{Абзац первый части третьей статьи 24 в редакции Закона № 5411-VI от 02.10.2012 }



{Абзац второй части третьей статьи 24 исключен на основании Закона № 5411-VI от 02.10.2012 }

Протоколы о совершении правонарушения состоят работниками Фонда. Производство по делам об административных правонарушениях, предусмотренных настоящей статьей, осуществляются в соответствии с Кодексом Украины об административных правонарушениях.

Статья 25. Кредитование Фонда и внесение государством средств на безвозвратной основе

1. Фонд в случае возникновения временного дефицита ликвидности обращается в Национальный банк Украины за получением кредита и / или выкупа государственных ценных бумаг. Национальный банк Украины принимает решение о предоставлении или непредоставлении кредита Фонда, в том числе путем открытия кредитной линии на условиях, определенных нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, не позднее пяти рабочих дней с даты получения обращения Фонда.

{Часть первая статьи 25 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2. Фонд ежемесячно проводит оценку наступления риска существенного уменьшения объема средств Фонда в соответствии с методики , определенной Кабинетом Министров Украины, по которой определяется объем риска недостаточности средств Фонда.

{Абзац первый части второй статьи 25 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Во наступлением риска недостаточности средств Фонда понимается прогноз наступления в течение года хотя бы одного из следующих обстоятельств:

1) с начала года объем средств Фонда, могут быть использованы Фондом на цели, предусмотренные пунктами 1 и 4 части второй статьи 20 настоящего Закона, уменьшится более чем на 70 процентов;

2) объем средств Фонда в будущем (прогнозном) периоде ставить менее 2,5 процента суммы гарантированных Фондом средств вкладчиков в пределах суммы возмещения с учетом суммы сборов, которые должны поступить от участников Фонда в течение текущего квартала.

При наличии риска недостаточности средств Фонда, при отсутствии в законе о Государственном бюджете Украины на текущий год бюджетных назначений в необходимом Фонда размере, Фонд подает Министерству финансов Украины заявку на получение кредита (взноса на безвозвратной основе) за счет государственного бюджета с указанием его размера .

Министерство финансов Украины в месячный срок со дня получения заявки Фонда разрабатывает и подает в Верховную Раду Украины соответствующий законопроект, включающий предложения Фонда.

3. Фонд обращается за получением кредита или вклада на безвозвратной основе за счет государственного бюджета с целью обеспечения соблюдения Фондом минимального объема средств, определенного частью третьей статьи 19 настоящего Закона, при условии исчерпания возможностей пополнения средств Фонда за счет других источников, определенных частью первой статьи 19 этого Закона.

Кредит или вклад на безвозвратной основе могут быть предоставлены в виде средств или облигаций внутреннего государственного займа.

4. На основании закона о Государственном бюджете Украины на соответствующий год и при условии наступления обстоятельств, предусмотренных в абзаце втором настоящей части, Министерство финансов Украины в течение 14 рабочих дней со дня получения заявки Фонда обеспечивает предоставление Фонду кредита (взноса на безвозвратной основе).

Обстоятельствами, при которых Министерство финансов Украины предоставляет Фонду средства или передает или обменивает на векселе Фонда облигации внутреннего государственного займа, являются:

{Абзац второй части четвертой статьи 25 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

1) с начала года объем средств Фонда использован Фондом на цели, предусмотренные пунктами 1 и 4 части второй статьи 20 настоящего Закона, уменьшился более чем на 70 процентов;

2) объем средств Фонда составляет 2,5 или меньше процентов суммы гарантированных Фондом средств вкладчиков в пределах суммы возмещения с учетом суммы сборов, которые должны поступить от участников Фонда в течение текущего квартала.

5. Порядок предоставления кредита или вклада государства на безвозвратной основе Фонда устанавливается Кабинетом Министров Украины.

{Статья 25 с изменениями, внесенными согласно Закону № 5411-VI от 02.10.2012 ; в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 }

Раздел V

ГАРАНТИИ ФОНДА И возмещения средств по вкладам

Статья 26. Гарантии по вкладу

1. Фонд гарантирует каждому вкладчику банка возмещение средств по его вкладу. Фонд возмещает средства в размере вклада, включая проценты, по состоянию на день начала процедуры вывода Фондом банка с рынка, но не более суммы предельного размера возмещения средств по вкладам, установленного на этот день, независимо от количества вкладов в одном банке. Сумма предельного размера возмещения средств по вкладам не может быть меньше 200 000 гривен. Административный совет Фонда не вправе принимать решение об уменьшении предельной суммы возмещения средств по вкладам.

{Абзац первый части первой статьи 26 в редакции Закона № 5411-VI от 02.10.2012 ; с изменениями, внесенными согласно Законам № 1586-VII от 04.07.2014 , № 629-VIII от 16.07.2015 }

Выполнение обязательств Фонда перед вкладчиками осуществляется Фондом с соблюдением требований по наименьших затрат Фонда и убытков для вкладчиков способом, определенным этим Законом, в том числе путем передачи активов и обязательств банка принимающему банку, продажи банка, создания переходного банка в течение действия временной администрации или выплаты возмещения вкладчикам в срок, установленный настоящим Законом.

{Абзац второй части первой статьи 26 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

{Абзац третий части первой статьи 26 исключен на основании Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

Гарантии Фонда не распространяются на возмещение средств по вкладам в случаях, предусмотренных настоящим Законом.

2. Вкладчик имеет право на получение гарантированной суммы возмещения средств по вкладам за счет средств Фонда в пределах предельного размера возмещения средств по вкладам.

Во время временной администрации вкладчик приобретает право на получение гарантированной суммы возмещения средств по вкладам за счет средств Фонда в пределах предельного размера возмещения средств по вкладам по договорам, срок действия которых закончился состоянию на день начала процедуры вывода Фондом банка с рынка, и по договорам банковского счета с учетом требований, определенных частью четвертой настоящей статьи.

Фонд имеет право не включать в расчет гарантированной суммы возмещения средств по договорам банковского счета к получению в полном объеме информации об операциях, осуществленных платежной системой (внутригосударственной и международной).

Выплата гарантированной суммы возмещения по договорам банковского счета осуществляется только после получения Фондом в полном объеме информации об операциях, осуществленных платежной системой (внутригосударственной и международной).

{Часть вторая статьи 26 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

3. Фонд гарантирует возмещение средств по вкладу, вкладчик имеет в банке, в дальнейшем реорганизовался путем преобразования, на тех же условиях, что и до реорганизации.

4. Фонд не возмещает средства:

1) переданные банку в доверительное управление;

2) по вкладу в размере менее 10 гривен;

3) по вкладу, подтвержденным сберегательным (депозитным) сертификатом на предъявителя;

4) размещены на вклад в банке лицом, являющимся связанной с банком лицом или была таким лицом в течение года до дня принятия Национальным банком Украины решения об отнесении такого банка к категории неплатежеспособных (в случае принятия Национальным банком Украины решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка по основаниям, определенным частью второй статьи 77 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», — в течение года до дня принятия такого решения);

{Пункт 4 части четвертой статьи 26 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

5) размещены на вклад в банке лицом, которое предоставляло банку профессиональные услуги как аудитор, оценщик, в случае если со дня прекращения предоставления услуг до дня принятия Национальным банком Украины решения об отнесении такого банка к категории неплатежеспособных не прошел один год (в случае принятия Национальным банком Украины решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка по основаниям, определенным частью второй статьи 77 Закона Украины «о банках и банковской деятельности», — один год до дня принятия такого решения);

{Пункт 5 части четвертой статьи 26 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

6) размещены на вклад владельцем существенного участия банка;

7) по вкладам в банке, по которым вкладчики на индивидуальной основе получают от банка проценты по договорам, заключенным на условиях, не являются текущими рыночными условиями в соответствии с статьей 52 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», или имеют другие финансовые привилегии от банка;

{Пункт 7 части четвертой статьи 26 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

8) по вкладу в банке, если такой вклад используется вкладчиком как способ обеспечения исполнения другого обязательства перед этим банком в полном объеме вклада до дня исполнения обязательств;

{Пункт 8 части четвертой статьи 26 в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 }

9) по вкладам в филиалах иностранных банков;

10) по вкладам в банковских металлах;

{Часть четвертая статьи 26 дополнена пунктом 10 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

11) размещены на счетах, находящихся под арестом по решению суда.

{Часть четвертая статьи 26 дополнена пунктом 11 согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

5. Возмещение средств по вкладу в иностранной валюте происходит в национальной валюте Украины после перечисления суммы вклада по официальному курсу гривни к иностранным валютам, установленным Национальным банком Украины на день начала процедуры вывода Фондом банка с рынка и осуществления временной администрации в соответствии с статьей 36 этого Закона.

{Часть пятая статьи 26 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

6. В случае принятия Национальным банком Украины решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка по основаниям, определенным частью второй статьи 77 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», Фонд гарантирует каждому вкладчику банка возмещение средств по вкладам, включая проценты, в день начала процедуры ликвидации банка, но не более суммы предельного размера возмещения средств по вкладам, установленного на дату принятия такого решения, независимо от количества вкладов в одном банке.

Возмещение средств по вкладу в иностранной валюте осуществляется в национальной валюте Украины после перечисления суммы вклада по официальному курсу гривни к иностранной валюте, установленному Национальным банком Украины на день начала ликвидации банка по основаниям, определенным частью второй статьи 77 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» .

{Статья 26 дополнена новой частью согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

7. Фонд завершает выплату гарантированных сумм возмещения средств по вкладам в день подачи документов для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о ликвидации банка как юридического лица.

{Часть седьмая статьи 26 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 27. Порядок определения вкладчиков, которые имеют право на возмещение средств по вкладам

1. Уполномоченное лицо Фонда составляет перечень счетов вкладчиков и определяет расчетные суммы возмещения средств по вкладам за счет средств Фонда в соответствии с требованиями настоящего Закона и нормативно-правовых актов Фонда по состоянию на день начала процедуры вывода Фондом банка с рынка.

Начисление процентов по вкладам прекращается в день начала процедуры вывода Фондом банка с рынка (в случае принятия Национальным банком Украины решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка по основаниям, определенным частью второй статьи 77 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», — в день принятия решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка).

2. Уполномоченное лицо Фонда в течение 15 рабочих дней со дня начала процедуры вывода Фондом банка с рынка формирует:

1) перечень счетов, по которым вкладчики имеют право на возмещение средств по вкладам за счет средств Фонда, с определением сумм, подлежащих возмещению;

2) перечень счетов вкладчиков, средства которых не подлежат возмещению Фондом в соответствии с пунктами 4-6 части четвертой статьи 26 настоящего Закона;

3) перечни счетов, по которым вкладчики на индивидуальной основе получают от банка проценты по договорам, заключенным на условиях, не являются текущими рыночными условиями в соответствии с статьей 52 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», или имеют другие финансовые привилегии от банка и лиц, использующих вклад как способ обеспечения исполнения другого обязательства перед этим банком, не выполнено;

4) перечень счетов вкладчиков, находящихся под арестом по решению суда;

5) перечень счетов вкладчиков, вклады которых имеют признаки, определенные статьей 38 настоящего Закона. Средства по таким вкладам выплачиваются Фондом после проведения анализа признаков, определенных статьей 38 настоящего Закона, в том числе путем направления запросов клиентам банка, в порядке и сроки, установленные Фондом, а также подтверждение отсутствия таких признаков.

3. Исполнительная дирекция Фонда утверждает реестр возмещений вкладчикам для осуществления выплат в соответствии с предоставленным уполномоченным лицом Фонда перечня счетов, по которым вкладчик имеет право на возмещение средств по вкладам за счет средств Фонда. Фонд не позднее чем через 20 рабочих дней со дня начала процедуры вывода Фондом банка с рынка размещает объявления о начале возмещения средств вкладчикам на официальном сайте Фонда.

Фонд также обнародует объявления о начале возмещения средств вкладчикам в газете «Урядовый курьер» или «Голос Украины».

4. Информация о вкладчика в перечне счетов вкладчиков должно обеспечивать его идентификацию в соответствии с законодательством.

{Статья 27 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 28. Расчеты с вкладчиками

1. Фонд начинает выплату возмещения средств в национальной валюте Украины в порядке и в очередности, установленных Фондом, не позднее 20 рабочих дней (для банков, база данных о вкладчиках которых содержит информацию о более чем 500 000 счетов, — не позднее 30 рабочих дней) с дня начала процедуры вывода Фондом банка с рынка.

{Часть первая статьи 28 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

2. Фонд осуществляет выплату гарантированных сумм возмещения через банки-агенты, осуществляющие такие выплаты в наличной или безналичной форме (по выбору вкладчика).

3. Фонд не позднее следующего дня после истечения определенного настоящим Законом срока ликвидации банка размещает на официальном сайте Фонда объявления о завершении Фондом выплат гарантированной суммы возмещения.

{Часть третья статьи 28 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }



{Текст статьи 28 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 29. Вступление Фондом права кредитора банка

1. Фонд приобретает права кредитора банка:

1) на общую сумму, подлежащую возмещению вкладчикам такого банка (включая пункты 3-5 части второй статьи 27 настоящего Закона) в день начала процедуры вывода Фондом банка с рынка, в том числе на сумму целевого займа, предоставленного банку в течение действия временной администрации, и на сумму предоставленной Фондом принимающем или переходном банка финансовой поддержки;

{Пункт 1 части первой статьи 29 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2) на сумму уплаченных Фондом расходов, связанных с процедурой вывода неплатежеспособного банка с рынка, осуществленных в пределах сметы расходов, утвержденной административным советом Фонда, в том числе по консолидированного продажи активов ликвидируемого банка;

3) на сумму начисленного, но не выплаченного регулярного сбора в Фонд, а также на сумму задолженности по уплате сборов, пеней и / или штрафов в Фонд, начисленных до дня, предшествующего дню введения процедуры ликвидации.

2. В случае принятия Национальным банком Украины решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка по основаниям, определенным частью второй статьи 77 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», Фонд приобретает права кредитора:

1) на общую сумму, подлежащую возмещению вкладчикам такого банка на день начала процедуры его ликвидации;

2) на сумму уплаченных Фондом расходов, связанных с процедурой ликвидации банка, осуществленные в пределах сметы расходов, утвержденной административным советом Фонда, в том числе по консолидированного продажи активов ликвидируемого банка;

3) на сумму начисленного, но не выплаченного регулярного сбора в Фонд, а также на сумму задолженности по уплате сборов, пеней и / или штрафов в Фонд, начисленных до дня, предшествующего дню введения процедуры ликвидации.

{Статья 29 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

Раздел VI

Регулятивной деятельностью ФОНДА

Статья 30. Регулирование Фондом деятельности банков

1. Фонд осуществляет регулирование деятельности банков путем:

1) принятие в пределах своих полномочий нормативно-правовых актов, обязательных к исполнению банками;

2) осуществление контроля за выполнением обязательств банков в связи с их участием в системе гарантирования вкладов физических лиц;

3) вывод неплатежеспособных банков с рынка;

4) в других формах, предусмотренных настоящим Законом.

2. Регулятивные полномочия Фонда, определенные настоящим Законом, распространяются на все банки в Украине. Банки обязаны соблюдать нормативно-правовых актов Фонда и выполнять требования, установленные Фондом в пределах его полномочий.

Статья 31. Отчетность банков перед Фондом

1. Банк обязан подавать в Фонд балансовые отчеты, отчет аудитора, другие определенные Фондом формы отчетности, документы и информацию, необходимые для выполнения Фондом функций, предусмотренных настоящим Законом, в сроки, форме и в соответствии с требованиями, установленными нормативно-правовыми актами Фонда .

{Часть первая статьи 31 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

2. Фонд вправе требовать от банка предоставления информации по отдельным вопросам деятельности. Банк обязан подать такую информацию в Фонд в сроки и форме, определенных соответствующим требованием Фонда. Банки предоставляют информацию, содержащую банковскую тайну, в порядке, установленном Законом Украины «О банках и банковской деятельности» .

3. В случае принятия Национальным банком Украины решения о переносе сроков представления отчетности банками в Национальный банк Украины Фонд вправе решением исполнительной дирекции Фонда перенести срок представления отчетности в Фонд.

{Статья 31 дополнена частью третьей согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

4. Фонд обязан проводить стресс-тестирование своих участников с целью расчета необходимого размера базовой годовой ставки регулярного сбора и оценки финансовой устойчивости Фонда в среднесрочной перспективе реже одного раза в три года. Стресс-тестирование проводится перед установлением размера базовой годовой ставки регулярного сбора, отличного от установленного в части первой статьи 22 настоящего Закона, и / или введением специального сбора. Методика проведения стресс-тестирования определяется Фондом. Результаты проведенного стресс-тестирования являются информацией с ограниченным доступом и предоставляются исключительно Национальному банку Украины, а также банка, в отношении которого проводилось стресс-тестирования.

{Статья 31 дополнена частью четвертой по закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 32. Проверки банков

1. Фонд вправе осуществлять проверку банка по контролю за выполнением им обязательств в связи с участием в системе гарантирования вкладов физических лиц на предмет:

1) достоверности предоставленной Фонда отчетности;

2) полноты и своевременности расчетов с Фондом по сборам в Фонд и начисленной пеней;

3) полноты и достоверности ведения базы данных о вкладчиках;

4) соблюдение требований по информированию вкладчиков об участии банка в Фонде;

5) соблюдение других требований настоящего Закона и нормативно-правовых актов Фонда.

2. Проверка банка осуществляется работниками Фонда в соответствии с утвержденным исполнительной дирекцией Фонда плана проверки.

3. Фонд вправе осуществлять плановую проверку банка не чаще одного раза в год. В отдельных случаях Фонд вправе осуществлять внеплановую проверку банка на основании решения исполнительной дирекции Фонда.

4. Фонд обязан уведомить банк о проведении плановой проверки не позднее чем за 10 дней до начала проверки.

5. Банк обязан обеспечить работникам Фонда:

1) свободный и бесплатный доступ к документам и информации, в том числе информации, которая содержит банковскую тайну, необходимых для проведения проверки;

2) предоставление объяснений по отдельным вопросам по требованию работников Фонда;

3) свободный доступ в рабочее время к помещениям, где происходит привлечение средств от физических лиц и до выделенного помещения для размещения членов инспекционной группы во время проведения проверки.

6. По ходатайству Фонда работники Фонда должны быть привлечены Национальным банком Украины к проведению инспекционных проверок банков путем их включения в состав инспекционной группы. Исполнительная дирекция Фонда утверждает для работника Фонда в составе инспекционной группы Национального банка Украины отдельный план проверки.

{Часть шестая статьи 32 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

7. В случае отнесения банка к категории проблемных Фонд вправе осуществлять внеплановую проверку такого банка по другим вопросам деятельности, чем предусмотренные в части первой этой статьи, перечень которых утверждается исполнительной дирекцией Фонда с целью сбора информации для подготовки проекта плана урегулирования проблемного банка в случае его отнесения к категории неплатежеспособных, в том числе с целью определения стоимости активов проблемного банка.

{Абзац первый части седьмой статьи 32 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Фонд проводит оценку активов проблемного банка по установленной Фондом методике .

{Часть седьмая статьи 32 дополнена абзацем вторым согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Фонд имеет право доступа ко всем операциям проблемного банка и баз данных, в том числе право получать копии документов и баз данных, а также получает на регулярной основе, установленной Фондом, информацию и отчетность.

{Часть седьмая статьи 32 дополнена абзацем третьим согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Фонд и назначенные им работники Фонда имеют право требовать в письменной форме от руководителей банка устранении нарушений законодательства о системе гарантирования вкладов физических лиц, выполнение нормативно-правовых актов Фонда, предоставления письменных объяснений по вопросам соблюдения законодательства о системе гарантирования вкладов физических лиц, нормативно-правовых актов фонда, а также запрашивать информацию о проведении банком каких-либо операций.

{Часть седьмая статьи 32 дополнена абзацем четвертым согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Фонд и назначенные им работники Фонда имеют право получать информацию от клиентов, вкладчиков и других кредиторов банка с целью выполнения возложенных на Фонд функций и полномочий.

{Часть седьмая статьи 32 дополнена абзацем пятым согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }



{Статья 32 дополнена новой частью согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

8. Фонд имеет право проводить мониторинг деятельности банка в порядке, установленном Фондом.

{Статья 32 дополнена новой частью согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

9. Фонд не позднее следующего рабочего дня после получения решения Национального банка Украины об отнесении банка к категории проблемных назначает из числа работников Фонда работника (работников), в полномочия которого (которых) принадлежит проведения анализа соблюдения проблемным банком требований Фонда по формированию и ведению банком базы данных о вкладчиках и мониторинга его активных операций.

{Статья 32 дополнена новой частью согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

10. В случае выявления нарушений соблюдения проблемным банком требований Фонда по формированию и ведению банками базы данных о вкладчиках банк обязан устранить выявленные нарушения в срок, определенный Фондом, но не позднее 20 дней (для банков, база данных о вкладчиках которых содержит информацию о более 500000 счетов — не позднее 30 дней) со дня подписания справки о выявленных нарушениях.

{Статья 32 дополнена новой частью согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

11. Фонд проводит анализ соблюдения участником Фонда требований Фонда по формированию и ведению базы данных о вкладчиках банка, а также мониторинг активных операций банков, отнесенных к категории проблемных, в течение всего периода пребывания банка в категорию проблемных в порядке, определенном Фондом.

{Статья 32 дополнена новой частью согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

12. Банк, отнесен к категории проблемных, обязан обеспечить определенным работникам Фонда доступ к информации (документов, файлов) для проведения действий, предусмотренных настоящей статьей.

Доступ к информации (документов, файлов) предоставляется назначенным работникам Фонда на основании копии соответствующего распорядительного акта Фонда о назначении таких работников.

{Статья 32 дополнена новой частью согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

13. В случае невыполнения банком, отнесенным к категории проблемных, требований, определенных настоящей статьей, в том числе по приведению базы данных о вкладчиках в соответствие с требованиями Фонда, руководители банка несут административную и / или уголовную ответственность.

{Статья 32 дополнена новой частью согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

14. Ограничения относительно получения информации, содержащей банковскую тайну, не распространяются на работников Фонда, в пределах предоставленных настоящим Законом полномочий осуществляют проверки.

