ЗАКОН УКРАИНЫ
О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
(Ведомости Верховной Рады (ВВР), 2014, № 50-51, ст.2057)
{С изменениями, внесенными в соответствии с Законами
№ 78-VIII от 28.12.2014 , ВВР, 2015, № 6, ст.41
№ 198-VIII от 12.02.2015 , ВВР, 2015, № 17, ст. 118
№ 222-VIII от 02.03.2015 , ВВР, 2015, № 23, ст.158
№ 630-VIII от 16.07.2015 , ВВР, 2015, № 39, ст.375
№ 652-VIII от 17.07.2015 , ВВР, 2015, № 42, ст.384
№ 889-VIII от 10.12.2015 , ВВР, 2016, № 4, ст.43
№ 1404-VIII от 02.06.2016 , ВВР, 2016, № 30, ст.542
№ 1798-VIII от 21.12.2016 , ВВР, 2017, № 7-8, ст.50}
{Установить, что в 2016 году нормы и положения пункта 14 части второй статьи 18 настоящего Закона применяются в порядке и размерах, установленных Кабинетом Министров Украины, исходя из имеющихся финансовых ресурсов государственного и местных бюджетов и бюджета Фонда социального страхования Украины согласно Закону № 928- VIII от 25.12.2015 }
Настоящий Закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства, обеспечение национальной безопасности путем определения правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также формирования общегосударственной аналитической базы данных для предоставления правоохранительным органам Украины и иностранных государств возможности выявлять, проверять и расследовать преступления, связанные с отмыванием к оштив и другими незаконными финансовыми операциями.
Раздел I.
Общие положения
Статья 1. Определение терминов
1. В этом Законе нижеприведенные термины употребляются в таком значении:
1) активы — средства, имущество, имущественные и неимущественные права;
2) безупречная деловая репутация — совокупность подтвержденной информации о физическом лице, что позволяет сделать вывод о соответствии ее деятельности требованиям законодательства, а также об отсутствии судимости, которая не снята или не погашенная в установленном законом порядке;
3) верификация клиента — установление (подтверждение) субъектом первичного финансового мониторинга соответствия личности клиента (представителя клиента) в его присутствии полученным от него идентификационным данным;
4) обособленное подразделение субъекта первичного финансового мониторинга — филиал, другое подразделение субъекта первичного финансового мониторинга, расположен не по местонахождению такого субъекта и осуществляет финансовые операции или обеспечивает их осуществления, в том числе предоставляет услуги от имени субъекта первичного финансового мониторинга (кроме осуществления представительских функций)
5) изучение клиента — процесс получения субъектом первичного финансового мониторинга при идентификации и / или в процессе обслуживания клиента информации о финансовом состоянии клиента и содержания его деятельности; проведения оценки финансового состояния клиента; определение принадлежности клиента или лица, действующего от его имени, к национальным или иностранных публичных деятелей, деятелей, выполняют политические функции в международных организациях, или связанных с ними лиц; выяснения места его жительства или места пребывания или места временного пребывания в Украине (всех данных относительно адреса места жительства (пребывания): название страны, региона (области), района, города (села, поселка), улицы (переулка), номера здания (корпуса), номера квартиры)
6) вигодоодержувач — лицо, в пользу или в интересах которого проводится финансовая операция;
7) расходная финансовая операция — финансовая операция, которая приводит к уменьшению активов на счете клиента — владельца активов;
8) высокий риск — результат оценки риска субъектом первичного финансового мониторинга, основанный на результатах анализа совокупности определенных критериев, который свидетельствует о высокой вероятности использования субъекта первичного финансового мониторинга для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и / или финансирования терроризма;
9) внутренний финансовый мониторинг — совокупность мероприятий по выявлению финансовых операций, подлежащих внутреннему финансовому мониторингу, с применением подхода, основанного на оценке риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; идентификации, верификации клиентов (представителей клиентов), ведение учета таких операций и сведений об их участниках; обязательного отчетности в центральный орган исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения о финансовых операциях, относительно которых возникает подозрение, а также представление дополнительной и другой информации в случаях, предусмотренных настоящим Законом;
10) данные, позволяющие установить конечного бенефициарного собственника (контроллера), — сведения о физическом лице, включающие фамилию, имя и отчество (при наличии) физического лица (физических лиц), страну ее (их) места жительства и дату рождения;
11) государственный финансовый мониторинг — совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами государственного финансового мониторинга и направляются на выполнение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения:
государственный финансовый мониторинг, который проводится центральным органом исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, — совокупность мероприятий по сбору, обработке и анализу указанным органом информации о финансовых операциях, подается субъектами первичного и государственного финансового мониторинга и другими государственными органами, соответствующими органами иностранных государств, другой информации, которая может быть связана с подозрением в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансировании распространения оружия массового уничтожения и / или другими незаконными финансовыми операциями,
государственный финансовый мониторинг других субъектов государственного финансового мониторинга — совокупность мероприятий, осуществляемых другими субъектами, определенными частью третьей статьи 5 настоящего Закона, и направлены на выполнение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
12) деловые отношения — отношения между клиентом и субъектом первичного финансового мониторинга, возникшие на основании договора (в том числе публичного) о предоставлении финансовых или других услуг;
13) деятели, выполняют политические функции в международных организациях, — должностные лица международных организаций, занимающих или занимавших в течение последних трех лет руководящие должности в таких организациях (директора, председатели правлений или их заместители) или выполняют любые другие руководящие функции на высоком уровне, в том числе в международных межгосударственных организациях, члены международных парламентских ассамблей, судьи и руководящие должностные лица международных судов;
14) дополнительная информация — сведения о финансовых операциях, которые стали объектом финансового мониторинга, и связанные с ними финансовые операции, сведения об их участниках, а также другая имеющаяся у субъекта первичного финансового мониторинга информация или информация, которая должна храниться у него в соответствии с требованиями законодательства, в частности информация с ограниченным доступом, копии документов, или информация с них, необходимые для выполнения задач, возложенных на центральный орган исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предупреждений я и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
15) дополнительные обобщенные материалы — сведения, собранные на основе анализа дополнительно полученной информации в дополнение к ранее поданных обобщенных материалов;
16) доходы, полученные преступным путем, — любая выгода, полученная в результате совершения общественно опасного деяния, предшествующего легализации (отмыванию) доходов, которая может состоять из движимого или недвижимого имущества, имущественных и неимущественных прав, независимо от их стоимости;
17) идентификационные данные — это:
для физического лица — сведения, указанные в пунктах 1 частей девяти и десяти , в частях одиннадцатой и двенадцатой статьи 9 настоящего Закона;
для физического лица — предпринимателя — сведения, указанные в пункте 2 части девятой, в части двенадцатой статьи 9 настоящего Закона;
для юридического лица — сведения, указанные в пункте 3 части девятой и пункте 2 части десятой статьи 9 настоящего Закона;
данные, перечень которых определен субъектами государственного финансового мониторинга, — в случаях, определенных частью шестнадцатой статьи 9 настоящего Закона;
18) идентификация — получение субъектом первичного финансового мониторинга от клиента (представителя клиента) идентификационных данных;
19) иностранные публичные деятели — физические лица, выполняющие или выполняли в течение последних трех лет определенные публичные функции в иностранных государствах, а именно:
глава государства, глава правительства, министры и их заместители;
депутаты парламента;
председатели и члены правлений центральных банков;
члены верховного суда, Конституционного суда или других судебных органов, решения которых не подлежат обжалованию, кроме обжалования в исключительных случаях;
чрезвычайные и полномочные послы, поверенные в делах и руководители центральных органов военного управления;
руководители административных, управленческих или наблюдательных органов государственных предприятий, имеющих стратегическое значение;
руководители руководящих органов политических партий, представленных в парламенте;
19 — 1 ) существенное участие — прямое или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами долей в размере 10 и более процентов уставного капитала или прав голоса в юридическом лице;
{Часть первая статьи 1 дополнена пунктом 19 — 1 согласно Закону № 198-VIII от 12.02.2015 }
20) конечный бенефициарный владелец (контроллер) — физическое лицо, независимо от формального владения имеет возможность осуществлять решающее влияние на управление или хозяйственную деятельность юридического лица непосредственно или через других лиц, осуществляемой, в частности, путем реализации права владения или пользования всеми активами или их значительной долей, права решающего влияния на формирование состава, результаты голосования, а также совершение сделок, которые предоставляют возможность определять условия хозяйственной деятельности, давать обязательные и к выполнению указания или выполнять функции органа управления,
При этом конечным бенефициарным владельцем (контроллером) не может быть лицо, имеющее формальное право на 25 или более процентов уставного капитала или прав голоса в юридическом лице, но является агентом, номинальным держателем (номинальным владельцем) или является только посредником относительно такого права;
21) клиент — любое лицо, которое:
обращается за предоставлением услуг к субъекту первичного финансового мониторинга;
пользуется услугами субъекта первичного финансового мониторинга;
является стороной договора (для субъектов первичного финансового мониторинга, по которым Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку в соответствии с статьей 14 этого Закона выполняет функции государственного регулирования и надзора, а также в случаях, предусмотренных статьей 64 Закона Украины «О банках и банковской деятельности «);
является игроком в лотерею или азартную игру, в том числе казино, электронное (виртуальное) казино (для субъектов первичного финансового мониторинга, определенных в подпункте «в» пункта 7 части второй статьи 5 настоящего Закона);