15. Фонда запрещается предоставлять материалы проверки третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных законом, а также разглашать информацию о деятельности банка, которая стала известна Фонда при осуществлении им его полномочий, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Статья 33. Административно-хозяйственные санкции в отношении банков за нарушение законодательства о гарантировании вкладов физических лиц

1. В случае нарушения банками законодательства о системе гарантирования вкладов физических лиц Фонд адекватно совершенному нарушению применяет к банкам административно-хозяйственные санкции в виде письменного предостережения или штрафа или предписание об устранении нарушений законодательства о системе гарантирования вкладов физических лиц.

{Часть первая статьи 33 в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 }

2. При наложении Фондом на банк административно-хозяйственной санкции в виде штрафа применяются такие размеры санкций:

1) непредставление, несвоевременное представление или представление недостоверных сведений банком Фонда, если представление таких сведений требуется настоящим Законом и / или нормативно-правовыми актами Фонда, —

влечет наложение штрафа до 0,1 процента размера зарегистрированного уставного капитала банка;

2) нарушение банком порядка ведения базы данных вкладчиков —

влечет наложение штрафа до 0,1 процента размера зарегистрированного уставного капитала банка;

3) невыполнение или несвоевременное выполнение банком решений и / или нормативно-правовых актов Фонда или распоряжений об устранении нарушений —

влечет наложение штрафа до 0,1 процента размера зарегистрированного уставного капитала банка.

Наложение Фондом на банк административно-хозяйственной санкции в виде штрафа не освобождает банк от обязанности устранить нарушения.

{Часть вторая статьи 33 в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 }

3. За нарушения, определенные частью второй настоящей статьи, Фондом может быть применена административно-хозяйственная санкция в виде предписания об устранении нарушений требований законодательства о системе гарантирования вкладов физических лиц.

{Часть третья статьи 33 в редакции Закона № 5411-VI от 02.10.2012 , № 1586-VII от 04.07.2014 }

4. Нормативно-правовыми актами Фонда устанавливаются критерии существенности нарушений законодательства о системе гарантирования вкладов физических лиц для дифференциации административно-хозяйственных санкций и их размеров, предусмотренных в частях второй и третьей настоящей статьи.

{Статья 33 дополнена новой частью согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

5. Административно-хозяйственные санкции, предусмотренные частью первой настоящей статьи, рассматриваются и накладываются директором — распорядителем Фонда, его заместителями в порядке , установленном нормативно-правовыми актами Фонда.

{Абзац первый части пятой статьи 33 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

По результатам рассмотрения дела о правонарушении направляется письменное предостережение или принимается соответствующее постановление или распоряжение об устранении нарушений законодательства о системе гарантирования вкладов физических лиц.

{Абзац второй части пятой статьи 33 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

Штраф может быть наложен на банк в течение шести месяцев со дня обнаружения правонарушения, но не позднее чем через три года со дня его совершения.

В случае совершения банком двух или более правонарушений штрафы налагаются за каждое совершенное правонарушение отдельно.

Основанием для рассмотрения дела о правонарушениях в сфере гарантирования вкладов физических лиц является протокол.

Протоколы о правонарушениях в сфере гарантирования вкладов физических лиц имеют право составлять уполномоченные работники Фонда.

Дело о правонарушении рассматривается не позднее 15-го рабочего дня со дня получения Фондом протокола о правонарушениях в сфере гарантирования вкладов физических лиц.

{Абзац седьмой части пятой статьи 33 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

Штраф уплачивается не позднее 15 дней со дня вручения или получения банком направленной копии постановления Фонда о наложении штрафа.

Копия заверенного банком платежного документа, удостоверяющего факт уплаты штрафа в полном объеме, направляется в Фонд.

В случае если штраф не уплачен в установленные сроки, принудительное исполнение постановления о наложении штрафа осуществляется государственной исполнительной службой в порядке, установленном Законом Украины «Об исполнительном производстве» .

Суммы штрафов зачисляются к средствам Фонда.

Постановление по делу о правонарушении в сфере гарантирования вкладов физических лиц могут быть обжалованы в суд в порядке, установленном законом.

Раздел VII

Временной администрации

Статья 34. Введение временной администрации

1. Фонд начинает процедуру вывода неплатежеспособного банка с рынка не позднее следующего рабочего дня после официального получения решения Национального банка Украины об отнесении банка к категории неплатежеспособных.

{Часть первая статьи 34 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2. Не позднее следующего рабочего дня после начала временной администрации Фонд размещает информацию о введении временной администрации в банке на своей официальной странице в сети Интернет и не позднее чем через 10 дней публикует ее в газетах «Урядовый курьер» или «Голос Украины».

{Часть вторая статьи 34 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

3. Исполнительная дирекция Фонда не позднее следующего рабочего дня после официального получения решения Национального банка Украины об отнесении банка к категории неплатежеспособных назначает из числа работников Фонда уполномоченное лицо Фонда (несколько уполномоченных лиц Фонда), которой Фонд делегирует все или часть своих полномочий временного администратора. Уполномоченное лицо Фонда должна соответствовать требованиям, установленным Фондом. Решение о назначении уполномоченного лица Фонда приходится Фондом в головной офис банка и в каждого обособленного подразделения банка немедленно.

{Абзац первый части третьей статьи 34 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Все или часть полномочий Фонда, определенные настоящим Законом, могут быть делегированы одному или нескольким уполномоченным лицам Фонда. В случае делегирования полномочий нескольким уполномоченным лицам Фонд отмечает объем полномочий каждой из них. Осуществление полномочий органов управления банка может быть делегировано только одной уполномоченному лицу.

{Часть третья статьи 34 дополнена абзацем вторым согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

4. Временная администрация вводится на срок, не превышающий один месяц. В случае вывода неплатежеспособного банка с рынка способом, предусмотренным пунктами 3-5 части второй статьи 39 настоящего Закона, временная администрация может быть продлена на срок до одного месяца. В случае вывода неплатежеспособного банка с рынка способом, предусмотренным пунктами 1 и 2 части второй статьи 39 настоящего Закона, срок временной администрации может быть продлен на пять дней с прекращением не позднее дня получения решения Национального банка Украины об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка . Временная администрация прекращается после выполнения плана урегулирования или в других случаях по решению исполнительной дирекции Фонда.

{Часть четвертая статьи 34 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 ; в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

5. Во время временной администрации Фонд имеет полное и исключительное право управлять банком в соответствии с настоящим Законом, нормативно-правовых актов Фонда и предпринимать действия, предусмотренные планом урегулирования.

Статья 35. Требования к уполномоченному лицу Фонда

1. Временным администратором неплатежеспособного банка и ликвидатором банка (кроме ликвидации банка по решению собственников) является Фонд. Фонд может делегировать решением исполнительной дирекции Фонда часть или все свои полномочия в качестве временного администратора или ликвидатора уполномоченному лицу (уполномоченным лицам) Фонда, имеет высокие профессиональные и моральные качества, безупречную деловую репутацию, полное высшее образование в области экономики, финансов или права (не ниже квалификационного уровня «специалист») и профессиональный опыт, необходимый для выполнения мероприятий в рамках осуществления временной администрации.

{Часть первая статьи 35 с изменениями, внесенными согласно Законам № 5411-VI от 02.10.2012 , № 629-VIII от 16.07.2015 }

2. Уполномоченным лицом Фонда не может быть лицо, которое:

1) является кредитором, связанным лицом или участником банка, в отношении которого осуществляется временная администрация;

2) имеет судимость, не погашенную и не снятую в установленном законом порядке, или которой сообщено о подозрении в совершении преступления;

{Пункт 2 части второй статьи 35 с изменениями, внесенными согласно Закону № 245-VII от 16.05.2013 }

3) имеет просроченные обязательства перед любым банком;

{Пункт 3 части второй статьи 35 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

4) имеет конфликт интересов с банком, в отношении которого осуществляется временная администрация.

3. Конфликт интересов является наличие у соответствующего работника Фонда или его / ее супруги (супруга), отца, матери, детей, родных братьев и сестер личных или деловых интересов в соответствующем банке, а именно:

{Абзац первый части третьей статьи 35 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

1) задолженности перед банком, задолженности банка, владение любыми имущественными правами в отношении имущества банка;

2) отношений за предыдущие пять лет с банком как его связанным лицом;

3) невыполнение каких-либо обязательств по отношению к любого банка за последние пять лет

4) владение имуществом, конкурирующим с имуществом банка;

5) пребывание в трудовых отношениях с банком за последние пять лет

6) других интересов, которые могут повредить непредвзятому выполнению функций в рамках осуществления временной администрации.

4. Исполнительная дирекция Фонда обязана убедиться в отсутствии конфликта интересов работника Фонда, который назначается уполномоченным лицом Фонда, в порядке, установленном нормативно-правовыми актами Фонда. В случае выявления обстоятельств, составляющих конфликт интересов, после начала временной администрации Фонд обязан немедленно отстранить соответствующего работника от выполнения обязанностей уполномоченного лица Фонда.

5. Уполномоченное лицо Фонда не вправе:

1) принимать прямо или косвенно любые услуги, подарки и другие ценности от лиц, заинтересованных в осуществлении любых действий, связанных с деятельностью банка, в отношении которого осуществляется временная администрация;

2) использовать или разрешать использовать имущество банка, в отношении которого осуществляется временная администрация, в своих интересах или в интересах третьих лиц, кроме случаев, установленных частью девятой статьи 36 настоящего Закона;

{Пункт 2 части пятой статьи 35 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

3) давать обещания или принимать обязательства от имени Фонда без предварительного письменного разрешения;

4) пользоваться любыми услугами банка, в отношении которого осуществляется временная администрация;

5) разглашать банковскую тайну, информацию, составляющую коммерческую тайну, и другую служебную информацию, если это не связано с осуществлением временной администрации.

6. Оплата труда уполномоченного лица Фонда осуществляется Фондом в пределах утвержденного штатного расписания. Исполнительная дирекция Фонда имеет право устанавливать дополнительное вознаграждение уполномоченному лицу Фонда в пределах сметы расходов Фонда на осуществление временной администрации.

7. За счет средств Фонда подлежит страхованию жизни и здоровья уполномоченного лица Фонда в ее интересах.

{Часть седьмая статьи 35 в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 }

8. Уполномоченное лицо Фонда в своей деятельности подотчетного Фонда, который несет ответственность за действия уполномоченного лица Фонда относительно процедуры вывода неплатежеспособного банка с рынка .

Статья 36. Последствия введения временной администрации

1. Со дня начала процедуры вывода Фондом банка с рынка приостанавливаются все полномочия органов управления банка (общего собрания, наблюдательного совета и правления (совета директоров) и органов контроля (ревизионной комиссии и внутреннего аудита). Фонд приобретает все полномочия органов управления банка и органов контроля со дня начала временной администрации и до ее прекращения.

{Абзац первый части первой статьи 36 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

В течение 15 дней, но не позднее сроков, установленных Фондом, руководители банка обеспечивают передачу уполномоченному лицу Фонда печатей и штампов, материальных и других ценностей банка, а также в течение трех дней — передачу печатей и штампов бухгалтерской и другой документации банка. В случае уклонения от выполнения указанных обязанностей виновные лица несут ответственность в соответствии с законом.

{Абзац второй части первой статьи 36 с изменениями, внесенными согласно Законам № 5411-VI от 02.10.2012 , № 1586-VII от 04.07.2014 , № 629-VIII от 16.07.2015 }

2. На период временной администрации все структурные подразделения, органы и должностные лица банка подчиняются в своей деятельности Фонда и уполномоченному лицу Фонда в пределах полномочий, установленных настоящим Законом и делегированных Фондом и действуют в определенных Фондом / уполномоченным лицом Фонда пределах и порядке.

{Часть вторая статьи 36 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

3. Сделки, совершенные органами управления и руководителями банка после начала процедуры вывода Фондом банка с рынка, являются ничтожными.

{Часть третья статьи 36 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

4. Начало временной администрации не является основанием для прекращения, расторжения или невыполнения договоров о предоставлении услуг (выполнения работ), которые обеспечивают хозяйственную деятельность банка, в том числе договоров об аренде недвижимого имущества, предоставление коммунальных услуг, услуг связи, охраны. В случае прекращения, расторжения или нарушения условий таких договоров со стороны контрагентов банка Фонд имеет право требовать возмещения убытков в порядке, установленном законодательством Украины.

{Часть четвертая статьи 36 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

5. Во время временной администрации не осуществляется:

1) удовлетворение требований вкладчиков и других кредиторов банка;

2) принудительное взыскание имущества (в том числе денежных средств) банка, наложение ареста и обращения взыскания на имущество (в том числе средства) банка (исполнительное производство в отношении банка останавливается, в том числе снимаются аресты, наложенные на имущество (в том числе на денежные средства) банка, а также отменяются другие принятые меры принудительного обеспечения исполнения решения по банку)

{Пункт 2 части пятой статьи 36 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

3) начисление неустойки (штрафов, пени), других финансовых (экономических) санкций за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по уплате налогов и сборов (обязательных платежей), а также обязательств перед кредиторами, в том числе не применяется индекс инфляции за все время просрочки исполнения денежных обязательств банка;

{Пункт 3 части пятой статьи 36 в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 }

4) зачет встречных требований, в том числе встречных однородных требований, прекращения обязательств по договоренности (согласия) сторон (в том числе путем договорного списания), сочетанием должника и кредитора в одном лице;

{Пункт 4 части пятой статьи 36 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

5) начисление процентов по обязательствам банка перед вкладчиками и кредиторами.

{Часть пятая статьи 36 дополнена пунктом 5 в соответствии с Законом № 1586-VII от 04.07.2014 ; с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

6. Ограничение, установленное пунктом 1 части пятой настоящей статьи, не распространяется на обязательства банка по:

{Абзац первый части шестой статьи 36 в редакции Закона № 5411-VI от 02.10.2012 }

1) выплаты средств по вкладам вкладчиков по договорам, срок которых истек, и по договорам банковского счета вкладчиков. Указанные выплаты осуществляются в пределах суммы возмещения, гарантируется Фондом, в национальной валюте Украины. Вклады в иностранной валюте пересчитываются в национальную валюту Украины по официальному курсу гривны, установленному Национальным банком Украины к иностранным валютам на день начала процедуры вывода Фондом банка с рынка и осуществления временной администрации в соответствии с настоящей статьей;

{Пункт 1 части шестой статьи 36 в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 }

1 — 1 ) уплаты регулярного сбора в Фонд;

{Часть шестая статьи 36 дополнена пунктом 1 — 1 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

2) расходов, связанных с обеспечением его хозяйственной деятельности в соответствии с частью четвертой настоящей статьи;

{Пункт 2 части шестой статьи 36 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

3) выплаты заработной платы, авторского вознаграждения, возмещения вреда, причиненного жизни и здоровью работников банка;

4) выплаты алиментов, пенсий, стипендий, других социальных, государственных выплат, возмещение вреда, причиненного увечьем, повреждением здоровья или смертью и т.п., поступившие в банк со дня начала осуществления процедуры выведения банка с рынка;

{Часть шестая статьи 36 дополнена пунктом 4 в соответствии с Законом № 1586-VII от 04.07.2014 ; в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

4 — 1 ) выплаты пособия по временной нетрудоспособности, пособия по беременности и родам, поступивших на специальный счет в банке, открытие которого предусмотрено законодательством Украины для юридического лица, начиная со дня начала процедуры вывода Фондом банка с рынка;

{Часть шестая статьи 36 дополнена пунктом 4 — 1 согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

5) выполнение операций по выплате перевода средств физических и юридических лиц, поступивших на их счета со дня начала процедуры вывода Фондом банка с рынка;

{Часть шестая статьи 36 дополнена пунктом 5 в соответствии с Законом № 1586-VII от 04.07.2014 ; в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

6) осуществление купли-продажи валюты физическими и юридическими лицами для погашения ими обязательств по кредитным договорам, выполнение требований, установленных законодательством, для обязательной продажи валюты.

{Часть шестая статьи 36 дополнена пунктом 6 в соответствии с Законом № 1586-VII от 04.07.2014 }

Обязательства банка, предусмотренные пунктами 2, 6 части шестой настоящей статьи, выполняются банком в рамках его финансовых возможностей в порядке, установленном нормативно-правовыми актами Фонда.

{Абзац девятый части шестой статьи 36 с изменениями, внесенными согласно Законам № 1586-VII от 04.07.2014 , № 629-VIII от 16.07.2015 }

{Абзац десятый части шестой статьи 36 исключен на основании Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

7. Средства, поступившие в течение действия временной администрации в неплатежеспособного банка, в случае невозможности установить надлежащего получателя должны быть возвращены банку, обслуживающему плательщика, с указанием причины возврата в порядке, установленном законодательством.

{Статья 36 дополнена новой частью согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

8. Действие Закона Украины «О восстановлении платежеспособности должника или признании его банкротом» на банки не распространяется.

9. В течение периода вывода банка с рынка и / или ликвидации банка Фонд имеет право пользоваться техническими возможностями такого банка (техническими средствами, серверами, кол-центром, помещения и т.п.) с целью минимизации своих расходов.

{Статья 36 дополнена частью девятой согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 37. Полномочия уполномоченного лица Фонда

{Часть первая статьи 37 исключен на основании Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

2. Фонд непосредственно или уполномоченное лицо Фонда в случае делегирования ему полномочий имеет право:

{Абзац первый части второй статьи 37 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

1) совершать любые действия и принимать решения, принадлежали к полномочиям органов управления и органов контроля банка;

2) заключать от имени банка любые договоры (совершать сделки), необходимые для обеспечения операционной деятельности банка, осуществление им банковских и других хозяйственных операций, с учетом требований, установленных настоящим Законом;

3) продолжать, ограничивать или прекращать осуществления банком любых операций;

4) сообщать стороны по договорам, указанным в части второй статьи 38 настоящего Закона, о ничтожности этих договоров и совершать действия по применению последствий ничтожности договоров;

{Пункт 4 части второй статьи 37 в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 }

5) заявлять от имени банка иски имущественного и неимущественного характера в суд, в том числе иски о вынесении решения, согласно которому должник банка должен предоставить информацию о своих активах;

6) обращаться в правоохранительные органы с заявлением о совершении уголовного преступления в случае выявления фактов мошенничества и других противоправных действий работников банка или других лиц в отношении банка;

{Пункт 6 части второй статьи 37 с изменениями, внесенными согласно Закону № 245-VII от 16.05.2013 }

7) привлекать к работе в процессе осуществления временной администрации за счет банка на основании гражданско-правовых договоров других лиц (советников, аудиторов, юристов, оценщиков и других) в пределах сметы расходов, утвержденной исполнительной дирекцией Фонда. Такие договоры могут быть расторгнуты в одностороннем порядке в день сообщения Фондом другой стороны о таком расторжении с последствиями, установленными гражданским законодательством

{Пункт 7 части второй статьи 37 в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 ; с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

8) назначать проведение аудиторских проверок и юридических экспертиз по вопросам деятельности банка за счет банка в пределах сметы расходов, утвержденной исполнительной дирекцией Фонда;

9) принимать на работу, увольнять с работы или переводить на другую должность любого из руководителей или работников банка, просматривать их служебные обязанности, изменять размер оплаты их труда с соблюдением требований законодательства Украины о труде;

{Пункт 9 части второй статьи 37 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

10) останавливать распределение капитала банка или выплату дивидендов в любой форме;

11) совершать действия, направленные на выполнение плана урегулирования, в соответствии с настоящим Законом и нормативно-правовых актов Фонда.

3. Уполномоченное лицо Фонда действует от имени банка в пределах полномочий Фонда.

Уполномоченное лицо Фонда имеет право:

1) назначать на должность, освобождать от должности или переводить на другую должность любого из руководителей или работников банка, просматривать их служебные обязанности, изменять размер оплаты труда с соблюдением требований законодательства о труде;

2) осуществлять иные полномочия, установленные настоящим Законом, и делегированные ей Фондом.

{Статья 37 дополнена новой частью по закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

4. Для выполнения своих полномочий уполномоченное лицо Фонда:

1) действует без доверенности от имени банка, имеет право подписи любых договоров (сделок), других документов от имени банка;

2) издает приказы и распоряжения, дает поручения, обязательные для выполнения работниками банка;

3) отчитывается по результатам осуществления временной администрации банка перед исполнительной дирекцией Фонда.

5. Фонд непосредственно или уполномоченное лицо Фонда в случае делегирования ему полномочий обязан подавать к Кредитному реестра Национального банка Украины информацию в порядке и объемах, определенных статьей 67 — 1 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», о кредитных операциях банков, по которых Национальным банком Украины принято решение об отнесении их к категории неплатежеспособных или об отзыве банковской лицензии и ликвидации, и на постоянной основе обновлять ее, а также обновлять на постоянной основе информа ю по погашению долга заемщика, которая содержится в бюро кредитных историй, к которому ранее передавалась информация банком (при наличии подтверждения такой передачи).

{Статья 37 дополнена новой частью согласно Закону № 2277-VIII от 06.02.2018 }

6. Любое лицо, которое намеренно препятствует доступу Фонда и уполномоченного лица Фонда к банку, его помещений, средств связи, операционных систем, активов, книг, записей, документов, несет ответственность за такие противоправные действия в соответствии с законодательством Украины. Правоохранительные органы обязаны оказывать помощь Фонда в процессе осуществления временной администрации банка на основании письменного обращения уполномоченного лица Фонда.

{Часть статьи 37 и с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

7. Принятие любой лицом действий, препятствующих доступу Фонда и уполномоченного лица Фонда в банк и / или делают невозможным осуществление временной администрации, является основанием для обращения Фонда в Национальный банк Украины с предложением об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка.

{Часть статьи 37 и с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 38. Меры по обеспечению сохранности активов банка, предотвращения потери имущества и убытков банка

1. Фонд обязан обеспечить сохранность активов и документации банка.

{Часть первая статьи 38 и с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2. В течение действия временной администрации Фонд обязан обеспечить проверку сделок (в том числе договоров), совершенных (заключенных) банком в течение одного года до дня введения временной администрации банка, на предмет выявления сделок (в том числе договоров), что являются ничтожными с оснований, определенных частью третьей настоящей статьи.