22) международные санкции — санкции, которые признаются Украиной в соответствии с международными договорами Украины или решений межгосударственных объединений, международных, межправительственных организаций, участие в которых принимает Украина, а также иностранных государств (в порядке , определенном Кабинетом Министров Украины) относительно замораживания активов определенных лиц или ограничения любого доступа к ним;
23) надлежащим образом оформленное сообщение — оформлено и подано в центральный орган исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в соответствии с требованиями законодательства сообщение о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, или сообщение, которое содержит дополнительную информацию о финансовых операциях и их участников, которые стали объектом финансового мон иторингу со стороны центрального органа исполнительной власти, реализующего государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
24) национальная оценка рисков — система мероприятий, осуществляемых субъектами государственного финансового мониторинга, уполномоченными органами государственной власти с привлечением других субъектов (в случае необходимости) с целью определения (обнаружения) рисков (угроз) легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, их анализ, оценка и разработка мероприятий, направленных на предотвращение возникновения и / или уменьшения негативных последствий;
25) национальные общественные деятели — физические лица, выполняющие или выполняли в течение последних трех лет определенные публичные функции в Украине, а именно:
Президент Украины, Премьер-министр Украины, члены Кабинета Министров Украины;
первые заместители и заместители министров, руководители других центральных органов исполнительной власти, их первые заместители и заместители;
народные депутаты Украины;
Председатель и члены Правления Национального банка Украины, члены Совета Национального банка Украины;
председателя и судьи Конституционного Суда Украины, Верховного Суда Украины и высших специализированных судов;
члены Высшего совета правосудия, члены Высшей квалификационной комиссии судей Украины, члены квалификационно-дисциплинарной комиссии прокуроров;
{Абзац седьмой пункта 25 части первой статьи 1 с изменениями, внесенными согласно Законам № 198-VIII от 12.02.2015 , № 1798-VIII от 21.12.2016 }
Генеральный прокурор и его заместители;
{Абзац восьмой пункта 25 части первой статьи 1 с изменениями, внесенными согласно Закону № 1798-VIII от 21.12.2016 }
Председатель Службы безопасности Украины и его заместители;
Директор Национального антикоррупционного бюро Украины и его заместители;
{Пункт 25 части первой статьи 1 дополнена новым абзацем согласно Закону № 630-VIII от 16.07.2015}
Председатель Антимонопольного комитета Украины и его заместители;
Председатель и члены Счетной палаты;
члены Национального совета по вопросам телевидения и радиовещания Украины;
чрезвычайные и полномочные послы;
Начальник Генерального штаба — Главнокомандующий Вооруженных Сил Украины, начальники Сухопутных войск Украины, Воздушных Сил Украины, Военно-Морских Сил Украины;
государственные служащие, должности которых относятся к категории «А»;
{Абзац пункта 25 части первой статьи 1 в редакции Законов № 198-VIII от 12.02.2015 , № 889-VIII от 10.12.2015 }
руководители областных территориальных органов центральных органов исполнительной власти, руководители органов прокуратуры, руководители областных территориальных органов Службы безопасности Украины, председателя и судьи апелляционных судов;
{Абзац пункта 25 части первой статьи 1 в редакции Закона № 198-VIII от 12.02.2015 }
руководители административных, управленческих или наблюдательных органов государственных и казенных предприятий, хозяйственных обществ, государственная доля в уставном капитале которых превышает 50 процентов;
{Абзац пункта 25 части первой статьи 1 в редакции Закона № 198-VIII от 12.02.2015 }
руководители руководящих органов политических партий и члены их центральных уставных органов;
26) неприбыльные организации — юридические лица (кроме государственных органов, органов государственного управления и учреждений государственной и коммунальной собственности), не являются финансовыми учреждениями, созданные для осуществления научной, образовательной, культурной, оздоровительной, экологической, религиозной, благотворительной, социальной, политической и иной деятельности в целях удовлетворения потребностей и интересов граждан в пределах, определенных законодательством Украины без цели получения прибыли;
27) неприемлемо высокий риск — максимально высокий риск, который не может быть принят субъектом первичного финансового мониторинга в соответствии с внутренними документами по вопросам финансового мониторинга;
28) объект финансового мониторинга — действия с активами, связанные с соответствующими участниками финансовых операций, которые их проводят, при условии наличия рисков использования таких активов с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения, а также любая информация о таких действиях или событиях, активах и их участников;
29) обязательный финансовый мониторинг — совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга, по выявлению финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, идентификации, верификации клиентов (представителей клиентов), ведение учета таких операций и сведений об их участников, обязательного отчетности о них центральному органу исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирова й терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также представление дополнительной и другой информации в случаях, предусмотренных настоящим Законом;