{Часть вторая статьи 38 и с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

3. Сделки (в том числе договоры) неплатежеспособного банка являются ничтожными по следующим основаниям:

1) банк безвозмездно осуществил отчуждение имущества, принял на себя обязательства без установления обязанности контрагента совершения соответствующих имущественных действий, отказался от собственных имущественных требований;

2) банк до дня признания банка неплатежеспособным взял на себя обязательства, в результате чего он стал неплатежеспособным или выполнения его денежных обязательств перед другими кредиторами полностью или частично стало невозможным;

3) банк осуществил отчуждение или передал в пользование или приобрел (получил в пользование) имущество, оплатил результаты работ и / или услуги по ценам ниже или выше обычных (если оплата на 20 процентов и более отличается от стоимости товаров, услуг, иного имущества , полученного банком), или обязан осуществить такие действия в будущем в соответствии с условиями договора;

4) банк оплатил кредитору или принял имущество в счет исполнения денежных требований в день, когда сумма требований кредиторов банка превышала стоимость имущества;

5) банк принял на себя обязательства (залог, поручительство, гарантия, удержание, факторинг и т.д.) по обеспечению выполнения денежных требований в порядке другом, чем осуществление кредитных операций в соответствии с Законом Украины «О банках и банковской деятельности»;

6) банк заключил кредитные договоры, условия которых предусматривают предоставление клиентам преимуществ (льгот), прямо не установленных для них законодательством или внутренними документами банка;

7) банк заключил сделки (в том числе договоры), условия которых предусматривают платеж или передачу иного имущества в целях предоставления отдельным кредиторам преимуществ (льгот), прямо не установленных для них законодательством или внутренними документами банка;

8) банк заключил сделку (в том числе договор) с связанным лицом банка, если такая сделка не соответствует требованиям законодательства Украины.

9) осуществление банком, отнесенным к категории проблемных, операций, заключения (переоформление) договоров, что привело к увеличению расходов, связанных с выводом банка с рынка, с нарушением норм законодательства.

{Часть третья статьи 38 дополнена пунктом 9 в соответствии с Законом № 629-VIII от 16.07.2015 }

Порядок выявления ничтожных договоров, а также действий Фонда в случае их выявления определяются нормативно-правовыми актами Фонда.

{Часть третья статьи 38 дополнена абзацем согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

4. Фонд:

{Абзац первый части четвертой статьи 38 и с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

1) в течение действия временной администрации, а также в течение ликвидации сообщает стороны по договорам, указанным в части второй статьи 38 настоящего Закона, о ничтожности этих договоров и совершает действия по применению последствий ничтожности договоров;

2) принимает меры к истребованию (возврата) имущества (средств) банка, переданного по таким договорам;

3) вправе требовать возмещения убытков, вызванных их заключением.

5. В случае получения уведомления Фонда о ничтожности сделки по основаниям, предусмотренным частью третьей настоящей статьи, кредитор обязан вернуть банку имущество (средства), которое он получил от такого банка, а в случае невозможности возвратить имущество в натуре — возместить его стоимость в денежных единицах по рыночным ценам, которые существовали на момент совершения сделки. Такой ничтожный договор не может быть использован для определения рыночной цены.

{Часть пятая статьи 38 и с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

6. Фонд принимает предусмотренные законодательством меры по взысканию просроченной задолженности заемщиков и других должников банка.

{Часть шестая статьи 38 и с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

7. Фонд обязан обеспечить проведение инвентаризации банковских активов и обязательств. Во время инвентаризации проверяется наличие и соответствие балансовой стоимости фактической стоимости таких активов и обязательств неплатежеспособного банка:

{Абзац первый части седьмой статьи 38 и с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

1) наличных в кассе и материальных ценностей в хранилище банка;

2) задолженности по кредитам перед банком, в том числе наличия обеспечения исполнения обязательств по кредитным договорам;

3) задолженности по ценным бумагам перед банком;

4) задолженности по обязательствам банка перед кредиторами;

5) требований банка к клиенту по списанной безнадежной задолженностью (в том числе наличия обеспечения исполнения обязательств по такой задолженности).

8. Фонд прекращает течение временной администрации в банке осуществления операций по сделке (в том числе договором), совершенным (заключенным) банком с отдельным кредитором или иным лицом, если такая сделка (в том числе договор) влечет или может повлечь предпочтение одному кредитору перед другим в части удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

1) сделка (в том числе договор), направленный на обеспечение выполнения обязательств банка или третьего лица перед отдельным кредитором, совершенное (заключен) до дня введения временной администрации в банке;

2) сделка (в том числе договор) вызывает или может вызвать изменение очередности удовлетворения требований кредиторов по обязательствам, возникшим до дня введения временной администрации в банке;

3) сделка (в том числе договор) вызывает или может вызвать удовлетворения требований, срок которых на дату исполнения сделки (в том числе договора) не наступил, одних кредиторов при наличии невыполненных в установленные сроки обязательств перед другими кредиторами;

4) сделка (в том числе договор) привел к тому, что отдельному кредитору предоставлено может быть отдано предпочтение в удовлетворении требований, существовавших до введения временной администрации, по сравнению с условиями расчета с кредитором в очередности, определенной настоящим Законом.

Прекращение осуществления операций применяется к сделке (в том числе договора), определенного в этой части, если он заключен в течение одного года до дня введения временной администрации в банке.

{Статья 38 дополнена частью восьмой по закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

9. С целью сохранения имущества (активов) банка Фонд вправе осуществить продажу обособленных подразделений банка (в том числе имущества банка, расположенного по местонахождению такого обособленного подразделения).

{Статья 38 дополнена частью девятой согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

10. Все или часть полномочий Фонда, определенных настоящей статьей, могут быть делегированы Фондом уполномоченному лицу Фонда.

{Статья 38 дополнена частью десятой согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }



{Текст статьи 38 в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 }

Статья 39. План урегулирования

1. В течение 30 дней со дня начала временной администрации исполнительная дирекция Фонда утверждает план урегулирования с обязательным соблюдением принципа наименьших затрат для Фонда.

{Часть первая статьи 39 и с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2. План урегулирования составляется в соответствии с требованиями, установленными актами Фонда. В плане урегулирования на основании оценки финансового и имущественного состояния банка определяются меры по выводу неплатежеспособного банка с рынка в один из следующих способов:

{Абзац первый части второй статьи 39 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

1) ликвидация банка с возмещением со стороны Фонда средств по вкладам физических лиц в порядке, установленном настоящим Законом;

2) ликвидация банка с отчуждением в процессе ликвидации всех или части его активов и обязательств в пользу принимающего банка;

3) отчуждение всех или части активов и обязательств неплатежеспособного банка в пользу принимающего банка с отзывом банковской лицензии неплатежеспособного банка и последующей его ликвидацией;

4) создание и продажа инвестору переходного банка с передачей ему активов и обязательств неплатежеспособного банка и последующей ликвидацией неплатежеспособного банка;

5) продажа неплатежеспособного банка инвестору.

Победителями открытого конкурса по выводу неплатежеспособного банка с рынка одним из способов, определенных пунктами 4 и 5 настоящей части, могут быть объединения инвесторов.

{Часть вторая статьи 39 дополнена абзацем согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Исполнительная дирекция Фонда обязана не позднее трех рабочих дней со дня начала процедуры вывода банка с рынка принять решение о соответствии / несоответствии банка, отнесен к категории неплатежеспособных, критериям, установленным нормативно-правовыми актами Фонда, по результатам анализа отчетности такого банка, предоставленной национальным банком Украины.

{Часть вторая статьи 39 дополнена абзацем согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

В случае соответствия банка таким критериям исполнительная дирекция Фонда утверждает план урегулирования, в котором указано, что наименее затратным способом вывода банка с рынка способ, предусмотренный пунктом 1 настоящей части, и представляет Национальному банку Украины предложение об отзыве банковской лицензии и ликвидации такого банка. В таком случае временная администрация прекращается в день получения решения Национального банка Украины об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка.

{Часть вторая статьи 39 дополнена абзацем согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Исполнительная дирекция Фонда принимает решение о ликвидации неплатежеспособного банка в случае соответствия банка одному из критериев, установленных нормативно-правовым актом Фонда.

{Часть вторая статьи 39 дополнена абзацем согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

3. План урегулирования должен, в частности, содержать:

1) сравнительный анализ и обоснование расходов, связанных с осуществлением мероприятий, предусмотренных частью второй настоящей статьи, с точки зрения избрания наименее затратного для Фонда способа вывода неплатежеспособного банка с рынка. Такой анализ осуществляется в соответствии с методикой, определенной исполнительной дирекцией Фонда;

2) способ, порядок и сроки урегулирования отношений с участниками, вкладчиками и другими кредиторами банка;

3) условия открытого конкурса по определению принимающего банка и / или инвестора;

{Пункт 3 части третьей статьи 39 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

4) условия и сроки ликвидации банка.

4. После утверждения плана урегулирования временная администрация и / или ликвидация банка осуществляются на основании и во исполнение плана урегулирования.

Исполнительная дирекция Фонда в любое время имеет право вносить изменения и дополнения в план урегулирования. Исполнительная дирекция Фонда обязана внести изменения в план урегулирования в части изменения способа вывода неплатежеспособного банка с рынка, если реализация выбранного способа вывода банка с рынка оказалась невозможной в течение сроков, определенных планом урегулирования.

5. Фонд обязан представить план урегулирования и изменения к нему в Национальный банк Украины не позднее семи дней с даты утверждения.

6. Фонд принимает любые меры во исполнение плана урегулирования без уведомления и получения согласия участников, должников, кредиторов (вкладчиков) банка. Участники, кредиторы (вкладчики) банка не имеют права требовать прекращения или досрочного выполнения обязательств банка и / или возмещения им убытков, понесенных в результате выполнения плана урегулирования.

7. В случае делегирования части или всех полномочий Фонда как временного администратора уполномоченному лицу Фонда (нескольким уполномоченным лицам Фонда) такое лицо подает исполнительной дирекции Фонда письменный отчет о выполнении делегированных ей полномочий не позднее следующего рабочего дня после окончания срока, на который была введена временная администрация .

Исполнительная дирекция Фонда утверждает письменный отчет о выполнении плана урегулирования за период временной администрации не позднее семи рабочих дней после окончания срока, на который была введена временная администрация.

{Часть седьмая статьи 39 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

8. С целью подготовки плана урегулирования неплатежеспособного банка, в том числе для расчета возможных денежных средств, которые могут быть получены от реализации имущества неплатежеспособного банка, Фонд и / или уполномоченное лицо Фонда имеет право привлекать субъектов оценочной деятельности, аудиторов, других лиц за счет средств банка или Фонда.

{Статья 39 дополнена частью восьмой по закону № 1586-VII от 04.07.2014 ; с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

9. В случае выполнения плана урегулирования, предусматривающий вывод неплатежеспособного банка с рынка способом, предусмотренным пунктами 2-4 части второй этой статьи, исполнительная дирекция Фонда может принять решение о передаче остатков активов, которые могут быть реализованы, и обязательств специализированной учреждении. Остальные активы списывается уполномоченным лицом Фонда или передается иным организациям в порядке осуществления благотворительной деятельности. В таком случае временная администрация прекращается, а процедура ликвидации неплатежеспособного банка длится не более трех месяцев.

{Абзац первый части девятой статьи 39 с изменениями, внесенными согласно Закону № 78-VIII от 28.12.2014 }

В течение ликвидации банка Фонд принимает исключительно меры для сохранения документов и прекращения банка как юридического лица. Проведение инвентаризации и других действий от Фонда не требуется.

{Абзац второй части девятой статьи 39 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Специализированное учреждение обязано принять меры к продолжению погашения задолженности кредиторов неплатежеспособного банка за счет полученных активов.

В случае если по истечении трех лет со дня передачи активов и обязательств такие активы не могли реализовать, они списываются и / или передаются специализированным учреждением другим лицам в порядке благотворительной деятельности, а требования, не удовлетворенные из-за недостаточности активов неплатежеспособного банка, считаются погашенными, о чем сообщается Фонд.

{Статья 39 дополнена частью девятой согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

10. В случае вывода Фондом неплатежеспособного банка с рынка одним из способов, предусмотренных пунктами 3-5 части второй этой статьи, принимающий банк или инвестор (объединения инвесторов) считается добросовестным приобретателем, при условии выполнения им условий настоящего Закона.

{Статья 39 дополнена частью десятой согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 39 — 1 . Особенности проведения Фондом открытого конкурса с целью выведения неплатежеспособного банка с рынка

1. Порядок проведения Фондом открытого конкурса с целью выведения неплатежеспособного банка с рынка одним из способов, определенных пунктами 3-5 части второй статьи 39 настоящего Закона, устанавливается актами Фонда.

2. Для участия в открытом конкурсе участник конкурса вносит на счет Фонда гарантийный взнос в размере, определенном исполнительной дирекцией Фонда условиями конкурса для конкретного банка.

3. Фонд возвращает участнику открытого конкурса, признанный победителем, гарантийный взнос или его остаток после выполнения им условий соответствующего договора (договора перевода долга и договора об уступке права требования, договора купли-продажи акций, договора купли-продажи акций переходного банка). Фонд может зачислять гарантийный взнос победителя в счет исполнения этих договоров.

{Часть третья статьи 39 — 1 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

4. Фонд возвращает участникам открытого конкурса, не признаваемым победителям, гарантийные взносы в течение трех рабочих дней со дня определения Фондом победителя конкурса.

5. Представление на открытый конкурс одного предложения относительно способа вывода неплатежеспособного банка с рынка не является основанием для признания открытого конкурса таким, что не состоялся.

6. В случае незаключения участником открытого конкурса, признанный победителем, по его вине договора перевода долга и / или договора об уступке права требования, договора купли-продажи акций, договора купли-продажи акций переходного банка или невыполнения им условий договора гарантийный взнос не возвращается

{Статья 39 — 1 дополнена частью шестой согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

7. Открытый конкурс проводится среди предварительно квалифицированных лиц, включенных в перечень, который формируется Национальным банком Украины в порядке, установленном Национальным банком Украины по согласованию с Фондом.

{Статья 39 — 1 дополнена частью седьмой по закону № 629-VIII от 16.07.2015 }



{Закон дополнен статьей 39 — 1 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

Статья 40. Особенности передачи активов и обязательств неплатежеспособного банка

1. Фонд в соответствии с планом урегулирования обеспечивает осуществление отчуждения всех или части активов и всех или части обязательств неплатежеспособного банка с сохранением очередности согласно статье 52 этого Закона в пользу принимающего банка согласно условиям, определенным этой статьей и нормативно-правовыми актами Фонда, на основании положительного заключения Национального банка Украины относительно финансового состояния принимающего банка и его способности выполнить обязательства перед вкладчиками и кредиторами.

{Абзац первый части первой статьи 40 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Национальный банк Украины дает заключение, указанный в этой части, не позднее чем через три дня со дня получения представления Фонда, подготовленного в соответствии с требованиями Национального банка Украины.

Принимающим банком (кроме случаев вывода неплатежеспособного банка с рынка с участием государства, предусмотренных статьей 41 — 1 этого Закона) не может быть банк, участники которого являются лицами, связанными с банком, активы и обязательства которого передаются принимающем банка.

{Часть первая статьи 40 дополнена абзацем третьим согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2. Фонд составляет реестр активов и обязательств, подлежащих отчуждению. Обязательства остаются при их передаче в валюте обязательства на дату заключения договора, определенного этой статьей. При отчуждении обязательств Фонд должен обеспечить беспристрастное отношение ко всем кредиторов неплатежеспособного банка, следуя очередности, предусмотренной статьей 52 настоящего Закона, при этом обязательства банка по вкладам физических лиц, гарантированным Фондом, имеют самый высокий приоритет и не могут быть отчуждены частично.

{Часть вторая статьи 40 в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 }

3. Принимающий банк, определенный по результатам проведения открытого конкурса (кроме случаев вывода неплатежеспособного банка с рынка с участием государства, предусмотренных статьей 41 — 1 этого Закона) в порядке, установленном нормативно-правовыми актами Фонда, предоставляет письменное обязательство о принятии на его пользу активов и обязательств.

{Часть третья статьи 40 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

4. При выводе неплатежеспособного банка с рынка в соответствии с настоящим Законом активы и обязательства неплатежеспособного банка передаются принимающем банка по цене, определенной по результатам открытого конкурса (кроме случаев вывода неплатежеспособного банка с рынка с участием государства, предусмотренных статьей 41 — 1 этого Закона ), проведенного в соответствии с нормативно-правовых актов Фонда, с соблюдением принципа вывода неплатежеспособного банка с рынка наименее затратным способом. Во время подготовки к проведению открытого конкурса Фонд может проводить оценку активов неплатежеспособного банка по методике , установленной Фондом. Перечень активов, для которых проведение независимой оценки является обязательным, определяется нормативно-правовыми актами Фонда.

В случае изменения исполнительной дирекцией Фонда способа вывода неплатежеспособного банка с рынка, предусмотренного пунктом 3 части второй статьи 39 настоящего Закона, на способ, предусмотренный пунктом 2 части второй статьи 39 настоящего Закона, для реализации измененного образа открытый конкурс не проводится.

{Часть четвертая статьи 40 дополнена абзацем вторым согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 ; в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

5. Обязательства неплатежеспособного банка передаются принимающем банка по их балансовой стоимости (с возможностью выплаты премии со стороны покупателя) на основании договора о переводе долга по реестру договоров с соответствующими кредиторами (вкладчиками). Договор о переводе долга заключается без необходимости получения согласия кредиторов (вкладчиков). При этом внесение изменений в договоры с кредиторами (вкладчиками) не требуется. Принимающий банк приобретает все права и обязанности должника перед соответствующими кредиторами (вкладчиками) неплатежеспособного банка.

6. Передача прав денежного требования банка осуществляется на основании договора об уступке права требования по реестру договоров об осуществлении активных операций и договоров обеспечения. При этом согласие соответствующих должников не требуется. Принимающий банк приобретает все права и обязанности кредитора по должников, требования к которым переданы в соответствии с договором об уступке права требования, вместе с правами по договорам обеспечения таких требований. Внесение изменений в договоры с соответствующими должниками не требуется.

{Часть шестая статьи 40 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

7. Договоры, определенные частями пятой и шестой настоящей статьи, могут быть заключены в виде одного документа (смешанного договора) и не подлежат нотариальному удостоверению, независимо от того, заключались договоры, права и обязанности по которым передаются в нотариальной форме .

8. Принимающий банк освобождается от уплаты любых платежей (налогов, сборов, государственной пошлины), связанных с получением активов и обязательств, платы за внесение изменений в государственные реестры, платы за услуги, предоставляемые государственными органами в свя связи с таким отчуждением.

9. Фонд обязан сообщить должников и кредиторов о передаче активов и обязательств принимающем банка путем размещения обобщенной информации на официальных сайтах Фонда и неплатежеспособного банка, а принимающий банк — путем размещения информации на своем официальном сайте. Каждый должник и / или кредитор может получить информацию о себе в помещении неплатежеспособного и принимающего банка.

{Часть девятая статьи 40 в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 ; с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

10. Фонд следующий день после завершения отчуждения активов и обязательств представляет Национальному банку Украины предложение об отзыве банковской лицензии и ликвидации неплатежеспособного банка.

После заключения договоров о передаче в пользу принимающего банка активов и обязательств неплатежеспособного банка:

{Часть десятая статьи 40 дополнен абзацем вторым согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

1) у принимающего банка не могут быть истребованы переданы ему активы и обязательства в пользу неплатежеспособного банка; и

{Часть десятая статьи 40 дополнена абзацем третьим согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2) владелец акций неплатежеспособного банка и неплатежеспособного банка не имеют права требовать от принимающего банка возмещения любых убытков, понесенных в результате передачи в пользу принимающего банка активов и обязательств неплатежеспособного банка, по основаниям недействительности, отмены или признания противоправными любых решений , сделок или иных действий, принятых или совершенных в процессе признания банка неплатежеспособным и вывода его с рынка.

{Часть десятая статьи 40 дополнен абзацем четвертым согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Указанные в этой части нормы применяются в случае, если принимающий банк принял активы и обязательства неплатежеспособного банка в соответствии с требованиями настоящего Закона.

{Часть десятая статьи 40 дополнена абзацем пятым согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

11. Фонд вправе требовать от принимающего банка возмещения убытков за необоснованный отказ от обязательства по принятию в его пользу активов и обязательств неплатежеспособного банка.

Статья 41. Особенности продажи неплатежеспособного банка

1. Фонд в соответствии с планом урегулирования осуществляет продажу неплатежеспособного банка инвестору согласно условиям, определенным этой статьей и нормативно-правовыми актами Фонда.

{Часть первая статьи 41 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2. Инвестор должен соответствовать требованиям, установленным Законом Украины «О банках и банковской деятельности» и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины и Фонда, а также не быть связанной с банком (участниками банка) лицом.

{Абзац первый части второй статьи 41 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Продажа неплатежеспособного банка Фондом инвестору требует получения инвестором согласования Национального банка Украины приобретения существенного участия в банке, а также разрешения Антимонопольного комитета Украины на концентрацию.

{Абзац второй части второй статьи 41 с изменениями, внесенными в соответствии с Законами № 78-VIII от 28.12.2014 , № 629-VIII от 16.07.2015 }

Получение инвестором согласования Национального банка Украины приобретение или увеличение существенного участия в банке, а также разрешения Антимонопольного комитета Украины на концентрацию осуществляется в течение двух рабочих дней в упрощенном порядке, установленном соответственно Национальным банком Украины и Антимонопольным комитетом Украины. Такой порядок должен предусматривать подтверждения соблюдения инвестором требований Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» и требований к деловой репутации.

{Абзац третий части второй статьи 41 с изменениями, внесенными в соответствии с Законами № 78-VIII от 28.12.2014 , № 629-VIII от 16.07.2015 }

3. Со дня утверждения плана урегулирования, которым предусмотрена продажа неплатежеспособного банка инвестору:

1) Фонд в соответствии с законом приобретает права распоряжения акциями (паями) банка от имени любого лица, являющегося участником банка, без необходимости дополнительного оформления полномочий на продажу акций (паев)

{Пункт 1 части третьей статьи 41 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2) Фонд обязан принять решение об уменьшении размера уставного капитала, определение новой номинальной стоимости акций банка и / или о деноминации акций банка в случае, если размер регулятивного капитала банка меньше размера уставного капитала банка. В случае отрицательного размера регулятивного капитала уставный капитал банка считается равным 1 гривны;

{Пункт 2 части третьей статьи 41 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

3) участнику банка запрещается распоряжаться акциями (паями) банка в любой способ, в том числе путем их отчуждения, передачи в обеспечение или управления. Сведения о таком обременении акций по требованию Фонда должны быть внесены в систему учета прав собственности на акции в депозитарной системе;

{Пункт 3 части третьей статьи 41 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

4) любые сделки, совершенные участниками банка вопреки требованиям настоящей статьи, являются ничтожными.