30) официальный документ — документ, составленный, выданный, заверенный с соблюдением определенных законодательством норм уполномоченным лицом, которому законодательством предоставлено право в связи с ее профессиональной или служебной деятельностью составлять, выдавать, удостоверять определенные виды документов, подтверждающих или удостоверяющий определенные события, явления или факты и содержащий предусмотренные законодательством реквизиты и сведения;
31) первичный финансовый мониторинг — совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга и направлены на выполнение требований настоящего Закона, нормативно-правовых актов субъектов государственного финансового мониторинга, включающие, в частности, проведение обязательного и внутреннего финансового мониторинга;
32) подозрение — предположение, основанное на результатах анализа имеющейся информации и может свидетельствовать о том, что финансовая операция или ее участники, их деятельность или источники происхождения активов связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или связанные с совершением другого общественно опасного деяния, которое определено Уголовным кодексом Украины как преступление или за которое предусмотрены международные санкции;
33) углубленная проверка клиента — осуществление субъектом первичного финансового мониторинга мероприятий по получению (в частности от органов государственной власти, государственных регистраторов, из официальных или публичных источников) информации о клиенте (представителя клиента) для подтверждения или опровержения предоставленных им данных, достоверность которых сомнительной;
34) представитель клиента — лицо, которое на законных основаниях имеет право совершать определенные действия от имени клиента;
35) структура собственности — документально подтвержденная система взаимоотношений юридических и физических лиц, что позволяет установить всех имеющихся конечных бенефициарных собственников (контроллеров), в том числе отношения контроля между ними в отношении этого юридического лица, или отсутствие конечных бенефициарных собственников (контроллеров)
36) риски — опасность (угроза, уязвимые места) для субъектов первичного финансового мониторинга быть использованы с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения во время предоставления ими услуг в соответствии с характером их деятельности ;
37) специально уполномоченный орган — центральный орган исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
38) попытка проведения финансовой операции — осуществление клиентом или лицом, действующим от его имени или в его интересах, действий, направленных на проведение финансовой операции, если такая финансовая операция не была проведена по инициативе клиента;
39) общественно опасное деяние, предшествующего легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, — деяние, за которое Уголовным кодексом Украины предусмотрено основное наказание в виде лишения свободы или штрафа более три тысячи необлагаемых минимумов доходов граждан или деяние, совершенное за пределами Украины , если оно признается общественно опасным противоправным деянием, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов, по уголовному закону государства, где оно было совершено, и является преступлением по уголовному кодексу Украины, вследствие совершение которого незаконно полученные доходы;
40) тайна финансового мониторинга — информация, полученная при осуществлении государственного финансового мониторинга специально уполномоченным органом, а именно информация о финансовых операциях и их участников, дополнительная информация, другая информация, которая может быть связана с подозрением в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансировании распространения оружия массового уничтожения и / или другими незаконными финансовыми операциями;
41) траст — юридическое лицо-нерезидент, осуществляющее свою деятельность на основе доверительной собственности, где поверенный действует за счет и в интересах доверителя, а также обязуется за вознаграждение совершать определенные юридические действия;
42) обобщенные материалы — сведения о финансовых операциях, которые были объектом финансового мониторинга и по результатам анализа которых в специально уполномоченного органа возникли подозрения относительно отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, или общественно опасного деяния, предшествующего легализации (отмыванию ) доходов, полученных преступным путем. Обобщенные материалы являются сообщением о совершенном уголовном правонарушении. Обобщенные материалы также могут быть основанием для осуществления правоохранительными и разведывательными органами Украины оперативно-розыскной и контрразведывательной деятельности. Форма и структура обобщенных материалов устанавливаются центральным органом исполнительной власти по формированию и обеспечению реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов,
43) управление рисками — меры, которые осуществляются субъектами первичного финансового мониторинга, по созданию и обеспечению функционирования системы управления рисками, которая предусматривает, в частности, определения (обнаружения), оценку (измерение), мониторинг, контроль рисков, с целью их уменьшения;
44) уточнения информации о клиенте — актуализация данных по клиента, в том числе идентификационных данных, путем получения документального подтверждения наличия (отсутствия) изменений в них;