Все или часть полномочий Фонда, определенных в этой части, могут быть делегированы Фондом уполномоченному лицу Фонда.

{Часть третья статьи 41 дополнена абзацем шестым согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

4. Фонд осуществляет продажу неплатежеспособного банка инвестору, определенному по результатам проведения открытого конкурса в порядке, установленном нормативно-правовыми актами Фонда.

Победителем открытого конкурса могут быть несколько инвесторов (объединения инвесторов), которые подали совместную финансовую предложение.

{Часть четвертая статьи 41 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

5. Продажа банка осуществляется на основании договора купли-продажи акций (паев) банка.

В договоре должно быть предусмотрено:

1) обязанность инвестора в определенные сроки принять меры по приведению деятельности неплатежеспособного банка в соответствие с требованиями законодательства Украины;

2) условие о расторжении договора в случае невыполнения инвестором обязанности осуществить капитализацию банка и / или принять другие меры к восстановлению платежеспособности и стабилизации деятельности банка;

3) штрафные санкции за ненадлежащее исполнение инвестором условий договора;

4) условия невозврата Фондом гарантийного взноса инвестору в случае невыполнения инвестором условий настоящего договора.

Инвестор до заключения договора купли-продажи акций неплатежеспособного банка обязан подать в Фонд план мероприятий по приведению неплатежеспособного банка в соответствие с требованиями банковского законодательства Украины.

6. Цена продажи неплатежеспособного банка определяется по результатам открытого конкурса, проведенного в соответствии с нормативно-правовых актов Фонда. Результаты конкурса должны соответствовать принципу вывода неплатежеспособного банка с рынка наименее затратным способом. Средства от продажи неплатежеспособного банка направляются на пополнение средств Фонда.

После заключения договора купли-продажи акций неплатежеспособного банка и их передачи инвестору:

{Часть шестая статьи 41 дополнен абзацем вторым согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

1) инвестор не может быть лишен права собственности на приобретенные им акции банка, и такие акции не могут быть истребованы у него в пользу предыдущего владельца; и

{Часть шестая статьи 41 дополнена абзацем третьим согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2) предыдущий владелец акций банка не имеет права требовать от инвестора возмещения любых убытков, понесенных в результате приобретения инвестором акций банка, по основаниям недействительности, отмены или признания противоправными любых решений, сделок или иных действий, принятых или совершенных в процессе признания банка неплатежеспособным и вывода его с рынка.

{Часть шестая статьи 41 дополнен абзацем четвертым согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Указанные в этой части нормы применяются в случае, если инвестор осуществил приобретение акций неплатежеспособного банка в соответствии с требованиями настоящего Закона.

{Часть шестая статьи 41 дополнен абзацем пятым согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

7. Договор купли-продажи акций, заключенный Фондом / уполномоченным лицом Фонда и инвестором, является основанием для регистрации права собственности инвестора на акции в депозитарной системе. Инвестор должен сообщить Фонд о регистрации прав собственности на акции в депозитарной системе в течение одного дня со дня наступления таких фактов.

{Часть седьмая статьи 41 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

8. Продажа банка в соответствии с настоящей статьей осуществляется без необходимости получения согласия участников или любого другого согласования условий и порядка продажи акций (паев) банка инвестору. Уполномоченное лицо Фонда, Фонд и инвестор освобождаются от требования о возмещении убытков, связанных с продажей неплатежеспособного банка.

9. Инвестор обязан привести деятельность банка в соответствие с требованиями законодательства Украины относительно соблюдения нормативов капитала и ликвидности в течение одного месяца со дня заключения договора купли-продажи.

10. Фонд следующий день после регистрации прав собственности на акции неплатежеспособного банка в депозитарной системе прекращает временную администрацию в таком банке.

Фонд с целью контроля за процессом выполнения инвестором условий договора купли-продажи акций неплатежеспособного банка назначает из числа своих работников куратора такого банка.

Куратор Фонда осуществляет свои функции, предусмотренные этой частью, в срок, не превышающий одного месяца со дня его назначения.

Куратор Фонда вправе приостанавливать, прекращать, ограничивать любые операции, осуществляемые неплатежеспособным банком, кроме запрета использования в банку права голоса приобретенных акций (паев), без согласия руководителей, органов управления и контроля неплатежеспособного банка, а также контролирует соответствие всех операций неплатежеспособного банка требованиям законодательства.

Законные требования куратора Фонда являются обязательными для исполнения инвестором, органами управления и контроля неплатежеспособного банка, а также работниками такого банка.

Куратор Фонда подотчетен исполнительной дирекции Фонда.

Инвестор и органы управления и контроля неплатежеспособного банка подотчетны куратору Фонда и оказывают ему любую информацию, в том числе информацию с ограниченным доступом.

11. В течение срока выполнения куратором Фонда предусмотренных этой статьей функций:

1) такой банк действует в соответствии с планом его урегулирования, а также на него распространяются ограничения, установленные частями пятой и шестой статьи 36 настоящего Закона;

2) вводится упрощенная процедура по регистрации выпуска акций, согласование изменений в устав Национальным банком Украины, государственной регистрации изменений в устав.

Согласно упрощенной процедуры:

1) дата представления решения о капитализации банка и изменений в устав Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку считается датой регистрации выпуска акций;

2) дата представления изменений в устав банка соответственно на согласование Национальному банку Украины и регистрации государственному регистратору считается датой их согласования Национальным банком Украины и регистрации государственным регистратором;

3) дата подачи документов для регистрации выпуска акций банка считается датой регистрации выпуска акций;

4) уведомление участников банка о созыве общего собрания не производится.

{Часть одиннадцатая статьи 41 дополнена абзацем восьмым согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

12. Банк обязан предоставить доступ куратору Фонда ко всей информации (в том числе к базам данных) для выполнения Фондом его функций, определенных настоящим Законом и другими законодательными актами. Препятствование куратору Фонда в доступе в банк и / или предотвращения осуществления куратором Фонда своих полномочий является основанием для обращения Фонда в Национальный банк Украины с предложением принять решение об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка.

Лица, которые намеренно препятствуют куратору Фонда в доступе к банку, его помещений, информации (операционных систем, активов, книг, записей, документов и т.п.), несут ответственность, определенную частью пятой статьи 37 настоящего Закона.

{Статья 41 дополнена новой частью согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

13. После осуществления инвестором в соответствии с условиями договора мероприятий по приведению неплатежеспособного банка в соответствие с требованиями законодательства Украины относительно соблюдения нормативов капитала и ликвидности Фонд сообщает Национальный банк Украины о необходимости проведения инспекционной проверки банка. Фонд предоставляет Национальному банку Украины необходимую информацию и документы для проведения инспекционной проверки банка и подготовки обоснованных выводов.

Национальный банк Украины проводит инспекционную проверку неплатежеспособного банка и представляет отчет о результатах не позднее 15 рабочих дней со дня получения Национальным банком Украины сообщение Фонда о необходимости проведения инспекционной проверки.

Фонд принимает решение о прекращении полномочий куратора Фонда в неплатежеспособному банк на следующий день после получения результатов инспекционной проверки Национального банка Украины, которая подтвердила приведения деятельности неплатежеспособного банка в соответствие с требованиями банковского законодательства Украины относительно соблюдения нормативов капитала и ликвидности, и сообщает о принятом решении Национальный банк Украины .

{Статья 41 с изменениями, внесенными согласно Закону № 5411-VI от 02.10.2012 ; в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 }

Статья 41 — 1 . Особенности вывода неплатежеспособного банка с рынка с участием государства

1. Государство в лице Министерства финансов Украины или в лице банка, в котором государство является собственником доли более 75 процентов акций (кроме санационного банка) (далее — государственный банк) имеет право участвовать в выводе с рынка неплатежеспособного банка, отвечает критериям, определенным Кабинетом Министров Украины по согласованию с Национальным банком Украины, в соответствии с установленными пунктами 3-5 части второй статьи 39 настоящего Закона.

Вывода с рынка неплатежеспособного банка с участием государства осуществляется в течение двух календарных дней со дня, следующего за днем начала процедуры вывода неплатежеспособного банка с рынка. Фонд в течение двух календарных дней при выводе неплатежеспособного банка с рынка в соответствии с установленными пунктом 4 или 5 части второй статьи 39 настоящего Закона, по представлению Министерства финансов Украины назначает членов правления и совета банка. Нормы статьи 7 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» не распространяются на банк, приобретенный государством в соответствии с настоящей статьей.

Государство приобретает право собственности на акции банка после завершения двух календарных дней со дня, следующего за днем ​​начала процедуры вывода неплатежеспособного банка с рынка, с оплатой акций на условиях отсрочки платежа в порядке, установленном настоящей статьей.

Кабинет Министров Украины, Министерство финансов Украины, Национальный банк Украины и Фонд гарантирования вкладов физических лиц обязаны своевременно принять все необходимые меры и совершить все необходимые действия для обеспечения надлежащей коммуникации между собой, другими органами государственной власти и учреждениями (в том числе участниками депозитарной системы Украина), а также своевременно подготовить документы и принять решения, необходимые для обеспечения выполнения требований этой статьи.

В случае вывода неплатежеспособного банка с рынка с участием государства в соответствии с установленными пунктом 4 или 5 части второй статьи 39 настоящего Закона, государство выступает инвестором.

Вывод неплатежеспособного банка с рынка с участием государства осуществляется за счет государственного бюджета и / или средств государственного банка.

2. Решение об участии государства в выведении неплатежеспособного банка с рынка в соответствии с установленными пунктом 3 части второй статьи 39 настоящего Закона, принимает Кабинет Министров Украины по предложению Национального банка Украины, в которой указываются объем активов и обязательств.

Для осуществления Фондом мероприятий по передаче активов и обязательств неплатежеспособного банка имущество или денежные суммы неплатежеспособного банка, на которое наложено обременение (в том числе публичные) и ограничения на распоряжение (в том числе аресты) до дня отнесения банка к категории неплатежеспособных, передается с письменным уведомлением лица, в интересах которого наложен арест, уполномоченным лицом Фонда. При этом переданное имущество или денежные суммы остаются обремененными.

3. Решение об участии государства в выведении неплатежеспособного банка с рынка в соответствии с установленными пунктом 4 или 5 части второй статьи 39 настоящего Закона, принимает Кабинет Министров Украины по предложению Национального банка Украины, в которой указываются способ вывода банка с рынка с участием государства и расчеты минимальной потребности в капитале с учетом возможности обмена обремененных денежных обязательств банка перед связанными лицами, а также не обремененных денежных обязательств перед юридическими и физическими лицами, не связанные с банком , Кроме средств по текущим и депозитным счетам таких лиц на акции дополнительной эмиссии. Это предложение должно также содержать расчет возможной потребности в дополнительной капитализации банка с учетом консервативных сценариев экономического развития, определенных Национальным банком Украины.

4. В день принятия Кабинетом Министров Украины решения об участии государства в выведении неплатежеспособного банка с рынка копия решения передается в Фонд. О принятом решении Кабинет Министров Украины сообщает на своем официальном сайте не позднее следующего дня после дня введения временной администрации.

В день получения такого решения Фонд в порядке, установленном настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Фонда, должен утвердить план урегулирования для вывода неплатежеспособного банка с рынка в соответствии с установленными решением Кабинета Министров Украины, без поиска других инвесторов.

Фонд в день получения решения Кабинета Министров Украины перед осуществлением капитализации банка при участии государства принимает решение о привлечении международно признанной аудиторской фирмы для проведения в трехмесячный срок оценки финансового состояния банка, определение капитала банка и потребности в его дополнительной капитализации с учетом консервативных сценариев экономического развития, определенных национальным банком Украины.

5. В день получения решения Кабинета Министров Украины об участии государства в выведении неплатежеспособного банка с рынка в соответствии с пунктом 4 части второй статьи 39 настоящего Закона Фонд принимает меры для образования переходного банка в соответствии с частью семнадцатой статьи 42 настоящего Закона, регистрации выпуска акций, государственной регистрации юридического лица и выдачи банковской лицензии в сроки и порядке, определенных статьей 42 настоящего Закона.

В случае если последующие дни после принятия указанного решения являются исходными, Кабинет Министров Украины обеспечивает работу в течение двух следующих календарных дней всех юридических и физических лиц (в том числе работников), необходимых для образования переходного банка, регистрации выпуска акций, государственной регистрации юридического лица.

Оценка имущества (активов), передается переходному банка, и потребность банка в капитале определяются в соответствии с положениями и сроков, указанных в части четвертой настоящей статьи.

Имущество (активы) неплатежеспособного банка, передается в переходного банка, в случае, если его справедливая стоимость, определенная по результатам оценки аудиторской фирмой, меньше, чем его балансовая стоимость, может быть возвращено банком в неплатежеспособного банка в течение двух месяцев после завершения оценки. Фонд и банк могут заключить договор о компенсации разницы этой стоимости за счет передачи иного имущества (активов) такого неплатежеспособного банка, будет согласован банком, либо путем предоставления неплатежеспособным банком компенсации разницы в стоимости другими финансовыми инструментами или имуществом.

Фонд имеет право заключить договор с переходным банком для управления имуществом (активами), не передается переходному банка, который должен после обретения государством права собственности на акции банка предусматривать возможность Министерства финансов Украины изменять условия и перечень активов, передаваемых в управление.

6. В день получения решения Кабинета Министров Украины об участии государства в выведении неплатежеспособного банка с рынка в соответствии с пунктом 5 части второй статьи 39 настоящего Закона Фонд в сроки, установленные настоящей частью, принимает меры к дополнительному размещения акций новой эмиссии при следующих условиях:

1) уведомления акционеров о созыве общего собрания не осуществляется;

2) в срок не позднее двух рабочих дней после принятия общим собранием решения об увеличении уставного капитала неплатежеспособного банка осуществляется заключения уполномоченным лицом Фонда договоров от имени связанных лиц такого банка о приобретении акций дополнительной эмиссии неплатежеспособного банка;

3) уведомления акционеров о созыве общего собрания для принятия решений об утверждении результатов размещения акций не осуществляется;

4) дата подачи решение о размещении акций дополнительной эмиссии и изменений в устав неплатежеспособного банка к Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку считается датой регистрации выпуска акций;

5) дата представления изменений в устав неплатежеспособного банка на согласование Национальным банком Украины и на регистрацию государственному регистратору считается датой согласования изменений Национальным банком Украины и регистрации государственным регистратором;

6) дата фактического представления документов в Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку для регистрации выпуска акций с учетом размещенных акций дополнительной эмиссии неплатежеспособного банка считается датой регистрации выпуска акций неплатежеспособного банка. Подтверждением фактического представления надлежащих документов считается наличие отметки Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку о принятии документов (регистрационный номер)

7) дата подачи соответствующих документов в Национальный банк Украины, государственного регистратора, Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку определяется отметкой соответствующего государственного органа о принятии документов (регистрационный номер).

К осуществлению вклада в уставный капитал Фонд:

обязан полностью сформировать резервы банка на покрытие убытков по активным банковским операциям, в том числе с учетом рисков невозврата кредитов связанными лицами, основываясь на выводах и информации, поступивших от Национального банка Украины;

вправе распорядиться необремененными денежным обязательствам банка перед связанными лицами, а также необремененными денежным обязательствам перед юридическими и физическими лицами, не связанные с банком, кроме средств по текущим и депозитным счетам таких лиц путем обмена указанных обязательства » обязательств на акции дополнительной эмиссии банка.

Если капитал банка по результатам формирования резервов и обмена обязательств на акции допэмиссии банка остается отрицательным или нулевым, Фонд продает акции неплатежеспособного банка Министерству финансов Украины в полном объеме за одну гривну. Средства от продажи неплатежеспособного банка направляются на пополнение средств Фонда.

Если капитал банка по результатам формирования резервов и обмена обязательств на акции допэмиссии банка является положительным, Фонд продает акции неплатежеспособного банка Министерству финансов Украины полностью или частично на условиях отсрочки платежа. В таком случае цена акций определяется в течение трех месяцев по результатам проведенной за счет банка по требованию Министерства финансов Украины оценки справедливой стоимости активов и обязательств банка с привлечением международно признанной аудиторской фирмы.

С момента приобретения права собственности на акции банка Министерство финансов Украины обязано предоставлять средства или облигации внутреннего государственного займа для обеспечения своевременного выполнения банком своих обязательств с их последующим обменом на акции банка после завершения всех расчетов за акции банка с предыдущими владельцами в случае, если капитал банка является позитивным.

После приобретения права собственности на акции банка государством банк в течение двух месяцев проводит анализ платежеспособности заемщиков с учетом:

прозрачности структуры собственности конечных бенефициарных собственников (контроллеров)

соответствия финансового состояния юридического лица — заемщика или имущественного положения физического лица — заемщика, их поступлений и доходов объемам полученных кредитов, а также других обязательств, в том числе, учитываются на забалансовых счетах;

прозрачности их финансовой и хозяйственной деятельности;

ликвидности и стоимости залога.

Критерии заемщиков, по которым проводится анализ их платежеспособности, утверждаются советом банка в течение двух дней со дня назначения.

Если в результате анализа платежеспособности заемщиков банка не удалось установить конечных бенефициарных собственников (контролеров) или источники поступлений и доходов для возврата кредитов являются непрозрачными или недостаточными, или заемщики не предоставили банку достаточной информации для проведения анализа приведенных данных, банк формирует резервы под такие кредиты в размере до 100 процентов и имеет право требовать досрочного возврата указанных кредитов. Аудиторская фирма при проведении окончательной оценки стоимости акций банка обязана учесть необходимость формирования резервов под указанные кредиты.

В случае выявления обязательств банка перед другими лицами, не учитывались по балансовым и / или внебалансовым счетам банка на момент приобретения права собственности на акции банка государством, сделки, по которым возникают такие обязательства, считаются ничтожными, а обязательство не подлежат исполнению банком.

7. Государство может принять участие в выведении неплатежеспособного банка с рынка или путем уплаты денежных взносов в уставный капитал банка или путем обмена облигаций внутреннего государственного займа, размещенных на рыночных условиях, на акции неплатежеспособного, переходного или государственного банка, участвует в выведении с рынка неплатежеспособного банка.

После приобретения государством акций банка банк с привлечением независимых, в том числе международных, экспертов или аудиторов разрабатывает план реструктуризации банка с учетом лучшего мирового опыта для обеспечения его дальнейшей прибыльной деятельности.

8. Министерство финансов Украины и государственные банки считаются принадлежащими инвесторами и инвесторами, выполняют требования Фонда со дня принятия Кабинетом Министров Украины решения об участии государства в выведении неплатежеспособного банка с рынка.

Продажа акций неплатежеспособного или переходного банка Министерству финансов Украины или государственном банке не требует получения инвестором согласования Национального банка Украины приобретения существенного участия в банке, а также разрешения Антимонопольного комитета Украины на осуществление согласованных действий и / или концентрацию.

{Закон дополнен статьей 41 — 1 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 ; в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 42. Особенности образования и продажи переходного банка

1. Фонд на основании плана урегулирования принимает решение о создании переходного банка с передачей всех или части активов и всех или части обязательств с сохранением очередности согласно статье 52 этого Закона одного или нескольких неплатежеспособных банков. Переходный банк создается в форме акционерного общества.

{Абзац первый части первой статьи 42 с изменениями, внесенными в соответствии с Законами № 78-VIII от 28.12.2014 , № 629-VIII от 16.07.2015 ; № 2210-VIII от 16.11.2017 }

Переходный банк осуществляет свою деятельность в порядке и в пределах требований, установленных для этого банка нормативно-правовыми актами Фонда.

Руководители переходного банка, образованного в соответствии с пунктом 1 части шестнадцатой настоящей статьи, начинают выполнение своих должностных обязанностей без письменного согласия Национального банка Украины. Согласования Национального банка Украины назначение и / или определения профессиональной пригодности и / или деловой репутации кандидата на должности руководителей такого переходного банка, руководителя службы внутреннего аудита, работника, ответственного за проведение финансового мониторинга, не требуется.

{Часть первая статьи 42 дополнена абзацем третьим согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Для образования переходного банка получения Фондом согласования Национального банка Украины приобретения существенного участия и разрешения Антимонопольного комитета Украины на концентрацию не требуется.

{Часть первая статьи 42 дополнена абзацем четвертым согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

На переходный банк распространяются процедуры и особенности, определенные абзацами четвертым — десятым части третьей статьи 41 — 1 этого Закона для банка, выводится с рынка.

{Часть первая статьи 42 дополнена абзацем пятым согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2. Создание, регистрация выпуска акций, выдача банковской лицензии переходном банка осуществляются по упрощенной процедуре, которая определяется совместно Фондом, Национальным банком Украины и Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку.

{Часть вторая статьи 42 с изменениями, внесенными согласно Законам № 835-VIII от 26.11.2015 }

3. Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку осуществляет регистрацию выпуска акций переходного банка в течение одного дня, включая нерабочие и праздничные дни, со дня подачи письменного ходатайства Фонда о регистрации выпуска акций переходного банка вместе с комплектом регистрационных и учредительных документов переходного банка.

4. Национальный банк Украины выдает переходном банка банковскую лицензию после государственной регистрации юридического лица в течение одного дня, включая нерабочие и праздничные дни со дня получения полного пакета документов, определенных законом.

5. Фонд освобождается от уплаты налогов, сборов, государственной пошлины, платежей за услуги государственных органов в связи с образованием переходного банка.

6. Фонд осуществляет продажу переходного банка инвестору, определенному по результатам проведения открытого конкурса в порядке, установленном нормативно-правовыми актами Фонда, кроме случаев вывода неплатежеспособного банка с рынка с участием государства, предусмотренных статьей 41 — 1 этого Закона.

{Часть шестая статьи 42 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

7. Победителем открытого конкурса является инвестор, предложение которого отвечает наименее затратном способа вывода неплатежеспособного банка с рынка и который в случае необходимости взял на себя обязательства осуществить присоединение (слияние) переходного банка к существующему платежеспособного банка, кроме случаев вывода неплатежеспособного банка с рынка за участием государства, предусмотренных статьей 41 — 1 этого Закона. Победителем открытого конкурса могут быть несколько инвесторов (объединения инвесторов), которые подали совместную финансовую предложение, при следующих условиях:

все участники объединения инвесторов получили согласование Национального банка Украины приобретения существенного участия в банке (при необходимости) и допущены Фондом к участию в открытом конкурсе в соответствии с настоящим Законом;

конкурсное предложение содержит точную информацию о доли каждого из инвесторов в уставном капитале переходного банка, а также соответствующую сумму докапитализации переходного банка каждым из участников объединения инвесторов;

конкурсное предложение содержит безусловное обязательство по приобретению акций переходного банка каждым участником объединения инвесторов;

конкурсное предложение содержит безусловное обязательство по дополнительному приобретению акций переходного банка участниками объединения инвесторов в соответствующей пропорции, при условии неприобретения акций одним или несколькими инвесторами.

{Часть седьмая статьи 42 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

8. Цена продажи переходного банка определяется по результатам открытого конкурса, проведенного в соответствии с нормативно-правовых актов Фонда, кроме случаев вывода неплатежеспособного банка с рынка с участием государства, предусмотренных статьей 41 — 1 этого Закона. Результаты открытого конкурса должны соответствовать принципу вывода неплатежеспособного банка с рынка наименее затратным способом. Начальная цена продажи банка определяется Фондом по методике, установленной нормативно-правовыми актами Фонда. Решением исполнительной дирекции Фонда может быть предусмотрена обязательность проведения независимой оценки цены переходного банка субъектами оценочной деятельности (оценщиками). Средства от продажи переходного банка направляются на пополнение средств Фонда.

{Часть восьмая статьи 42 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

9. Инвестор и / или участники объединения инвесторов должны отвечать требованиям, установленным Законом Украины «О банках и банковской деятельности» и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины и Фонда, но не быть связанными лицами банка, активы и обязательства которого передаются переходном банка.

{Абзац первый части девятой статьи 42 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

Продажа переходного банка инвестору и / или участникам объединения инвесторов требует получения этими инвесторами согласования Национального банка Украины приобретения существенного участия в банке, а также разрешения Антимонопольного комитета Украины на концентрацию ..

{Абзац второй части девятой статьи 42 с изменениями, внесенными согласно Закону № 78-VIII от 28.12.2014 ; в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

Получение инвестором и / или участниками объединения инвесторов согласования Национального банка Украины приобретения существенного участия в банке, а также разрешения Антимонопольного комитета Украины на концентрацию осуществляется в течение двух рабочих дней в упрощенном порядке, установленном соответственно Национальным банком Украины и Антимонопольным комитетом Украины. Такой порядок должен предусматривать соблюдение инвестором требований Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» и требований к деловой репутации.

{Абзац третий части девятой статьи 42 с изменениями, внесенными согласно Закону № 78-VIII от 28.12.2014 ; в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

За нарушение обязательства инвестор платит Фонда штраф в размере, определенном условиями открытого конкурса.

{Абзац четвертый части девятой статьи 42 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

10. Переходному банка передаются все или определенная в соответствии с планом урегулирования часть активов и обязательств неплатежеспособного банка.

Во время передачи обязательств Фонд должен обеспечить беспристрастное отношение ко всем кредиторов неплатежеспособного банка, следуя очередности, предусмотренной статьей 52 настоящего Закона, при этом обязательства банка по вкладам физических лиц, гарантированным Фондом, имеют самый высокий приоритет и не могут быть переданы частично.

11. Переходный банк освобождается от уплаты любых платежей (налогов, сборов, государственной пошлины), связанных с получением активов и обязательств, платы за внесение изменений в государственные реестры, платы за услуги, предоставляемые государственными органами в свя связи с такой передачей.

12. Переходный банк в порядке правопреемства приобретает все права по переданным ему активами (включая права по договорам обеспечения, в том числе поручительства), а также приобретает обязанностей должника по требованиям кредиторов (вкладчиков) по переданным обязательствам без необходимости внесения изменений в соответствующих договоров. Фонд обязан сообщить должникам и кредиторам о передаче активов и обязательств неплатежеспособного банка переходном банка путем размещения обобщенной информации на официальных сайтах Фонда, неплатежеспособного и переходного банка. Каждый должник и / или кредитор имеет право получить информацию о себе в помещении неплатежеспособного и переходного банка или по телефону (после идентификации).

{Абзац первый части двенадцатой статьи 42 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

После заключения договора купли-продажи акций переходного банка, которому переданы активы и обязательства неплатежеспособного банка, и передачи этих акций инвестору:

{Часть двенадцатая статьи 42 дополнена абзацем вторым согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

1) инвестор не может быть лишен права собственности на приобретенные им акции переходного банка; и

{Часть двенадцатая статьи 42 дополнена абзацем третьим согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2) в переходного банка не могут быть истребованы переданы ему активы и обязательства в пользу неплатежеспособного банка; и

{Часть двенадцатая статьи 42 дополнена абзацем четвертым согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

3) владелец акций неплатежеспособного банка и неплатежеспособного банка не имеют права требовать от инвестора и / или переходного банка возмещения любых убытков, понесенных в результате передачи в пользу переходного банка активов и обязательств неплатежеспособного банка, по основаниям недействительности, отмены или признания противоправными любых решений, сделок или иных действий, принятых или совершенных в процессе признания банка неплатежеспособным и его вывода с рынка.

{Часть двенадцатая статьи 42 дополнена абзацем пятым согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Указанные в этой части нормы применяются в случае, если инвестор осуществил приобретение акций переходного банка в соответствии с требованиями настоящего Закона.

{Часть двенадцатая статьи 42 дополнена абзацем шестым согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

13. Переходный банк, образованный в соответствии с пунктом 1 части шестнадцатой настоящей статьи, теряет статус переходного после выполнения инвестором всех условий договора купли-продажи акций переходного банка по соблюдению нормативов капитала и ликвидности, а в случае продажи переходного банка, образованного в соответствии с частью восемнадцатой этой статьи, — в день сообщение Фонда о приобретении права собственности на акции переходного банка инвестором. Национальный банк Украины в течение шести месяцев со дня утраты банком статуса переходного осуществляет за ним банковский надзор с учетом особенностей, установленных нормативно-правовыми актами Национального банка Украины. В течение месяца банк, потерял статус переходного, обязан обеспечить представление в Национальный банк Украины документов о согласовании устава (изменений в устав) переходного банка,

{Часть тринадцатая статьи 42 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

14. Фонд представляет Национальному банку Украины предложение о ликвидации неплатежеспособного банка не позднее дня, следующего за днем ​​передачи активов и обязательств переходном банка.

15. Вклады, переданные переходном банка, гарантируются Фондом на тех же условиях, которые существовали до дня их передачи.

16. Образование переходного банка осуществляется в целях:

1) реализации способа вывода неплатежеспособного банка с рынка, предусмотренного пунктом 4 части второй статьи 39 настоящего Закона, на срок не более чем на три месяца;

{Пункт 1 части шестнадцатой статьи 42 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2) образование переходного банка как принимающего банка с целью реализации способа вывода неплатежеспособного банка с рынка, предусмотренного пунктами 2 и 3 части второй статьи 39 настоящего Закона, на срок не более чем на один год с возможностью продления срока до одного года.

17. В случае создания переходного банка, предусмотренного абзацем вторым части шестнадцатой настоящей статьи, такой банк действует со следующими особенностями:

1) уставный капитал переходного банка образуется в размере, соответствующем минимальным требованиям к уставного капитала акционерного общества;

2) на него не распространяются требования, установленные Национальным банком Украины по обязательных экономических нормативов, лимитов валютной позиции, нормативов обязательного резервирования средств на корреспондентском счете банка в Национальном банке Украины, формирование резервов на покрытие убытков от активов;

3) его образования осуществляется после получения письменного обязательства инвестора по приобретению переходного банка и зачисления инвестором гарантийного взноса на счет Фонда, открытый в Национальном банке Украины, в размере, определенном Фондом (кроме случаев вывода неплатежеспособного банка с рынка с участием государства, предусмотренных статьей 41 — 1 этого Закона). Национальный банк Украины применяет режим блокировки таких средств на указанном счете до заключения Фондом с инвестором договора купли-продажи всех акций переходного банка. После заключения указанного договора Фонд возвращает гарантийный взнос или его остаток (Фонд может зачислять гарантийный взнос в счет исполнения договора купли-продажи акций переходного банка);

{Пункт 3 части семнадцатой статьи 42 в редакции Закона № 78-VIII от 28.12.2014 , № 629-VIII от 16.07.2015 }

4) переходный банк освобождается от уплаты первоначального взноса и регулярных взносов в Фонд. После продажи переходного банка инвестору этот банк платит регулярные взносы в Фонд на общих основаниях;

5) победителем открытого конкурса является инвестор, конкурсное предложение которого соответствует принципу вывода неплатежеспособного банка с рынка в наименее затратный для Фонда способ и который взял на себя обязательства принять меры по приведению деятельности переходного банка в соответствие с требованиями банковского законодательства Украины относительно соблюдения нормативов капитала и ликвидности или осуществить присоединения (слияния) переходного банка к существующему платежеспособного банка, кроме случаев вывода неплатежеспособного банка с рынка с участием де ржавый, предусмотренных статьей 41 — 1 настоящего Закона;

{Пункт 5 части семнадцатой статьи 42 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

6) после завершения процедуры создания, выдачи банковской лицензии и передачи ему активов и обязательств Фонд заключает с инвестором договор купли-продажи всех акций переходного банка. Этот договор является основанием для регистрации права собственности инвестора на акции переходного банка и осуществления других учетных операций с акциями банка в депозитарной системе;

7) инвестор до заключения договора купли-продажи акций переходного банка обязан подать в Фонд план мероприятий (кроме случаев вывода неплатежеспособного банка с рынка с участием государства, предусмотренных статьей 41 — 1 этого Закона) по приведению деятельности переходного банка в соответствие с требованиями банковского законодательства Украины относительно соблюдения нормативов капитала и ликвидности;

{Пункт 7 части семнадцатой статьи 42 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

8) условием договора купли-продажи акций переходного банка есть обязательства инвестора в определенные договором сроки (но в любом случае не более трех месяцев) принять меры по приведению деятельности переходного банка в соответствие с требованиями банковского законодательства Украины относительно соблюдения нормативов капитала и ликвидности или осуществить присоединения (слияния) переходного банка к существующему платежеспособного банка. Договор должен предусматривать штрафные санкции за ненадлежащее исполнение инвестором этого условия. Ее невыполнение является основанием для расторжения договора купли-продажи акций переходного банка по требованию Фонда.

{Пункт 8 части семнадцатой статьи 42 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Фонд обязан осуществить продажу переходного банка в течение трех месяцев со дня его создания.

Если в течение указанных в этой части сроков переходный банк не продан инвестору, Фонд вправе передать активы и обязательства такого банка другому переходном банка или не позднее дня, следующего за днем ​​истечения установленного срока, вносит Национальном банке Украины предложение о ликвидации такого банка. Передача активов и обязательств осуществляется без необходимости получения заключения Национального банка Украины относительно финансового состояния переходного банка как принимающего банка и без предоставления финансовой поддержки со стороны Фонда.

Национальный банк Украины принимает решение об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка не позднее чем через три дня со дня получения представления Фонда, подготовленного в соответствии с требованиями Национального банка Украины.

Фонд обязан обеспечить контроль за деятельностью переходного банка до дня потери им статуса переходного. Фонд обязан обеспечить соответствующее корпоративное управление, отчетность и контроль, а также бесперебойную операционную деятельность и выполнение всех действующих обязательств переходного банка до дня его продажи.

После регистрации прав собственности на акции такого банка в депозитарной системе Фонд прекращает руководство в таком банке.

Фонд с целью контроля за процессом выполнения инвестором договора купли-продажи акций переходного банка назначает из числа своих работников куратора такого банка.

Куратор Фонда осуществляет свои функции, предусмотренные этой частью, в срок, не превышающий одного месяца со дня его назначения.

Куратор Фонда вправе приостанавливать, прекращать, ограничивать любые операции, осуществляемые переходным банком, кроме запрета использования в банку права голоса приобретенных акций, без необходимости получения на это согласия руководителей, органов управления и контроля переходного банка, а также контролирует соответствие всех операций переходного банка требованиям законодательства.

Требования куратора Фонда являются обязательными для исполнения инвестором, руководителями, органами управления и контроля переходного банка, а также работниками такого банка.

Куратор Фонда подотчетен исполнительной дирекции Фонда.

Инвестор, руководители, органы управления и контроля переходного банка подотчетны куратору Фонда и оказывают ему любую информацию, в том числе информацию с ограниченным доступом.

В течение срока выполнения куратором Фонда предусмотренных этой статьей функций такой банк действует в соответствии с планом урегулирования, а также на него распространяются ограничения, указанные в частях пятой и шестой статьи 36 настоящего Закона.

После осуществления инвестором в соответствии с условиями договора мероприятий по приведению переходного банка в соответствие с требованиями банковского законодательства Украины относительно соблюдения нормативов капитала и ликвидности куратор Фонда сообщает Национальный банк Украины о необходимости проведения инспекционной проверки банка. Банк предоставляет Национальному банку Украины необходимую информацию и документы для проведения инспекционной проверки и подготовки обоснованных выводов.

Национальный банк Украины проводит инспекционную проверку переходного банка и представляет отчет о результатах не позднее 15 рабочих дней со дня получения Национальным банком Украины сообщение Фонда о необходимости ее проведения.

Фонд принимает решение о прекращении полномочий куратора Фонда в переходном банка на следующий день после получения результатов инспекционной проверки Национального банка Украины, которая подтвердила приведения деятельности переходного банка в соответствие с требованиями банковского законодательства Украины относительно соблюдения нормативов капитала и ликвидности, и сообщает о принятом решении Национальный банк Украины .

В случае если результаты инспекционной проверки Национального банка Украины не подтвердили приведения деятельности переходного банка в соответствие с требованиями банковского законодательства Украины относительно соблюдения нормативов капитала и ликвидности, Фонд вносит Национальном банке Украины предложение о ликвидации такого банка. Национальный банк Украины принимает решение об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка не позднее чем через три дня со дня получения представления Фонда, подготовленного в соответствии с требованиями Национального банка Украины.

После принятия Национальным банком Украины такого решения Фонд вправе передать активы и обязательства другом переходном банка в срок до начала выплат возмещения средств вкладчикам. Передача активов и обязательств осуществляется без необходимости получения заключения Национального банка Украины относительно финансового состояния переходного банка как принимающего банка и без предоставления финансовой поддержки со стороны Фонда.

{Абзац двадцать шестой части семнадцатой статьи 42 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

18. В случае образования переходного банка, предусмотренного абзацем третьим части шестнадцатой настоящей статьи, такой банк действует со следующими особенностями:

1) уставный капитал переходного банка образуется в размере, соответствующем минимальным требованиям к уставному капиталу банков;

1 — 1 ) переходный банк создается по решению исполнительной дирекции Фонда;

{Часть восемнадцатую статьи 42 дополнена новым абзацем согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2) банковский надзор за таким банком осуществляет Национальный банк Украины в порядке, установленном нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;

3) до переходного банка передается часть или все активы и обязательства неплатежеспособного банка без предоставления финансовой поддержки со стороны Фонда;

4) сумма переданных переходном банка активов и обязательств неплатежеспособного банка являются тождественными, а обязательства неплатежеспособного банка, гарантируются Фондом, не могут быть переданы частично;

5) переходном банка не передаются кредиты неплатежеспособного банка, предоставленные им своим связанным лицам;

6) переходный банк освобождается от уплаты первоначального и регулярного сборов в Фонд. Со дня утраты статуса переходного банка такой банк уплачивает сборы в Фонд на общих основаниях.

{Часть восемнадцатую статьи 42 дополнена новым абзацем согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Предпосылки образования такого банка устанавливаются нормативно-правовыми актами Фонда.

К переходного банка дополнительно могут передаваться часть или все активы и обязательства системно важных банков, а по отдельному решению исполнительной дирекции — других банков, не относящихся к категории системно важных, на основании их планов урегулирования в порядке и на условиях, определяемых этой частью .

Фонд обязан осуществить продажу переходного банка в течение года со дня его создания. При наличии обоснованных оснований этот срок может быть продлен исполнительной дирекции Фонда до одного года.

Если в течение указанных в этой части сроков не обнаружено намерения инвестора купить переходный банк, Фонд вправе передать активы и обязательства такого банка другому принимающем банка или не позднее дня, следующего за днем ​​истечения установленного срока, вносит Национальном банке Украины предложение о ликвидации такого банка .

Национальный банк Украины принимает решение об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка не позднее чем через три дня со дня получения представления Фонда, подготовленного в соответствии с требованиями Национального банка Украины.

Фонд имеет право передать часть или все активы и все или часть обязательств другом принимающем банка в срок до начала выплат возмещения средств вкладчикам с учетом положений статьи 52 настоящего Закона.

{Абзац четырнадцатый части восемнадцатой статьи 42 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

19. Фонд как владелец переходного банка не несет ответственности за нанесение ущерба, морального вреда или иных убытков кредиторам такого банка, а также за действия или бездействие, которые были осуществлены в соответствии с планом урегулирования неплатежеспособного банка.

Фонд обязан обеспечить контроль за деятельностью переходного банка до дня потери им статуса переходного. Фонд обязан обеспечить соответствующее корпоративное управление, отчетность и контроль, а также бесперебойную операционную деятельность и выполнение всех действующих обязательств переходного банка до дня его продажи.

20. Банк обязан предоставить доступ куратору Фонда ко всей информации (в том числе к базам данных) для выполнения Фондом его функций, определенных законодательством. Воспрепятствование доступу куратора Фонда в любой информации относительно переходного банка, его инсайдеров, контрагентов и т.д. является основанием для обращения Фонда в Национальный банк Украины с предложением принять решение об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка.

Лица, которые намеренно препятствуют доступу куратора Фонда в банк, его помещений, информации (операционных систем, активов, книг, записей, документов и т.п.), несут ответственность, определенную частью четвертой статьи 37 настоящего Закона.

{Статья 42 дополнена частью двадцатой согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }



{Статья 42 в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 }

Статья 42 — 1 . Особенности отчуждения обязательств неплатежеспособного банка, гарантируются Фондом, с выплатой премии принимающим банком

1. В случае принятия исполнительной дирекцией Фонда решения о том, что наименее затратным для Фонда способом вывода неплатежеспособного банка с рынка способ, определенный пунктом 1 части второй статьи 39 настоящего Закона, Фонд вправе произвести отчуждение обязательств неплатежеспособного банка, гарантируются Фондом на основании положительного заключения Национального банка Украины относительно финансового состояния принимающего банка и его способности выполнить обязательства перед вкладчиками.

Национальный банк Украины дает заключение, указанный в этой части, не позднее чем через два дня со дня получения представления Фонда, подготовленного в соответствии с требованиями Национального банка Украины.

2. Принимающий банк, определенный по результатам проведения конкурса в порядке, установленном нормативно-правовыми актами Фонда, предоставляет письменное обязательство о принятии в его пользу обязательств неплатежеспособного банка, гарантируются Фондом.

3. Обязательства неплатежеспособного банка, гарантируются Фондом, передаются принимающем банка по их балансовой стоимости с выплатой премии принимающим банком.

Размер финансовой поддержки принимающем банка, предоставляемой Фондом, уменьшается на размер премии со стороны принимающего банка.

Обязательства передаются на основании договора о переводе долга по реестру договоров с соответствующими вкладчиками. Договор о переводе долга заключается без необходимости получения согласия вкладчиков. При этом внесение изменений в договоры с вкладчиками не требуется. Принимающий банк приобретает все права и обязанности должника перед соответствующими вкладчиками неплатежеспособного банка.

4. Фонд обязан сообщить вкладчиков о передаче обязательств принимающем банка в порядке, определенном статьей 40 настоящего Закона.

5. Фонд имеет право требовать от принимающего банка возмещения убытков за необоснованный отказ от обязательства по принятию в его пользу обязательств неплатежеспособного банка.

6. принимающим не может быть банк, участники которого являются связанными лицами с банком (участниками банка), обязательства которого передаются принимающем банка.

7. В случае если ни одного предложения не представлены, Фонд начинает выплату возмещения средств вкладчикам в порядке, установленном настоящим Законом.

{Закон дополнен статьей 42 — 1 согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 43. Финансовая поддержка со стороны Фонда

1. По решению исполнительной дирекции Фонд может предоставить принимающем или переходном банку финансовую поддержку в форме компенсации за принятые обязательства. Способ, размер и условия предоставления финансовой поддержки определяются в соответствии с нормативно-правовых актов Фонда.

{Часть первая статьи 43 с изменениями, внесенными согласно Законам № 1586-VII от 04.07.2014 , № 629-VIII от 16.07.2015 }

2. Размер компенсации принимающем или переходном банка должна основываться на анализе наименее затратного для Фонда способа вывода банка с рынка, определенного планом урегулирования неплатежеспособного банка, и не может превышать суммы переданных принимающем или переходном банка обязательств перед вкладчиками в пределах сумм гарантированного возмещения средств по вкладам, уменьшенной на стоимость переданных принимающем или переходном банка активов.

3. В случае вывода неплатежеспособного банка с рынка путем передачи части или всех активов и обязательств принимающем или переходном банка Фонд может предоставить такому банку финансовую поддержку в виде займа на условиях субординированного долга. Заем на условиях субординированного долга является платной (ставка не ниже учетной ставки Национального банка Украины) и срочной.

Размер ссуды на условиях субординированного долга, предоставленной Фондом принимающем или переходном банка, не может превышать общего размера вкладов, которые гарантируются Фондом и переданы неплатежеспособным банком таком принимающем банка.

{Статья 43 дополнена новой частью согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

4. Финансовая поддержка не может оказываться любом проблемном или неплатежеспособному банка или в пользу участников таких банков.

{Статья 43 в редакции Закона № 5411-VI от 02.10.2012 ; текст статьи 43 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

Раздел VIII

ЛИКВИДАЦИЯ БАНКОВ

Статья 44. Ликвидация банка и назначении уполномоченного лица Фонда

1. Национальный банк Украины принимает решение об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка по предложению Фонда и из других оснований, предусмотренных Законом Украины «О банках и банковской деятельности» .