45) участники финансовой операции — клиент, контрагент, а также лица, которые действуют от их имени или в их интересах, или лица, от имени или в интересах которых действуют клиент, контрагент;
46) филиал иностранного банка — обособленное структурное подразделение иностранного банка, не имеющее статуса юридического лица и осуществляет свою деятельность на территории Украины в соответствии с требованиями, установленными законами Украины для банков;
47) финансовая операция — любые действия относительно активов клиента, совершенные с помощью субъекта первичного финансового мониторинга, или о которых стало известно субъекту государственного финансового мониторинга в рамках выполнения настоящего Закона;
48) финансовый мониторинг — совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, включающих проведение государственного финансового мониторинга и первичного финансового мониторинга;
49) финансирование распространения оружия массового уничтожения — действия по оказанию, сбора или использования каких-либо активов для распространения оружия массового уничтожения, за совершение которых предусмотрены международные санкции;
50) финансирование терроризма — предоставление или сбор любых активов с осознанием того, что они будут использованы полностью или частично:
для любых целей отдельным террористом, террористической группой или террористической организацией;
для организации, подготовки и совершения отдельным террористом, террористической группой или террористической организацией определенного Уголовным кодексом Украины террористического акта, вовлечение в совершение террористического акта, публичных призывов к совершению террористического акта, создания террористической группы или террористической организации, содействия совершению террористического акта, производства любой другой террористической деятельности, а также попытки совершения таких действий.
2. Срок «близкие лица» употребляется в значении, приведенном в Законе Украины «О принципах предотвращения и противодействия коррупции».
Статья 2. Сфера применения Закона
1. Действие настоящего Закона распространяется на граждан Украины, иностранцев и лиц без гражданства, физических лиц — предпринимателей, а также на юридических лиц, их филиалы, представительства и другие обособленные подразделения, обеспечивающие проведение финансовых операций на территории Украины и за ее пределами в соответствии с международных договоров Украины, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины.
2. Выполнение этого Закона не является нарушением Закона Украины «О защите персональных данных» в части обработки персональных данных. Обработка персональных данных в соответствии с требованиями настоящего Закона осуществляется без получения согласия субъекта персональных данных.
Статья 3. Законодательство в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения
1. Отношения, возникающие в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения, регулируются настоящим Законом, другими законодательными актами Украины, регулирующих деятельность субъектов финансового мониторинга, актами Кабинета Министров Украины, а также другими нормативно-правовыми актами.
Статья 4 . Действия, которые относятся к легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем
1. К легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, относятся любые действия, связанные с совершением финансовой операции или сделки с активами, полученными в результате совершения преступления, а также совершением действий, направленных на сокрытие или маскировку незаконного происхождения таких активов или владения ими, прав на такие активы, источников их происхождения, местонахождения, перемещения, изменение их формы (преобразования), а так же приобретением, владением или использованием активов, полученных в результате совершения преступления.
Раздел II.
СИСТЕМА ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА
Статья 5. Система и субъекты финансового мониторинга
1. Система финансового мониторинга состоит из первичного и государственного уровней.
2. Субъектами первичного финансового мониторинга являются:
1) банки, страховщики (перестраховщики), страховые (перестраховочные) брокеры, кредитные союзы, ломбарды и другие финансовые учреждения;
2) платежные организации, участники или члены платежных систем;
3) товарные и другие биржи, которые проводят финансовые операции с товарами;
4) профессиональные участники фондового рынка (рынка ценных бумаг);
5) операторы почтовой связи, другие учреждения, которые проводят финансовые операции по переводу средств;
6) филиала или представительства иностранных субъектов хозяйственной деятельности, которые предоставляют финансовые услуги на территории Украины;
7) специально определенные субъекты первичного финансового мониторинга:
а) субъекты предпринимательской деятельности, которые предоставляют посреднические услуги при осуществлении операций по купле-продаже недвижимого имущества;
б) субъекты хозяйствования, которые осуществляют торговлю за наличные драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них;
в) субъекты хозяйствования, которые проводят лотереи и азартные игры, в том числе казино, электронное (виртуальное) казино;
г) нотариусы, адвокаты, адвокатские бюро и объединения, аудиторы, аудиторские фирмы, субъекты хозяйствования, предоставляющих услуги по бухгалтерскому учету, субъекты хозяйствования, которые предоставляют юридические услуги (кроме лиц, предоставляющих услуги в рамках трудовых правоотношений )
8) другие юридические лица, которые по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями, но предоставляют отдельные финансовые услуги.