2. Фонд вносит Национальном банке Украины предложение об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка:

1) в соответствии с планом урегулирования;

2) в случае истечения срока временной администрации банка и / или невыполнения плана урегулирования;

3) в других случаях, предусмотренных настоящим Законом.

3. Национальный банк Украины обязан принять решение об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка в течение пяти дней со дня получения предложения Фонда о ликвидации банка. Национальный банк Украины информирует Фонд о принятии решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка не позднее дня, следующего за днем ​​принятия такого решения.

4. Фонд начинает процедуру ликвидации банка не позднее следующего рабочего дня после официального получения решения Национального банка Украины об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка, за исключением случая, когда ликвидация осуществляется по инициативе собственников банка.

{Часть четвертая статьи 44 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

5. Ликвидация банка должна быть завершена не позднее двух лет со дня начала процедуры ликвидации банка. Фонд имеет право принять решение о продлении ликвидации банка на срок до двух лет с возможностью повторного продления на срок до одного года.

{Часть пятая статьи 44 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 ; в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 45. Объявление о ликвидации банка

1. Фонд не позднее рабочего дня, следующего за днем ​​получения решения Национального банка Украины об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка, размещает информацию об этом на своей официальной странице в сети Интернет.

2. Фонд осуществляет опубликование сведений о ликвидации банка в газете «Урядовый курьер» или «Голос Украины» не позднее чем через семь дней со дня начала процедуры ликвидации банка.

{Часть вторая статьи 45 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 ; в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

3. Сведения о ликвидации банка должны содержать:

1) наименование и другие реквизиты банка, который ликвидируется;

2) дата и номер решения Национального банка Украины об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка;

3) дату и номер решения исполнительной дирекции Фонда о начале процедуры ликвидации банка;

4) информацию о месте и срок принятия требований кредиторов.

{Часть третья статьи 45 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

4. Фонд в семидневный срок со дня начала процедуры ликвидации банка размещает объявления, содержащего сведения о ликвидации банка в соответствии с частью третьей настоящей статьи, во всех помещениях банка, в которых осуществляется обслуживание клиентов.

{Часть четвертая статьи 45 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

5. В течение 30 дней со дня опубликования сведений об отзыве банковской лицензии, ликвидации банка кредиторы вправе заявить Фонда о своих требованиях к банку. Требования физических лиц-вкладчиков в пределах гарантированной Фондом суммы возмещения по вкладам не заявляются.

{Абзац первый части пятой статьи 45 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

При назначении уполномоченного лица Фонда, которой делегированы Фондом полномочия относительно составления реестра акцептованных требований кредиторов, кредиторы заявляют о своих требованиях к банку такой уполномоченному лицу Фонда.

{Часть пятая статьи 45 дополнена абзацем вторым согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 46. Последствия начала процедуры ликвидации банка

{Название статьи 46 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }



{Часть первая статьи 46 исключен на основании Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

2. Со дня начала процедуры ликвидации банка:

{Абзац первый части второй статьи 46 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

1) прекращаются все полномочия органов управления банка (общего собрания, наблюдательного совета и правления (совета директоров)) и органов контроля (ревизионной комиссии и внутреннего аудита). Если в ликвидируемого банка, осуществлялась временная администрация, со дня принятия решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка временная администрация банка прекращается. Руководители банка увольняются с работы в связи с ликвидацией банка;

{Пункт 1 части второй статьи 46 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

2) банковская деятельность банка завершается окончанием технологического цикла конкретных операций в случае, если это будет способствовать сохранению или увеличению ликвидационной массы;

3) срок исполнения всех денежных обязательств банка и обязательства по уплате налогов и сборов (обязательных платежей) считается наступившим;

{Пункт 4 части второй статьи 46 исключен на основании Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

4 — 1 ) начисление процентов, комиссионных, штрафов, других ожидаемых доходов по активным операциям банка может прекращаться в сроки, определенные договорами с клиентами банка в случае, если это будет способствовать сохранению или увеличению ликвидационной массы;

{Часть вторая статьи 46 дополнена пунктом 4 — 1 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

5) сведения о финансовом положении банка перестают быть конфиденциальными или составлять банковскую тайну;

6) заключение сделок, связанных с отчуждением имущества банка или передачей его имущества третьим лицам, допускается в порядке, предусмотренном статьей 51 настоящего Закона;

7) теряют силу публичные обременения или ограничения на распоряжение (в том числе аресты) любым имуществом (средствами) банка. Наложение новых обременений или ограничений на имущество банка не допускается.

8) запрещается зачет встречных требований, в том числе встречных однородных требований, прекращения обязательств по договоренности (согласия) сторон (в том числе путем договорного списания), прощение долга, сочетание должника и кредитора в одном лице вследствие заключения любых сделок с другими лицами, кроме банка, зачисление по требованию одной из сторон.

Ограничения, установленные настоящим пунктом, не распространяются на обязательства банка по зачету встречных однородных требований, кроме ограничений, прямо предусмотренных законом, в случае, если должник банка одновременно является кредитором этого банка и денежные средства направляются на погашение обязательств по кредиту этого должника перед этим банком по кредитным договорам и / или по эмитированным этим должником долговыми ценными бумагами, исключительно с учетом того, что:

по кредитному договору не производится замены залога, а именно не происходило изменения любого из предметов залога на предмет залога, которым выступают имущественные права на получение средств должника, которые размещены на соответствующих счетах в неплатежеспособных банков, в течение одного года, предшествующего дате начала процедуры вывода Фондом банка с рынка;

средства находились на текущих и / или депозитных счетах такого должника на дату начала процедуры вывода Фондом банка с рынка и договорное списание с этих счетов предусмотрено условиями договоров, заключенных между должником и банком.

Указанные операции в любом случае запрещены по договорам, заключенным со связанными с банком лицами.

{Часть вторая статьи 46 дополнена пунктом 8 в соответствии с Законом № 629-VIII от 16.07.2015 }

3. При осуществлении ликвидации в банке не возникает никаких дополнительных обязательств (в том числе по уплате налогов и сборов (обязательных платежей), кроме расходов, связанных с осуществлением ликвидационной процедуры.

Требования по обязательствам банка по уплате налогов и сборов (обязательных платежей), которые возникли во время проведения ликвидации, могут предъявляться только в пределах ликвидационной процедуры и погашаются в седьмую очередь в соответствии со статьей 52 настоящего Закона.

{Абзац второй части третьей статьи 46 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

{Часть третья статьи 46 в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 }

4. В течение 15 дней, но не позднее сроков, установленных Фондом, руководители банка (если в банке не осуществлялась временная администрация) обеспечивают передачу бухгалтерской и другой документации банка, печатей и штампов, материальных и других ценностей банка Фонду / уполномоченному лицу Фонда. В случае уклонения от выполнения указанных обязанностей виновные лица несут ответственность в соответствии с законом.

{Часть четвертая статьи 46 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 ; в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

5. Лицо, намеренно препятствует доступу Фонда / уполномоченного лица Фонда к банку, его помещений, средств связи, операционных систем, активов, книг, записей, документов, несет ответственность в соответствии с законодательством Украины.

{Часть пятая статьи 46 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 47. Организация работы уполномоченного лица Фонда

1. Уполномоченное лицо Фонда (несколько уполномоченных лиц Фонда) определяется исполнительной дирекцией Фонда. К ней применяются правила и требования, определенные статьей 35 настоящего Закона.

2. Решение уполномоченного лица Фонда являются обязательными для выполнения работниками ликвидируемого банка.

3. Все или часть полномочий Фонда, определенных этим Законом, могут быть делегированы одному или нескольким уполномоченным лицам Фонда, кроме организации реализации имущества ликвидируемого банка. В случае делегирования полномочий нескольким уполномоченным лицам Фонд четко указывает пределы полномочий каждой из них. Осуществление полномочий органов управления банка может быть делегировано только одной уполномоченному лицу.

{Часть третья статьи 47 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

4. Исполнительная дирекция Фонда утверждает порядок организации предпродажной подготовки и консолидированного продажи имущества банка (нескольких банков), распределения функций по ликвидации банков между уполномоченными лицами Фонда и другими работниками Фонда.

{Статья 47 дополнена частью четвертой по закону № 629-VIII от 16.07.2015 }



{Статья 47 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 48. Полномочия Фонда при осуществлении ликвидации банка

1. Фонд непосредственно или путем делегирования полномочий уполномоченному лицу Фонда со дня начала процедуры ликвидации банка осуществляет следующие полномочия:

1) осуществляет полномочия органов управления банка;

2) принимает в управление имущество (в том числе средства) банка, принимает меры по обеспечению его сохранности, формирует ликвидационную массу, выполняет функции по управлению и продает имущество банка;

3) составляет реестр акцептованных требований кредиторов (вносит изменения в него) и осуществляет меры по удовлетворению требований кредиторов;

4) принимает в установленном законодательством порядке меры к возвращению дебиторской задолженности банка, задолженности заемщиков перед банком и поиска, обнаружения, возврата (истребования) имущества банка, находящегося у третьих лиц, обновляет информацию, содержащуюся в Кредитном регистре Национального банка Украины;

{Пункт 4 части первой статьи 48 с изменениями, внесенными согласно Закону № 2277-VIII от 06.02.2018 }

5) увольняет работников банка в соответствии с законодательством Украины о труде;

6) заявляет отказ от исполнения договоров и в установленном законодательством порядке разрывает их;

7) передает в установленном порядке на хранение документы банка, подлежащих обязательному хранению;

8) осуществляет полномочия, определенные частью второй статьи 37 настоящего Закона;

9) осуществляет отчуждение активов и / или обязательств банка, если это было предусмотрено планом урегулирования, или в других случаях, предусмотренных настоящим Законом;

10) возвращает инициатору перевода средства, поступившие на корреспондентский счет банка для зачисления на текущие счета клиентов банка или для выплаты переводов в течение процедуры ликвидации ко дню открытия банком накопительного счета в Национальном банке Украины (кроме средств, назначением платежа по которым является погашение обязательств перед банком).

2. Фонд может осуществлять иные полномочия, которые являются необходимыми для завершения процедуры ликвидации банка.

3. Все или часть полномочий Фонда, определенные настоящим Законом, могут быть делегированы одному или нескольким уполномоченным лицам Фонда. В случае делегирования полномочий нескольким уполномоченным лицам Фонд четко определяет пределы полномочий каждой из них. Осуществление полномочий органов управления банка может быть делегировано только одной уполномоченному лицу.

4. Фонд вправе привлекать к своей работе других лиц, оплата труда которых осуществляется за счет ликвидируемого банка, в пределах сметы расходов, утвержденной исполнительной дирекцией Фонда.

5. Фонд вправе осуществлять реструктуризацию кредитной задолженности на срок, не превышающий срок ликвидации банка.

{Статья 48 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 49. Мероприятия по подготовке удовлетворения требований кредиторов

1. Фонд прекращает прием требований кредиторов по истечении 30 дней со дня опубликования сведений в соответствии с частью второй статьи 45 настоящего Закона. Любые требования, поступившие после истечения этого срока, считаются погашенными, кроме требований вкладчиков в пределах гарантированной Фондом суммы возмещения по вкладам.

{Часть первая статьи 49 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2. В течение 90 дней со дня опубликования сведений в соответствии с частью второй статьи 45 настоящего Закона Фонд осуществляет следующие мероприятия:

{Абзац первый части второй статьи 49 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

1) определяет сумму задолженности каждому кредитору и относит требования к определенной очереди погашения;

2) отклоняет требования в случае их подтверждения фактическими данными, содержащимися в распоряжении Фонда, и, в случае необходимости, заявляет в установленном законодательством порядке возражения по заявленным в банк требованиями кредиторов;

{Пункт 2 части второй статьи 49 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

3) составляет реестр акцептованных требований кредиторов в соответствии с требованиями, установленными нормативно-правовыми актами Фонда.

3. Реестр акцептованных требований кредиторов и изменения к нему подлежат утверждению исполнительной дирекцией Фонда.

{Часть третья статьи 49 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

4. Любые споры относительно акцепта требований кредиторов подлежат разрешению в судебном порядке. Судебное производство по таким требованиям не прекращает течение ликвидационной процедуры.

5. В течение 20 дней со дня утверждения реестра акцептованных требований кредиторов Фонд извещает кредиторов о акцепта их требований путем размещения сообщения на официальном сайте Фонда, неплатежеспособного банка, а также в помещениях такого банка в доступном для посетителей месте.

{Часть пятая статьи 49 в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 ; с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

6. Фонд не вправе осуществлять удовлетворения требований кредиторов до утверждения реестра акцептованных требований кредиторов, кроме удовлетворения требований кредиторов по сделкам, обеспечивающих проведения ликвидационной процедуры, если такое удовлетворение требований согласовано исполнительной дирекцией Фонда.

{Часть шестая статьи 49 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

7. Фонд обязан в 60-дневный срок со дня начала процедуры ликвидации банка отправить сообщение всем клиентам, которые пользуются услугами ответственного хранения, о необходимости изъять свои ценности в течение одного месяца со дня уведомления. Материальные ценности, находившиеся на ответственном хранении банка и не были изъяты владельцами в указанный в уведомлении срок, считаются фондами, на которые не могут претендовать кредиторы банка. Такие ценности переходят в распоряжение Фонда для возвращения законным владельцам.

{Часть седьмая статьи 49 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

8. Требования, не включенные в реестр акцептованных требований кредиторов, удовлетворению в ликвидационной процедуре не подлежат и считаются погашенными.

Статья 50. Формирование ликвидационной массы банка

1. Со дня начала процедуры ликвидации банка Фонд приступает к инвентаризации и оценки имущества банка с целью формирования ликвидационной массы банка.

{Часть первая статьи 50 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2. В конкурсную массу банка включаются любое недвижимое и движимое имущество, средства, имущественные права и другие активы банка. В ликвидационную массу банка не включается имущество в случаях, прямо предусмотренных законом, а также лицензия, гудвилл.

{Абзац первый части второй статьи 50 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Средства, оставшиеся после удовлетворения обеспеченных требований и покрытия расходов, связанных с содержанием, хранением и продажей (осуществлением сделок с участием банка) предмета обеспечения, подлежат включению в конкурсную массу.

При наличии в составе имущества банка имущества, исключенного из оборота, Фонд обязан передать его соответствующим лицам в установленном порядке.

{Абзац третий части второй статьи 50 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Фонд, обнаружив долю, которая принадлежит банку в общем имуществе, с целью удовлетворения требований кредиторов в установленном порядке ставит вопрос о выделении этой доли.

{Абзац четвертый части второй статьи 50 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

Имущество, в отношении которого банк является пользователем или хранителем, возвращается его владельцу в соответствии с законом или договором.

{Часть вторая статьи 50 в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 }

3. Имущество банка, включается в конкурсную массу, подлежит оценке Фондом в порядке, установленном Фондом. Перечень имущества банка, подлежащего оценке субъектами оценочной деятельности, устанавливается Фондом. Для проведения оценки имущества Фонд имеет право привлекать субъектов оценочной деятельности с оплатой их услуг за счет ликвидационной массы банка.

{Часть третья статьи 50 с изменениями, внесенными согласно Законам № 1586-VII от 04.07.2014 , № 629-VIII от 16.07.2015 }

4. Инвентаризация имущества банка и формирования ликвидационной массы должны быть завершены в срок до шести месяцев со дня принятия решения о ликвидации банка и отзыва банковской лицензии. Результаты инвентаризации и формирования ликвидационной массы отражаются в акте, который подлежит утверждению исполнительной дирекцией Фонда.

5. Ипотечные активы, находящиеся в управлении банка или является обеспечением исполнения обязательств по сертификатам с фиксированной доходностью, эмитентом которых является банк, а также средства на счета фонда финансирования строительства или имущество фонда операций с недвижимостью, в том числе средства на его счету , находящихся в управлении банка, не включаются в ликвидационную массу банка. Распоряжение этими активами осуществляется в соответствии с законами Украины «Об ипотечном кредитовании, операциях с консолидированным ипотечным долгом и ипотечных сертификатах» и «О финансово-кредитных механизмах и управлении имуществом при строительстве жилья и операциях с недвижимостью» .

Активы банка, включенные в состав ипотечного покрытия ипотечных облигаций, не включаются в ликвидационную массу банка. Отчуждение этих активов, в том числе принудительное, осуществляется в порядке, предусмотренном Законом Украины «Об ипотечных облигациях».

Активы негосударственного пенсионного фонда (кроме депозитов), хранителем которых является банк, не включаются в ликвидационную массу такого банка. Возвращение этих активов осуществляется в соответствии с Законом Украины «О негосударственном пенсионном обеспечении».

{Часть пятая статьи 50 в редакции Закона № 1586-VII от 04.07.2014 }

Статья 51. Продажа имущества ликвидируемого банка

1. Исполнительная дирекция Фонда утверждает мероприятия по предпродажной подготовке имущества одного или нескольких банков (имущество, объединенное в пулы активов, целостные имущественные комплексы, пакеты акций и т.д.), ремонта основных средств, достройки объектов незавершенного строительства, реализации девелоперских проектов (в частности операций по эксплуатации недвижимости) на принадлежащих банку земельных участках с привлечением инвестиций, изъятие из непригодного для эксплуатации имущества отдельных деталей, узлов, агрегатов и т.п. для дальнейшей реализации.

2. После утверждения исполнительной дирекцией Фонда результатов инвентаризации имущества банка и формирования ликвидационной массы Фонд начинает предпродажную подготовку и реализацию имущества банка в порядке, определенном настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Фонда, по самой высокой стоимостью в кратчайшие сроки.

3. Фонд утверждает способы, порядок, состав и условия отчуждения имущества банка, включенного в конкурсную массу, в случае необходимости организует консолидированный продаже имущества нескольких банков, одновременно находящихся в процедуре ликвидации.

4. Фонда запрещено отчуждать имущество банка до утверждения исполнительной дирекцией Фонда способа, порядка, состава и условий отчуждения имущества такого банка, кроме случаев предоставления исполнительной дирекцией Фонда разрешения на реализацию отдельного имущества с целью предотвращения убытков или рискам его потери или повреждения, а также в случаях , предусмотренных настоящим Законом.

5. С целью получения дохода Фонд вправе заключать договоры о передаче отдельного имущества (активов) неплатежеспособного банка в аренду в реализации этого имущества в установленном порядке.

6. Имущество (активы) банка или нескольких банков (пулы активов) может быть реализовано следующим образом:

1) на открытых торгах (аукционе);

2) путем продажи непосредственно юридическому или физическому лицу.

Продажа имущества (активов) банка способом, предусмотренным этой частью, может проводиться в электронной форме (на электронных площадках).

7. Порядок реализации имущества банка при проведении ликвидационной процедуры регламентируется нормативно-правовыми актами Фонда.

Исполнительная дирекция Фонда принимает решение о:

1) утверждение перечня имущества банка, не подлежит продаже;

2) объединение имущества банка или нескольких банков в пулы и / или продажа отдельных инвентарных объектов;

3) сроки и мероприятия предпродажной подготовки имущества;

4) утверждение условий открытых торгов (в том числе аукционов, проводимых по методам повышения и / или снижения цены и без ограничения минимальной цены продажи имущества), в том числе размеров гарантийного взноса, лота и шаг аукциона, порядке снижения цены, установления или отказа от установки минимальной цены продажи;

5) ограничение общего количества открытых торгов, на которых предлагаются к продаже одни и те же объекты или пулы активов;

6) проведение открытых торгов (аукционов) уполномоченным лицом Фонда или торговым посредником, биржей и т.д., в том числе в случае продажи пулов активов, сформированных за счет имущества нескольких банков.

Информация о выбранном способ и порядок продажи (условия, сроки, порядок оплаты, место, начальная цена и т.п.) имущества банка или нескольких банков обнародуется на официальном веб-сайте Фонда и сайте банка, имущество которого продается.

8. Для проведения открытых торгов на основании договора может привлекаться организатор торгов — юридическое лицо, которое в соответствии с учредительными документами вправе проводить торги. Организатор торгов не должен иметь конфликт интересов с банком, имущество которого продается.

9. Имущество банка, по обороту которого установлены ограничения, продается на открытых торгах. В таких торгах принимают участие лица, которые в соответствии с законодательством могут иметь указанное имущество в собственности или на основании иного вещного права и имеют соответствующие лицензии и разрешения.

10. Фонд организует продажу ценных бумаг (в том числе производных ценных бумаг) через профессионального участника фондового рынка в порядке, определенном законодательством, согласно договору, заключенному между Фондом и торговцем ценными бумагами.

11. Продажа акций частного акционерного общества или долей общества с ограниченной или дополнительной ответственностью, принадлежащих банку, осуществляется на основе законов Украины «Об акционерных обществах» и «О хозяйственных обществах» .

12. Фонд продает имущество банка в виде целостного имущественного комплекса. В случае если продать имущество банка в виде целостного имущественного комплекса не удалось, Фонд продает имущество банка частями.

13. На открытых торгах без ограничения минимальной цены продажи или непосредственно юридическому или физическому лицу осуществляется продажа:

1) основных средств, оценочная стоимость которых не превышает 10 минимальных заработных плат на день продажи;

2) МБП, необоротных активов банка и т.д., балансовая стоимость которых по соответствующей группой составляет менее 10 минимальных заработных плат на день продажи, без проведения независимой оценки.

Такое имущество может реализовываться непосредственно Фондом или на комиссионных условиях через организацию розничной торговли.

14. Имущество (активы) банка, осталось на конец процедуры ликвидации банка, в случае неудовлетворения требований всех кредиторов банка реализуется путем проведения открытых торгов (аукциона) без ограничения минимальной цены продажи.

15. В случае продажи пулов активов нескольких банков доходы и расходы, связанные с продажей, распределяются между банками пропорционально стоимости имущества (активов) соответствующих банков в пуле.

16. Безнадежная задолженность осталась на конец процедуры ликвидации банка (требования банка по кредитам, ценными бумагами, в собственности банка, дебиторскими обязательствами), погашение которой по результатам анализа документов Фондом составляет менее 5 процентов, списывается с баланса банка.

17. Фонд обязан обнародовать информацию об имуществе (активы) товары, в печатных средствах массовой информации, определенных исполнительной дирекцией Фонда, на сайте банка и официальном сайте Фонда. Требования к содержанию и сроков обнародования информации о продаже имущества банков регламентируются нормативно-правовыми актами Фонда.