3. Субъектами государственного финансового мониторинга Национальный банк Украины, центральный орган исполнительной власти по формированию и обеспечению реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, Министерство юстиции Украины, центральные органы исполнительной власти, обеспечивающим формирование государственной политики в сфере предоставления услуг почтовой связи, в сфере экономического развития, Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, Наци нальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, специально уполномоченный орган.
Статья 6. Задачи, обязанности и права субъекта первичного финансового мониторинга
1. Субъект первичного финансового мониторинга (кроме специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга, которые осуществляют свою деятельность единолично, без образования юридического лица) с учетом требований законодательства разрабатывает, внедряет и постоянно с учетом законодательства обновляет правила финансового мониторинга, программы осуществления финансового мониторинга и другие внутренние документы по вопросам финансового мониторинга (далее — внутренние документы по вопросам финансового мониторинга) и назначает работника, ответственно в за его проведение (далее — ответственный работник).
Финансовые группы, участниками которых являются субъекты первичного финансового мониторинга, разрабатывают и внедряют единые правила финансового мониторинга, включая процедуру информации в пределах группы с целью финансового мониторинга. Такие правила распространяются на всех субъектов первичного финансового мониторинга, входящих в финансовую группу.
2. Субъект первичного финансового мониторинга обязан:
1) встать на учет в специально уполномоченном органе как субъект первичного финансового мониторинга и сообщать специально уполномоченному органу в порядке, определенном Национальным банком Украины для субъектов первичного финансового мониторинга, по которым Национальный банк Украины в соответствии с статьей 14 этого Закона выполняет функции государственного регулирования и надзора, и Кабинетом Министров Украины для других субъектов первичного финансового мониторинга о:
назначение или увольнение ответственного работника;
назначении лица, временно исполнять обязанности ответственного работника в случае его отсутствия;
изменение сведений о субъекта первичного финансового мониторинга и / или о ответственного работника или лицо, временно исполняющее его обязанности;
прекращение деятельности субъекта первичного финансового мониторинга;
2) осуществлять идентификацию, верификацию клиента (представителя клиента), изучение клиента и уточнения информации о клиенте в случаях, установленных законом;
3) обеспечивать выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, до начала, в процессе, в день возникновения подозрения, после их проведения или при попытке их проведения или после отказа клиента от их проведения, в частности с использованием средств автоматизации. Особенности и сроки выявления субъектами первичного финансового мониторинга финансовых операций в зависимости от специфики их деятельности могут устанавливаться нормативными правовыми актами субъектов государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за субъектами первичного финансового мониторинга;
4) обеспечивать в своей деятельности управления рисками и разрабатывать критерии рисков;
5) обеспечивать регистрацию финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, не позднее следующего рабочего дня со дня их обнаружения, в частности с использованием средств автоматизации;
6) сообщать специально уполномоченному органу о:
а) финансовые операции, подлежащие обязательному финансовому мониторингу, — в течение трех рабочих дней со дня их регистрации или попытки их проведения;
б) финансовые операции, которые подлежат внутреннему финансовому мониторингу, а также информацию о своих подозрениях относительно деятельности лиц или их активы, если есть основания полагать, что они связаны с преступлением, определенным Уголовным кодексом Украины , — в день возникновения подозрения или достаточных оснований для подозрения, или попытки проведения финансовых операций, но не позднее следующего рабочего дня со дня регистрации таких финансовых операций;
в) финансовые операции, в отношении которых есть основания подозревать, что они связаны, касаются или предназначены для финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения, — в день их обнаружения, но не позднее следующего рабочего дня со дня регистрации таких финансовых операций, а также информировать о таких финансовых операциях и их участников определенные законом правоохранительные органы;
7) в случае поступления от специально уполномоченного органа сообщение:
с ненулевыми кодами ошибок по отдельным финансовым операциям или в целом по предоставленного субъектом первичного финансового мониторинга сообщение о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, или по отслеживанию (мониторингу) финансовых операций подать в течение трех рабочих дней со дня поступления уведомления в специально уполномоченный органа должным образом оформленное сообщение;
об ошибке в обработке дополнительной информации (информации для выполнения запроса уполномоченного органа иностранного государства) подать в течение двух рабочих дней со дня поступления уведомления надлежащим образом оформленную дополнительную информацию;
8) содействие в рамках законодательства работникам специально уполномоченного органа в проведении анализа финансовых операций;
9) представлять по запросу специально уполномоченного органа:
а) дополнительную информацию, которая может быть связана с финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также информацию, которая может быть связана с остановкой финансовой операции (финансовых операций) в соответствии с настоящим Законом — в течение одного рабочего дня со дня поступления запроса;
б) другую, не указанную в подпункте «а» настоящего пункта дополнительную информацию — в течение пяти рабочих дней со дня поступления запроса или в другой срок, согласованный в установленном порядке со специально уполномоченным органом;
10) представлять по запросу специально уполномоченного органа дополнительную информацию, необходимую для выполнения им запроса, поступившего от уполномоченного органа иностранного государства, в том числе информацию с ограниченным доступом, в течение пяти рабочих дней со дня поступления запроса или в другой срок, согласованный в установленном порядке со специально уполномоченным органом;
11) подавать на запрос специально уполномоченного органа информацию по отслеживанию (мониторингу) финансовых операций клиента, операции которого стали объектом финансового мониторинга, в порядке, установленном центральным органом исполнительной власти по формированию и обеспечению реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию ) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, по согласованию с соответствующими субъектами государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняю ь функции государственного регулирования и надзора за субъектами первичного финансового мониторинга;
12) в случае невозможности соблюдения сроков, установленных пунктами 9 и 10 этой части статьи, по объективным причинам (учета объема запрашиваемой информации, формы ее представления — электронной или бумажной, копирование или сканирование, получение данных из архивов и т.п.) согласовать с специально уполномоченным органом не позднее двух рабочих дней со дня поступления запроса срок предоставления запрашиваемой информации в порядке , установленном центральным органом исполнительной власти по формированию и обеспечению реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
13) своевременно и в полном объеме подавать (оформлять, удостоверять) в порядке, установленном соответствующим субъектом государственного финансового мониторинга, в соответствии с настоящим Законом выполняет функции государственного регулирования и надзора за субъектом первичного финансового мониторинга, на запрос этого субъекта государственного финансового мониторинга достоверную информацию, документы, копии документов или выписки из документов, необходимых для выполнения соответствующим субъектом государственного финансового мониторинга функций по государственному регулированию и наг крышку за субъектами первичного финансового мониторинга, в том числе для проверки фактов нарушений требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения,
14) принимать меры по предотвращению разглашения (в частности лицам, относительно финансовых операций которых проводится проверка) информации, представляемой специально уполномоченному органу, и другой информации по вопросам финансового мониторинга (в том числе о факте предоставления такой информации или получения запроса от специально уполномоченного органа) ;
15) хранить официальные документы, другие документы (в том числе созданные субъектом первичного финансового мониторинга электронные документы), их копии по идентификации лиц (клиентов, представителей клиентов), а также лиц, которым субъектом первичного финансового мониторинга было отказано в проведении финансовых операций, изучение клиента, уточнение информации о клиенте, а также все документы, касающиеся деловых отношений (проведение финансовой операции) с клиентом (включая результаты любого анализа при проведении мероприятий, которые в верификации клиента или углубленной проверки клиента), не менее пяти лет после завершения финансовой операции, завершение деловых отношений с клиентом, а все необходимые данные о финансовых операциях (достаточные для того, чтобы проследить ход операции) — не менее пяти лет после завершения операции, закрытие счета, прекращение деловых отношений. Нормативно-правовым актом субъекта государственного финансового мониторинга, в соответствии с настоящим Законом выполняет функции государственного регулирования и надзора за субъектом первичного финансового мониторинга, могут устанавливаться более длительные сроки хранения документов;
16) обеспечивать беспрепятственный доступ соответствующих субъектов государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за субъектами первичного финансового мониторинга, и на документальный запрос правоохранительных органов к документам или информации, содержащейся в них, в полном объеме в соответствии с требованиями закона. Получение правоохранительными органами от банков документов или информации, составляющих банковскую тайну, осуществляется в порядке и объеме, установленных Законом Украины «О банках и банковской деятельности»;
17) по поручению государственного органа, предоставленным с целью выполнения запроса уполномоченного органа иностранного государства, останавливать проведение или обеспечить мониторинг финансовой операции соответствующего лица в установленном законодательством порядке;
18) по решению специально уполномоченного органа, предоставленным с целью остановки финансовой операции (финансовых операций) как таковой, которая может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения, останавливать проведение или обеспечить мониторинг финансовой операции (финансовых операций) соответствующего лица в установленном законодательством порядке;
19) проводить в порядке, установленном субъектом государственного финансового мониторинга, в соответствии с настоящим Законом выполняет функции государственного регулирования и надзора за соответствующим субъектом первичного финансового мониторинга, внутренние проверки своей деятельности на предмет соблюдения требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации ( отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, или независимый аудит своей деятельности (кроме банковской д тельности) в этой сфере;