{Статья 51 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 52. Очередность и порядок удовлетворения требований к банку, оплата расходов и осуществление платежей

1. Средства, полученные в результате ликвидации и продажи имущества (активов) банка, направляются Фондом на удовлетворение требований кредиторов в следующей очередности:

1) обязательства, возникшие вследствие причинения вреда жизни и здоровью граждан;

2) денежные требования по заработной плате, возникшие из обязательств банка перед работниками до принятия решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка;

3) требования Фонда, возникшие в случаях, определенных этим Законом, в том числе покрытие расходов Фонда, предусмотренных пунктом 7 части второй статьи 20 настоящего Закона, расходов, связанных с консолидированным продажей активов Фондом;

{Пункт 3 части первой статьи 52 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

4) требования вкладчиков — физических лиц (в том числе физических лиц — предпринимателей), которые не являются связанными лицами банка, в части, превышающей сумму, выплаченную Фондом;

5) требования Национального банка Украины, возникшие в результате снижения стоимости залога, предоставленного для обеспечения кредитов рефинансирования;

6) требования физических лиц (в том числе физических лиц — предпринимателей), которые не являются связанными лицами банка, платежи которых или платежи на имя которых блокируется

7) требования других вкладчиков, которые не являются связанными лицами банка, юридических лиц — клиентов банка, которые не являются связанными лицами банка;

8) другие требования, кроме требований по субординированным долгом;

9) требования кредиторов банка (физических лиц, в том числе физических лиц — предпринимателей, а также юридических лиц), которые являются связанными лицами банка;

10) требования по субординированным долгом.

Требования к банку, недовольны за недостаточностью его имущества, считаются погашенными, не лишает Фонд или уполномоченное лицо Фонда права обращаться с требованиями к связанной с банком лица в порядке, определенном частью пятой настоящей статьи.

2. Оплата расходов, связанных с осуществлением ликвидации, проводится вне очереди в течение всей процедуры ликвидации банка в пределах сметы расходов, утвержденной Фондом. К этим расходам, в частности, относятся:

1) расходы на опубликование объявления о ликвидации банка, отзыв банковской лицензии и информации о продаже имущества (активов) банка;

2) расходы, связанные с содержанием и сохранностью имущества (активов) банка;

3) расходы на проведение оценки и продажи имущества (активов) банка;

4) расходы на проведение аудита;

5) расходы на оплату услуг лиц, привлеченных Фондом для обеспечения осуществления возложенных на Фонд полномочий;

6) расходы на выплату выходного пособия уволенным работникам банка.

3. Имущество банка, являющегося предметом залога, включается в состав ликвидационной массы, но используется исключительно для внеочередного удовлетворения требований залогодержателя. Залогодержатель вправе обратить взыскание на заложенное имущество в порядке, установленном законодательством или договором залога, и получить удовлетворение своих требований за счет заложенного имущества по цене, определенной субъектом оценочной деятельности, который определен Фондом.

В случае продажи Фондом заложенного имущества (активов) средства, полученные от реализации такого имущества (активов), направляются на погашение требований залогодержателя в размере не более основной суммы задолженности по обеспеченному таким имуществом (активами) обязательствам вместе с начисленными процентами после возмещения Фонду расходов на содержание и продажу такого имущества. Остальные средства включается в конкурсную массу банка.

В случае если объем средств от продажи Фондом заложенного имущества недостаточно для удовлетворения требований залогодержателя, неудовлетворенные требования подлежат удовлетворению в порядке очередности, установленной настоящим Законом.

4. Требования каждой последующей очереди удовлетворяются по мере поступления средств от продажи имущества (активов) банка после полного удовлетворения требований предыдущей очереди. В случае если объем средств, полученных от продажи имущества (активов), недостаточен для полного удовлетворения всех требований одной очереди, требования удовлетворяются пропорционально сумме требований, принадлежащих каждому кредитору одной очереди. В случае отказа кредитора от удовольствия признанного в установленном порядке требования Фонд не учитывает сумму денежных требований этого кредитора.

5. Фонд или уполномоченное лицо Фонда в случае недостаточности имущества банка обращается к связанной с банком лица, действия или бездействие которого повлекли причинение кредиторам и / или банка вреда и / или связанной с банком лица, в результате таких действий или бездеятельности прямо или косвенно получила имущественную выгоду, с требованием о возмещении вреда, причиненного банка. Фонд или уполномоченное лицо Фонда также вправе заявить требования к небанковское финансовое учреждение, которой от физических лиц привлечены как займы или вклады средства, согласно этому Закону приравниваются к вкладам.

Средства, взимаемые с связанных с банком лиц в качестве возмещения ущерба, а также с небанковских финансовых учреждений, указанных в абзаце первом настоящей части, включаются в ликвидационную массу банка.

В случае невыполнения указанных требований Фонд обращается с такими требованиями в суд. Такие требования обеспечиваются наложением ареста на денежные средства и имущество лиц, к которым они заявлены в порядке обеспечения иска.

Ликвидация неплатежеспособного банка не является основанием для окончания судебного разбирательства на основании поданного Фондом иска к связанной с банком лица и не является основанием для освобождения от ответственности связанной с банком лица, действия или бездействие которого повлекли причинение кредиторам и / или банка вреда и / или связанной с банком лица, в результате таких действий или бездействия прямо или косвенно получила имущественную выгоду.

{Часть пятая статьи 52 в редакции Закона № 1736-VIII от 15.11.2016 }



{Статья 52 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 52 — 1 . сохранение документов

1. Фонд обеспечивает надлежащее оформление, упорядочение и хранение всех, в том числе финансово-хозяйственных, документов неплатежеспособного банка в течение ликвидационной процедуры.

{Часть первая статьи 52 — 1 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

2. До завершения ликвидации неплатежеспособного банка Фонд обязан обеспечить сохранность архивных документов неплатежеспособного банка и передать их на хранение в Национальный банк Украины.

{Часть вторая статьи 52 — 1 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }

3. Национальный банк Украины обязан принять документы неплатежеспособного банка на хранение по мере их представления Фондом.

{Часть третья статьи 52 — 1 с изменениями, внесенными согласно Закону № 629-VIII от 16.07.2015 }



{Закон дополнен статьей 52 — 1 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

Статья 52 — 2 . специализированное учреждение

1. Специализированное учреждение создается Фондом в форме общества с ограниченной ответственностью. Уставный капитал специализированного учреждения образуется в размере, соответствующем минимальным требованиям в уставный капитал общества с ограниченной ответственностью.

2. Исключительным видом деятельности специализированного учреждения является принятие мер для расчета с кредиторами неплатежеспособного банка за счет активов (имущества) такого банка, переданного ей в порядке, установленном настоящим Законом.

На специализированное учреждение не распространяются требования, установленные законами Украины «О банках и банковской деятельности» , «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» , «Об институтах совместного инвестирования» .

Специализированное учреждение отчитывается Фонда по формам, в порядке и в сроки, установленные Фондом.

Система персонифицированного учета требований кредиторов и активов (имущества) неплатежеспособного банка, переданы специализированном учреждении, должна содержать информацию по каждому актива (обязательства), в том числе его (их) количества стоимости (суммы задолженности), очередности удовлетворения. Учет активов и обязательств неплатежеспособного банка, которые были переданы специализированном учреждении, осуществляется отдельно по неплатежеспособных банках.

3. В течение ликвидационной процедуры уполномоченное лицо Фонда может передать специализированном учреждении активы, в отношении которых имеется вероятность их реализации, и обязательства неплатежеспособного банка. Специализированное учреждение в срок не более трех лет, должен принять меры для реализации активов и расчета с кредиторами такого неплатежеспособного банка за счет переданных активов в порядке и очередности, установленных статьей 52 настоящего Закона.

Со дня передачи специализированном учреждении активов, по которым вероятность их реализации, и обязательств неплатежеспособного банка уполномоченное лицо Фонда:

1) списывает остатки активов неплатежеспособного банка и / или передает их другим организациям в порядке осуществления благотворительной деятельности;

2) составляет ликвидационный баланс банка и отчет и представляет их на утверждение исполнительной дирекции Фонда;

3) принимает меры для внесения записи в Единый государственный реестр юридических лиц и физических лиц — предпринимателей о прекращении неплатежеспособного банка как юридического лица.

4. По истечении срока, установленного в части третьей настоящей статьи, специализированное учреждение списывает переданы ей активы и / или передает их другим организациям в порядке осуществления благотворительной деятельности.

Требования кредиторов неплатежеспособного банка, которые были переданы специализированной организации, не удовлетворенные за недостаточностью активов (имущества) такого банка, считаются погашенными.

{Закон дополнен статьей 52 — 2 согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

Статья 53. Завершение ликвидации банка

1. Решение о передаче имущества (активов и обязательств) неплатежеспособного банка специализированном учреждении принимается исполнительной дирекцией Фонда не позднее двух месяцев до истечения срока ликвидации банка. Передача имущества (активов и обязательств) специализированном учреждении должна быть завершена не позднее срока ликвидации банка.

2. По результатам проведения ликвидации банка Фонд составляет ликвидационный баланс и отчет, которые утверждаются исполнительной дирекцией Фонда.

Отчет составляется в соответствии с нормативно-правовых актов Фонда и должна содержать, в частности, сведения о реализации имущества банка и удовлетворения требований кредиторов и / или исчерпания возможностей осуществления мероприятий, направленных на удовлетворение требований кредиторов.

3. Ликвидация банка считается завершенной, а банк ликвидированным с момента внесения записи об этом в Единый государственный реестр юридических лиц и физических лиц — предпринимателей.

4. В день внесения записи в Единый государственный реестр юридических лиц и физических лиц — предпринимателей полномочия Фонда как ликвидатора по такому банка прекращаются и Фонд направляет Национальном банке Украины отчет о завершении ликвидации банка.

5. Не позднее следующего рабочего дня после внесения записи в Единый государственный реестр юридических лиц и физических лиц — предпринимателей о ликвидации банка Фонд публикует на официальном сайте Фонда информацию о завершении процедуры ликвидации банка и прекращения банка как юридического лица.

{Статья 53 в редакции Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

Статья 54. Обжалование решений

1. Решения, принимаемые в соответствии с настоящим Законом Национальным банком Украины, Фондом, работниками Фонда, выполняют функции, предусмотренные настоящим Законом, в том числе в процессе осуществления временной администрации, ликвидации банка, выполнение плана урегулирования, могут быть обжалованы в суд.

2. Обжалование решений, определенных частью первой настоящей статьи, не приостанавливает исполнение обжалуемого решения или действия.

Раздел IX

Координации деятельности ФОНДА С НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ УКРАИНЫ

Статья 55. Сотрудничество и координация деятельности между Фондом и Национальным банком Украины

1. Фонд и Национальный банк Украины сотрудничают с целью обеспечения стабильности банковской системы Украины и защиты интересов вкладчиков и других кредиторов банков. С этой целью Фонд и Национальный банк Украины заключают договор о сотрудничестве, который предусматривает принципы сотрудничества этих учреждений в процессе регулирования и надзора за деятельностью банков, применения к ним мер воздействия, инспекционных проверок банков, осуществления мероприятий по выводу неплатежеспособных банков с рынка.

2. Фонд и Национальный банк Украины своевременно сообщают друг другу о любых наблюдения и выводы относительно деятельности банков, которые необходимы для выполнения возложенных на них обязанностей. Национальный банк Украины в течение 10 дней со дня получения соответствующей информации от Фонда предоставить Фонду перечень мероприятий, которые планирует принять Национальный банк Украины в банк, в отношении которого обнаружены риски по результатам его деятельности.

{Часть вторая статьи 55 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

3. Фонд и Национальный банк Украины имеют право на получение документов и информации по вопросам, относящимся к их компетенции.

{Часть третья статьи 55 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

4. Директор — распорядитель Фонда или лицо, его замещающее, должно быть приглашен на заседание Правления Национального банка Украины, на котором обсуждаются вопросы осуществления надзора за деятельностью банков и / или применения к ним мер воздействия. Директор — распорядитель Фонда или лицо, его замещающее, обязательно приглашается на заседание Правления Национального банка Украины, на котором обсуждается вопрос об отнесении банка к категории неплатежеспособных.

{Часть четвертая статьи 55 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

5. Фонд и Национальный банк Украины с целью сотрудничества и координации своей деятельности проводят оперативные совещания не реже одного раза в квартал или чаще по требованию одного из руководителей этих органов.

6. Фонд и Национальный банк Украины имеют право ставить вопрос о необходимости внесения изменений в нормативно-правовых актов друг друга.

Статья 56. Предоставление информации для Фонда

1. Фонд имеет право получать от Национального банка Украины и органов исполнительной власти документы и информацию, необходимую для выполнения Фондом функций, предусмотренных настоящим Законом.

{Часть первая статьи 56 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

2. Национальный банк Украины на следующий день после принятия соответствующего решения или получения информации информирует Фонд о:

1) внесение сведений в Государственный реестр банков, предоставления или отзыва банковской лицензии;

{Пункт 1 части второй статьи 56 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

2) применение к банку мер воздействия;

3) решение об отнесении банка к категории проблемных или неплатежеспособных;

4) результаты инспекционной проверки проблемного банка и предоставляет копии отчетов инспекционных проверок такого банка за последние 12 месяцев

{Пункт 4 части второй статьи 56 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

5) результаты выполнения проблемным банком мероприятий по финансовому оздоровлению.

3. Национальный банк Украины ежемесячно предоставляет Фонду информацию о деятельности и финансовом состоянии банков, предусмотренную договором о сотрудничестве.

4. Национальный банк Украины на запрос Фонда предоставляет документы и информацию, в том числе полученную при проведении банковского надзора, об операциях банка, состояние его ликвидности, платежеспособности, прибыльности, а также другие документы и информацию, необходимые для выполнения Фондом функций, предусмотренных настоящим законом.

{Часть четвертая статьи 56 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

Статья 57. Предоставление информации для Национального банка Украины и других государственных органов

1. Фонд предоставляет Национальному банку Украины в трехдневный срок после принятия соответствующего решения информацию:

1) нарушение банком требований, установленных настоящим Законом, нормативными правовыми актами Фонда и законодательством Украины;

2) результаты проверки банка Фондом;

3) введение временной администрации или ликвидации банка;

4) утверждение плана урегулирования;

5) выполнение плана урегулирования в целом и отдельных его этапов, включая создание переходного банка, продажа неплатежеспособного банка или переходного банка инвестору, передаче активов и обязательств неплатежеспособного банка принимающем банка;

6) прекращения временной администрации банка и окончания ликвидации банка;

7) риски, выявленные в деятельности банков.

{Часть первая статьи 57 дополнена пунктом 7 в соответствии с Законом № 1586-VII от 04.07.2014 }

2. Фонд обязан своевременно предоставлять Национальному банку Украины любые обнаруженные Фондом сведения и информацию, свидетельствующие о нарушениях банками требований законодательства Украины.

3. Фонд ежеквартально и по первому требованию Национального банка Украины предоставляет информацию о состоянии осуществления временной администрации или ликвидации банка.

4. Фонд предоставляет Национальному банку Украины информацию и другие документы в сроки и порядке, предусмотренные настоящим Законом.

5. Фонд предоставляет по запросу Государственной службы финансового мониторинга Украины дополнительную информацию, касающуюся финансовых операций, которые стали объектом финансового мониторинга неплатежеспособного банка, в том числе в котором осуществляется процедура ликвидации.

Статья 58. Бесспорное списание своевременно не уплаченных сумм сборов в Фонд

1. В случае неуплаты банком сумм сборов в Фонд в течение одного месяца со дня уплаты, установленного этим Законом, Фонд вправе обратиться в Национальный банк Украины с требованием о бесспорном списании сумм сборов в Фонд и начисленной пени с корреспондентского счета банка.

2. Национальный банк Украины в течение трех дней со дня поступления требования обязан выполнить в полном объеме (или частично в объеме, имеющемся на счету такого банка) требование Фонда путем списания средств со счета банка и зачисление их на счет Фонда и сообщить Фонд об исполнении или об отсутствии возможности выполнить его требования.

{Часть вторая статьи 58 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

3. Исключительной основанием для невыполнения требования Фонда является отсутствие средств на корреспондентском счете банка.

{Часть третья статьи 58 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1586-VII от 04.07.2014 }

Раздел Х

Заключительные и переходные положения

1. Настоящий Закон вступает в силу через шесть месяцев со дня его опубликования, кроме пункта 10 части первой статьи 12 и абзаца второго пункта 3 раздела Х «Заключительные и переходные положения» этого Закона, которые вступают в силу со дня, следующего за днем его опубликования.

2. Признать утратившим силу Закон Украины «О Фонде гарантирования вкладов физических лиц» (Ведомости Верховной Рады Украины, 2002 г.., № 5, ст. 30; 2007, № 2, ст. 15; 2010 , № 2-3, ст. 11 № 37, ст. 496) со дня вступления в силу настоящего Закона.

3. Инициированная до вступления в силу настоящего Закона процедура ликвидации банка осуществляется в соответствии с законодательством, действовавшим до вступления в силу настоящего Закона.

Решение административного совета Фонда о увеличении размера возмещения средств по вкладам , принятое в соответствии со статьей 3 Закона Украины «О Фонде гарантирования вкладов физических лиц» , распространяется на банки, которые находились в стадии ликвидации на день принятия такого решения.

4. Санационный банк, образованный до вступления в силу настоящего Закона, продолжает осуществлять свою деятельность в порядке, установленном нормативным правовым актом Национального банка Украины, согласованному с Кабинетом Министров Украины и Комитетом Верховной Рады Украины по вопросам финансов и банковской деятельности, налоговой и таможенной политики.

{Абзац второй пункта 4 раздела X исключено на основании Закона № 629-VIII от 16.07.2015 }

5. В течение трех месяцев со дня вступления в силу настоящего Закона Национальный банк Украины осуществляет оценку состояния банков, в которых была введена временная администрация до вступления в силу настоящего Закона. В случае принятия Национальным банком Украины по результатам такой оценки решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных в таком банке вводится временная администрация в соответствии с настоящим Законом. В случае принятия Национальным банком Украины по результатам такой оценки решения о надлежащее выполнение банком программы финансового оздоровления в нем продолжает осуществляться временная администрация в соответствии с требованиями законодательства, действовавшим до вступления в силу настоящего Закона.

6. Действие настоящего Закона не распространяется на акционерное общество «Государственный сберегательный банк Украины» (до принятия соответствующего закона об участии такого банка в Фонде).

{Пункт 6 раздела X с изменениями, внесенными согласно Закону № 2210-VIII от 16.11.2017 }

7. Квалификационные требования к членам административного совета и исполнительной дирекции Фонда, определенные настоящим Законом, распространяются на лиц, назначаемых на должности члена административного совета и исполнительной дирекции Фонда после вступления в силу настоящего Закона.

Члены административного совета и исполнительной дирекции Фонда, назначенные на должности до вступления в силу настоящего Закона, продолжают осуществлять свои полномочия до истечения срока, на который они были назначены.

8. Законодательные и иные нормативно-правовые акты, принятые до вступления в силу настоящего Закона, применяются в части, не противоречащей настоящему Закону.

9. Внести изменения в следующие законодательные акты Украины:

1) в Кодексе Украины об административных правонарушениях (Ведомости Верховной Рады УССР, 1984 г.., Приложение к № 51, ст. 1122):

а) статью 166 — 7 изложить в следующей редакции:

» Статья 166 — 7 . Противодействие временной администрации или ликвидации банка

Создание препятствий любым лицом для доступа уполномоченного лица Фонда гарантирования вкладов физических лиц в банк при осуществлении временной администрации или ликвидации, к его активам, книгам, записям, документам, баз данных —

влечет наложение штрафа от трехсот до пятисот необлагаемых минимумов доходов граждан «;

б) дополнить статьями 166 — 19 и 234 — 4 следующего содержания:

» Статья 166 — 19 . Нарушение законодательства в сфере гарантирования вкладов физических лиц

Нарушение руководителем банка порядка составления или представление сведений в Фонд гарантирования вкладов физических лиц —

влечет наложение штрафа от пятисот до тысячи необлагаемых минимумов доходов граждан.

Невыполнение или несвоевременное выполнение руководителем банка законных решений Фонда гарантирования вкладов физических лиц —

влекут наложение штрафа от двухсот до пятисот необлагаемых минимумов доходов граждан.

Невнесения или несвоевременного внесения банком сбора в Фонд гарантирования вкладов физических лиц —

влекут наложение штрафа на руководителя банка в размере от четырехсот до тысячи необлагаемых минимумов доходов граждан «;

» Статья 234 — 4 . Фонд гарантирования вкладов физических лиц

Фонд гарантирования вкладов физических лиц рассматривает дела об административных правонарушениях, связанных с нарушением законодательства в сфере гарантирования вкладов физических лиц, нормативно-правовых актов Фонда гарантирования вкладов физических лиц (статья 166 — 19 ).

От имени Фонда гарантирования вкладов физических лиц рассматривать дела об административных правонарушениях и налагать административные взыскания вправе директор-распорядитель Фонда гарантирования вкладов физических лиц и их заместители «;

в) пункт 1 части первой статьи 255 дополнить абзацем следующего содержания:

«работники Фонда гарантирования вкладов физических лиц (статья 166 — 19 )»;

2) часть четвертую статьи 67 Хозяйственного процессуального кодекса Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 1992 г.., № 6, ст. 56) дополнить абзацем пятым следующего содержания:

«Выполнение решений Фонда гарантирования вкладов физических лиц при назначении уполномоченного лица Фонда гарантирования вкладов физических лиц и осуществления временной администрации или ликвидации банка, запрета проводить определенные действия уполномоченному лицу Фонда гарантирования вкладов физических лиц на осуществление временной администрации и / или ликвидации банка или Фонда гарантирования вкладов физических лиц при осуществлении временной администрации или ликвидации банка «;

3) в статье 342 Уголовного кодекса Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 2001 г.., № 25, ст. 131):

а) название дополнить словами «уполномоченному лицу Фонда гарантирования вкладов физических лиц»;

б) абзац первый части второй дополнить словами «или уполномоченному лицу Фонда гарантирования вкладов физических лиц»;

4) часть шестую статьи 152 Гражданского процессуального кодекса Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 2004 г.., №№ 40-42, ст. 492) изложить в следующей редакции:

«6. Не допускается обеспечение иска путем приостановления временной администрации или ликвидации банка, запрета или установление обязанности совершать определенные действия Фонда гарантирования вкладов физических лиц при осуществлении временной администрации или ликвидации банка»;

5) пункт 2 части пятой статьи 117 Кодекса административного судопроизводства Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 2005г., №№ 35-37, ст. 446) изложить в следующей редакции:

«2) приостановления решений Фонда гарантирования вкладов физических лиц при назначении уполномоченного лица Фонда гарантирования вкладов физических лиц и об осуществлении временной администрации или ликвидации банка, запрета проводить определенные действия уполномоченному лицу Фонда гарантирования вкладов физических лиц или Фонда гарантирования вкладов физических лиц при осуществлении временной администрации или ликвидации банка «;

6) статью 2 Закона Украины «Об обращении граждан» (Ведомости Верховной Рады Украины, 1996 г.., № 47, ст. 256) дополнить частью второй следующего содержания:

«Обращение вкладчиков в Фонд гарантирования вкладов физических лиц по выплате Фондом возмещения в пределах гарантированной суммы рассматриваются в порядке, установленном законодательством о системе гарантирования вкладов физических лиц»;

7) в Законе Украины «О Национальном банке Украины» (Ведомости Верховной Рады Украины, 1999 г.., № 29, ст. 238 с последующими изменениями):

а) пункт 11 статьи 7 исключить;

б) пункт 1 статьи 15 дополнить абзацами следующего содержания:

«Об отнесении банка к категории проблемных или неплатежеспособных;

о финансовой состоятельности принимающего банка выполнить обязательства перед вкладчиками и другими кредиторами «;

в) часть первую статьи 42 дополнить пунктом 16 следующего содержания:

«16) ведет счета Фонда гарантирования вкладов физических лиц»;

г) статью 73 дополнить частью третьей следующего содержания:

«Национальный банк Украины также применяет право бесспорного списания средств с корреспондентского счета банка в пользу Фонда гарантирования вкладов физических лиц в случае обращения Фонда в порядке, установленном Законом Украины» О системе гарантирования вкладов физических лиц «;

8) часть вторую статьи 5 Закона Украины «О восстановлении платежеспособности должника или признании его банкротом» (Ведомости Верховной Рады Украины, 1999 г.., № 42-43, ст. 378; 2002, № 17, ст. 117; 2011 г. ., № 43, ст. 448) изложить в следующей редакции:

«2. Законодательство о восстановлении платежеспособности должника или признании его банкротом при рассмотрении судом дела о признании эмитента ипотечных облигаций несостоятельным (банкротом) применяется в части, не противоречащей Закону Украины» Об ипотечных облигациях «.

Действие настоящего Закона не распространяется на банки. Вопрос неплатежеспособности и / или ликвидации банков решаются в порядке, определенном законами Украины «О банках и банковской деятельности» и «О системе гарантирования вкладов физических лиц»;

9) в Законе Украины «О банках и банковской деятельности» (Ведомости Верховной Рады Украины, 2001 г.., № 5-6, ст. 30 с последующими изменениями):

а) в статье 2:

определение терминов «ликвидатор», «ликвидационная масса», «мораторий», «неплатежеспособность банка», «временная администрация», «временный администратор» исключить;

определение термина «ликвидация банка» дополнить словами «и Закона Украины» О системе гарантирования вкладов физических лиц «;

б) часть вторую статьи 6 дополнить словами «и Законом Украины» О системе гарантирования вкладов физических лиц «;

в) второе предложение части девятнадцатой статьи 7 изложить в следующей редакции: «Со дня назначения уполномоченного лица Фонда гарантирования вкладов физических лиц полномочия наблюдательного совета государственного банка приостанавливаются»;

г) статью 20 исключить;

г) в части одиннадцатой статьи 24 слова «вводить временную администрацию и» исключить;

д) часть первую статьи 26 изложить в следующей редакции:

«Банк может быть реорганизован по решению собственников банка»;

е) часть первую статьи 27 исключить;

е) в статье 44:

часть первую заменить двумя частями следующего содержания:

«Банк обязан с учетом специфики его работы создать адекватную систему управления рисками, которая должна обеспечивать на постоянной основе выявления, измерения, контроль и мониторинг всех видов рисков по всем направлениям деятельности банка на всех организационных уровнях и быть адекватной рискам, принимаемых банком.

Банк обязан образовать постоянно действующий подразделение по управлению рисками, в котором сосредоточены функции по управлению рисками и отвечающий за разработку, внедрение внутренних положений и процедур управления рисками, информирует руководство о рисках, приемлемость их уровня и предоставляет предложения о необходимости принятия руководством соответствующих решений «.

В связи с этим части вторую и третью считать соответственно частями третьей и четвертой;

часть четвертую исключить;

ж) пункт 5 части первой статьи 46 изложить в следующей редакции:

«5) наличие хотя бы одного из оснований для отнесения банка к категории проблемных или неплатежеспособных или для отзыва банковской лицензии и ликвидации банка»;

з) в части первой статьи 57 слова «и филиалов иностранных банков» исключить;

и) в статье 58:

в части второй слова «объявления моратория на удовлетворение требований кредиторов» исключить;

в части четвертой слово «(банкротства)» исключить;

часть пятую заменить двумя частями следующего содержания:

«Владельцы существенного участия, руководители банка (кроме руководителей обособленных подразделений банка) за фиктивное банкротство, доведение до банкротства или сокрытие устойчивой финансовой несостоятельности банка несут ответственность.

На владельцев существенного участия и руководителей банка по решению суда может быть возложена ответственность по обязательствам банка в случае отнесения банка по их вине к категории неплатежеспособных «;

и) часть четвертую статьи 59 изложить в следующей редакции:

«Взыскание средств с корреспондентских счетов банка осуществляется Национальным банком Украины по требованию Фонда гарантирования вкладов физических лиц исключительно в случаях, предусмотренных Законом Украины» О системе гарантирования вкладов физических лиц «;

и) в статье 62:

в части шестой слова «(временный администратор)» исключить;

после части седьмой дополнить тремя новыми частями следующего содержания:

«Ограничение относительно получения информации, содержащей банковскую тайну, предусмотренные настоящей статьей, не распространяются на работников Фонда гарантирования вкладов физических лиц при осуществлении ими функций и полномочий, предусмотренных Законом Украины» О системе гарантирования вкладов физических лиц «.

Национальный банк Украины имеет право предоставлять Фонду гарантирования вкладов физических лиц информацию о банках или клиентов банков, собирается во время проведения банковского надзора и составляет банковскую тайну, в случаях, предусмотренных Законом Украины «О системе гарантирования вкладов физических лиц».

При осуществлении временной администрации или ликвидации неплатежеспособного банка Фонд гарантирования вкладов физических лиц имеет право раскрывать информацию, содержащую банковскую тайну, принимающем банка, переходном банка, инвестору, что приобретает неплатежеспособный или переходный банк, другим лицам, которые задействованы в процессе осуществления временной администрации и ликвидации банка. Указанные лица обязаны обеспечить сохранность полученной информации, содержащей банковскую тайну «.

В связи с этим части восьмую — десятую считать соответственно частями одиннадцатой — тринадцатой;

и) в статье 67:

часть пятую дополнить предложением следующего содержания: «В случае если Национальный банк Украины при осуществлении банковского надзора пришел к выводу, что система управления рисками банка является неэффективной и / или неадекватной, банк обязан по требованию Национального банка Украины безотлагательно разработать и представить на согласование национальном банке Украины соответствующий план мероприятий, направленных на устранение недостатков «;

в части шестой слова «процедуры временной администрации банка или» исключить;

в части двенадцатой слова «за исключением случаев назначения временного администратора или отзыва у банка банковской лицензии и назначении ликвидатора» исключить;

к) в статье 71:

часть восьмую дополнить словами «кроме предоставления материалов проверки Фонда гарантирования вкладов физических лиц»;

дополнить частью десятой следующего содержания:

«Национальный банк Украины имеет право привлекать работников Фонда гарантирования вкладов физических лиц к участию в инспекционных проверках проблемного банка»;

л) в статье 73:

в части первой:

абзац первый изложить в следующей редакции:

«В случае нарушения банками или другими лицами, которые могут быть объектом проверки Национального банка Украины в соответствии с настоящим Законом, банковского законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка Украины, его требований, установленных в соответствии со статьей 66 настоящего Закона, или осуществления рисковой деятельности , которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка, Национальный банк Украины адекватно совершенному нарушению или уровню такой угрозы вправе применить меры воздействия, к которым относятся «;

пункты 1, 2 и 3 изложить в следующей редакции:

«1) письменное предупреждение;

2) созыв общего собрания участников, наблюдательного совета банка, правления (совета директоров) банка;

3) заключение письменного соглашения с банком, по которому банк или определенное соглашением лицо обязуется принять меры для устранения нарушений, улучшения финансового состояния банка, повышение эффективности функционирования и / или адекватности системы управления рисками и т.д. «;

пункт 4 заменить пунктами 4-13 следующего содержания:

«4) остановки выплаты дивидендов или распределения капитала в любой другой форме;

5) установление для банка повышенных экономических нормативов;

6) повышение резервов на покрытие возможных убытков по кредитам и другим активам;

7) ограничения, приостановления или прекращения осуществления отдельных видов осуществляемых банком операций;

8) запрет предоставлять бланковые кредиты;

9) наложение штрафов на:

руководителя банка в размере до ста необлагаемых минимумов доходов граждан;

банк в соответствии с положениями, утвержденными Правлением Национального банка Украины, но в размере не более 1 процента суммы зарегистрированного уставного капитала;

владельцев существенного участия в банке в случае нарушения ими требований статьи 34 настоящего Закона о порядке приобретения или увеличение существенного участия в банке в размере до 10 процентов приобретенной (увеличенной) доли;

10) временная, до устранения нарушения, запрет использования владельцем существенного участия в банке права голоса приобретенных акций (паев)

11) временное, до устранения нарушения, отстранение должностного лица банка от должности;

12) отнесение банка к категории проблемного или неплатежеспособного;

13) отзыве банковской лицензии и ликвидация банка «;

части вторую и седьмую исключить;

в части третьей слова и цифру «в подпункте» е «пункта 4» заменить словами и цифрой «в пункте 10»;

м) в части второй статьи 74 слова «воздействия, предусмотренных настоящим Законом» заменить словами «воздействия (санкций), предусмотренных законом»;

н) разделы V и VI изложить в следующей редакции:

Раздел V

Проблемный И неплатежеспособных банков. ЛИКВИДАЦИЯ БАНКА

Глава 15

Критерии отнесения банками к проблемным И неплатежеспособных

Статья 75. Отнесение банка к категории проблемных

Национальный банк Украины обязан принять решение об отнесении банка к категории проблемных при условии соответствия хотя бы одному из следующих критериев:

1) банк допустил уменьшение размера регулятивного капитала и / или нормативов капитала банка, установленного законом и / или нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, на 10 и более процентов в течение отчетного месяца;

2) банк не выполнил требование вкладчика или другого кредитора, срок которого наступил пять и более рабочих дней тому назад;

3) системное нарушение банком законодательства, регулирующего вопросы предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;

4) банк нарушил требования законодательства о порядке подачи и / или обнародования отчетности, в том числе подал Национальном банке Украины и / или обнародовал недостоверную отчетность, что привело к существенному искажению показателей финансового состояния банка;

5) систематическое необеспечение эффективности функционирования и / или адекватности системы управления рисками, создает угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка.

Национальный банк Украины имеет право отнести банк к категории проблемных по другим основаниям, определенных нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Решение Национального банка Украины об отнесении банка к категории проблемного является банковской тайной.

Национальный банк Украины имеет право запретить проблемном банке использовать для расчетов прямые корреспондентские счета и / или требовать от проблемного банка проведения расчетов исключительно через консолидированный корреспондентский счет.

Проблемный банк в срок до 180 дней обязан привести свою деятельность в соответствие с требованиями законодательства, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Проблемный банк обязан в срок до семи дней уведомить Национальный банк Украины о мерах, которые он предпримет в целях приведения своей деятельности в соответствие с требованиями законодательства, и по требованию Национального банка Украины сообщать ему о ходе выполнения этих мероприятий.

Национальный банк Украины в течение 180 дней со дня отнесения банка к категории проблемных вправе принять решение о признании деятельности банка соответствующей законодательству, или об отнесении банка к категории неплатежеспособных.

Национальный банк Украины обязан не позднее чем через 180 дней со дня отнесения банка к категории проблемных принять решение о признании деятельности банка соответствующей законодательству, или об отнесении банка к категории неплатежеспособных.

Статья 76. Отнесение банка к категории неплатежеспособных

Национальный банк Украины обязан принять решение об отнесении банка к категории неплатежеспособных в случае:

1) неприведение банком своей деятельности в соответствие с требованиями законодательства, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка Украины, после отнесения его к категории проблемных, но не позднее чем через 180 дней со дня признания его проблемным;

2) уменьшение размера регулятивного капитала или нормативов капитала банка до одной трети минимального уровня, установленного законом и / или нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;

3) невыполнение банком в течение 10 рабочих дней подряд 10 и более процентов своих обязательств перед вкладчиками и другими кредиторами.

Национальный банк Украины не позднее дня, следующего за днем ​​принятия решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных, сообщает об этом решении Фонд гарантирования вкладов физических лиц для принятия им мер, предусмотренных Законом Украины «О системе гарантирования вкладов физических лиц».

Национальный банк Украины не осуществляет банковский надзор за банком, отнесенным к категории неплатежеспособных и переходным банком, кроме получения отчетности в установленном Национальным банком Украины порядке.

Национальный банк Украины возобновляет банковский надзор за банком в день получения решения Фонда гарантирования вкладов физических лиц о прекращении временной администрации в связи с осуществлением инвестором капитализации банка в объеме, обеспечивающем выполнение требований нормативно-правовых актов Национального банка Украины, в том числе по экономическим нормативов и других средств для восстановления платежеспособности и стабильной деятельности банка.

Глава 16

ЛИКВИДАЦИЯ БАНКА

Статья 77. Отзыв банковской лицензии и ликвидация банка

Банк может быть ликвидирован:

1) по решению собственников банка;

2) в случае отзыва Национальным банком Украины банковской лицензии по собственной инициативе или по предложению Фонда гарантирования вкладов физических лиц.

Национальный банк Украины имеет право отозвать банковскую лицензию по собственной инициативе в случае, если:

1) выявлено, что документы, представленные для получения банковской лицензии, содержат недостоверную информацию;

2) банк не выполнил ни одной банковской операции в течение года со дня получения банковской лицензии.

Национальный банк Украины принимает решение об отзыве у банка банковской лицензии и ликвидации банка по предложению Фонда гарантирования вкладов физических лиц в течение пяти дней со дня получения такого предложения Фонда.

Порядок отзыва банковской лицензии у банка, который ликвидируется по инициативе владельцев, определяется нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Национальный банк Украины не позднее дня, следующего за днем ​​принятия решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка, сообщает об этом банк и направляет решение в Фонд гарантирования вкладов физических лиц.

Фонд гарантирования вкладов физических лиц в день получения решения Национального банка Украины о ликвидации банка приобретает права ликвидатора банка и начинает процедуру его ликвидации в соответствии с Законом Украины «О системе гарантирования вкладов физических лиц».

Процедура ликвидации банка считается завершенной, а банк ликвидированным с момента внесения записи об этом в Единый государственный реестр юридических лиц и физических лиц — предпринимателей.

Национальный банк Украины вносит запись в Государственный реестр банков о ликвидации банка на основании полученного от Фонда гарантирования вкладов физических лиц решения об утверждении ликвидационного баланса и отчета ликвидатора.

Статья 78. Ликвидация банка по инициативе владельцев

Ликвидация банка по инициативе владельцев осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством о ликвидации юридических лиц в случае, если Национальный банк Украины после получения решения собственников о ликвидации банка не обнаружил признаков, по которым этот банк может быть отнесено к категории проблемного или неплатежеспособного.

Владельцы банка имеют право начать процедуру ликвидации банка по решению общего собрания только после предоставления на это согласия Национальным банком Украины и при условии отзыва банковской лицензии.

Если банк, который ликвидируется по инициативе владельцев, отнесены Национальным банком Украины к категории проблемных или неплатежеспособных, Национальный банк Украины и Фонд гарантирования вкладов физических лиц применим к нему меры, предусмотренные настоящим Законом и Законом Украины «О системе гарантирования вкладов физических лиц».

Раздел VI

ОБЖАЛОВАНИЕ РЕШЕНИЙ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

Статья 79. Обжалование решений Национального банка Украины

Банк или другие лица, которые охватываются надзорной деятельностью Национального банка Украины, имеют право обжаловать в суде в установленном законодательством порядке решения, действия или бездействие Национального банка Украины или его должностных лиц.

Решение Национального банка Украины, его служащих могут быть обжалованы в суд исключительно с целью установления законности таких решений.

Обжалование не приостанавливает исполнения обжалуемого решения или действия.

Служащие Национального банка Украины и привлеченные им лица не несут личной ответственности за любые действия или бездействие, если они действовали добросовестно и на законных основаниях. Иски, поданные против таких лиц, считаются исками, поданными против Национального банка Украины.

Национальный банк Украины обеспечивает правовую защиту своих служащих и привлеченных им лиц в случае подачи против них исков, связанных с обеспечением выполнения ими функций Национального банка Украины.

Вред, причиненный вследствие профессиональной ошибки служащего Национального банка Украины и привлеченных им лиц, возмещается в соответствии с законодательством Украины, нормативно-правовыми актами Национального банка Украины и договорам о страховании финансовой ответственности «;

10) пункт 17 части первой статьи 7 Закона Украины «О страховании» (Ведомости Верховной Рады Украины, 2002 г.., № 7, ст. 50; 2010, № 2-3, ст. 11) после слов «временного администратора, ликвидатора финансового учреждения «дополнить словами» (для банков — уполномоченного лица Фонда гарантирования вкладов физических лиц), членов исполнительной дирекции и административного совета Фонда гарантирования вкладов физических лиц «;

{Подпункт 11 пункта 9 раздела X утратил силу на основании Закона № 1197-VII от 10.04.2014 }

12) часть десятую статьи 6 Закона Украины «О защите персональных данных» (Ведомости Верховной Рады Украины, 2010 г.., № 34, ст. 481) дополнить абзацем третьим следующего содержания:

«Порядок обработки персональных данных в сфере обеспечения функционирования системы гарантирования вкладов физических лиц утверждается Фондом гарантирования вкладов физических лиц»;

13) часть первую статьи 5 Закона Украины «О судебном сборе» (с изменениями, внесенными законами Украины от 6 октября 2011 года № 3828-VI и от 23 декабря 2011 года № 4289-VI ) дополнить пунктом 22 следующего содержания:

«22) уполномоченное лицо Фонда гарантирования вкладов физических лиц — по делам, связанным с осуществлением временной администрации и ликвидации банка»;

14) часть первую статьи 4 Декрета Кабинета Министров Украины от 21 января 1993 года № 7-93 «О государственной пошлине» (Ведомости Верховной Рады Украины, 1993 г.., № 13, ст. 113 с последующими изменениями) дополнить пунктом 49 следующего содержания:

«49) уполномоченное лицо Фонда гарантирования вкладов физических лиц — по искам в суд и хозяйственный суд, в том числе об истребовании (возврата) имущества (средств) банка, переданного по договорам, являются ничтожными в соответствии с Законом Украины» О системе гарантирования вкладов физических лиц «, а также о возмещении убытков, вызванных их заключением».

10. Кабинету Министров Украины в шестимесячный срок со дня опубликования настоящего Закона:

привести свои нормативно-правовые акты в соответствие с настоящим Законом;

обеспечить принятие законодательных актов, необходимых для реализации настоящего Закона;

обеспечить приведение министерствами, другими центральными органами исполнительной власти их нормативно-правовых актов в соответствие с настоящим Законом.

{Абзац пятый пункта 10 раздела X исключено на основании Закона № 1586-VII от 04.07.2014 }

11. Национальном банке Украины в течение шести месяцев со дня опубликования настоящего Закона привести свои нормативно-правовые акты в соответствие с настоящим Законом.

12. Фонд гарантирования вкладов физических лиц вместе с Национальным банком Украины и Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку в течение шести месяцев со дня опубликования настоящего Закона разработать и утвердить порядок создания, регистрации выпуска акций и выдачи банковской лицензии переходном банка по упрощенной процедуре.

13. Фонд гарантирования вкладов физических лиц в шестимесячный срок со дня опубликования настоящего Закона привести свои нормативно-правовые акты в соответствие с настоящим Законом и обеспечить принятие нормативно-правовых актов во исполнение положений настоящего Закона.

14. На период действия Закона Украины «О финансовой реструктуризации» Фонд гарантирования вкладов физических лиц действует с учетом полномочий, определенных Законом Украины «О финансовой реструктуризации», и участвует в процедурах, предусмотренных Законом Украины «О финансовой реструктуризации», на условиях, определенных законом Украины «О финансовой реструктуризации».

{Раздел X дополнен пунктом 14 согласно Закону № 1414-VIII от 14.06.2016 }

15. К вклада приравниваются средства, привлеченные от физического лица в качестве займа или вклад в небанковское финансовое учреждение через банк, выступил поверенным по соответствующему договору и на день вступления в силу Закона Украины «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно возмещения физическим лицам через систему гарантирования вкладов физических лиц вреда, причиненного злоупотреблениями в сфере банковских и других финансовых услуг «отнесен к категории неплатежеспособных, если при этом банком не было проинформировано физическое лицо под ро пис о нераспространении на такие средства гарантий, предусмотренных настоящим Законом, а физическое лицо, разместила, предоставившим такие средства, приравнивается к вкладчику.

Фонд гарантирования вкладов физических лиц тщательно изучить документы по каждому физическому лицу, которое приравнено к вкладчику и средства которой приравнены к вкладу этим пунктом, и не позднее 20 рабочих дней со дня вступления в силу Закона Украины «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно возмещения физическим лицам через систему гарантирования вкладов физических лиц вреда, причиненного злоупотреблениями в сфере банковских и других финансовых услуг «начать за счет средств Фонда в пределах суммы возмещения, определенной частью первой Статьи 26 этого Закона, выплату возмещения средств физическим лицам, которые приобрели право на такое возмещение в связи с их приравниванием к вкладчикам.

{Раздел X дополнен пунктом 15 согласно Закону № 1736-VIII от 15.11.2016 }

Президент Украины



В.ЯНУКОВИЧ

м. Киев

23 февраля 2012

№ 4452-VI