20) принимать в соответствии с законодательством меры для обеспечения прохождения ответственным работником обучения в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в течение трех месяцев со дня его назначения, а также повышение квалификации ответственного работника путем прохождения обучения не реже одного раза в три года на базе соответствующего учебного заведения, которое принадлежит к сфере управления специально уполномоченного органа, и в других учебных заведениях по согласованию со специально уполномоченным органом;
21) принимать на постоянной основе мероприятий по подготовке персонала по выявлению финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу в соответствии с настоящим Законом, а также осуществлять другие мероприятия по вопросам финансового мониторинга путем проведения образовательной и практической работы;
22) проводить анализ соответствия финансовых операций, проводимых клиентом, имеющейся информации о содержании его деятельности и финансовом состоянии с целью выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу;
23) осуществлять управление рисками, связанными с введением или использованием новых и существующих информационных продуктов, деловой практики или технологий, в том числе таких, которые обеспечивают проведение финансовых операций без непосредственного контакта с клиентом;
24) выполнять требования соответствующих субъектов государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за субъектами первичного финансового мониторинга по выполнению (устранение нарушений) требований законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения и противодействия легализации ( отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
25) подтверждать при проведении верификации соответствие идентификационных данных личности клиента (представителя клиента) сведениям, указанным в полученных от него официальных документах, а также соответствие оформления официальных документов требованиям законодательства и проверять их силу (действительность)
26) устанавливать, распределять путем определения трудовыми договорами (в должностных инструкциях, контрактах и т.п.) и доводить до сведения ответственных работников и других работников субъекта первичного финансового мониторинга их функциональные обязанности по осуществлению первичного финансового мониторинга, идентификации и верификации клиента (представителя клиента ), изучение клиента, определения (обнаружения) и проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма или финансирование распространения оружия массового уничтожения, осуществления мониторинга рисков клиентов и тому подобное.
3. Субъект первичного финансового мониторинга обязан самостоятельно проводить оценку риска своих клиентов с учетом критериев рисков, определенных центральным органом исполнительной власти по формированию и обеспечению реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и субъектами государственного финансового мониторинга, которые осуществляют государственное регулирование и надзор за деятельностью соответствующих субъектов первичного финансового мониторинга, ид осуществлении их идентификации, а также в других случаях, предусмотренных законодательством и внутренними документами по вопросам финансового мониторинга, и принимать меры предосторожности в отношении клиентов, в отношении которых установлен высокий риск.
4. Субъект первичного финансового мониторинга обязан установить высокий риск, в частности, в отношении таких клиентов:
клиентов, месту жительства (пребывания, регистрации) которых является государство, в котором не применяются или применяются в недостаточной степени рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и других международных организаций, осуществляющих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию ) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
иностранных финансовых учреждений (кроме финансовых учреждений, зарегистрированных в государствах — членах Европейского Союза, государствах — членах Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), с которыми устанавливаются корреспондентские отношения;
национальных, иностранных публичных деятелей и деятелей, выполняющих политические функции в международных организациях, или связанных с ними лиц, факт принадлежности к которым клиента или лица, действующего от их имени, установленный субъектом первичного финансового мониторинга;
клиентов, которые включены в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции.
5. Субъект первичного финансового мониторинга обязан осуществлять к клиентам высокого риска такие дополнительные мероприятия:
1) по отношению к иностранной финансового учреждения, с которым устанавливаются корреспондентские отношения в порядке, определенном соответствующим субъектом государственного финансового мониторинга, в соответствии с настоящим Законом выполняет функции государственного регулирования и надзора за субъектом первичного финансового мониторинга:
а) обеспечивать сбор информации о ее репутацию, а также о том, была иностранная финансовое учреждение объектом применения мер воздействия (санкций) со стороны органа, осуществляющего государственное регулирование и надзор за ее деятельностью в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
б) устанавливать, какие меры осуществляются иностранным финансовым учреждением для предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
в) выяснять на основании полученной информации достаточность и эффективность мер, предпринимаемых иностранная кредитная организация по борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения;
г) открывать корреспондентские счета в иностранной финансовом учреждении и в иностранных финансовых учреждениях с разрешения руководителя субъекта первичного финансового мониторинга;
2) в отношении национальных, иностранных публичных деятелей и деятелей, выполняющих политические функции в международных организациях, их близких лиц или связанных с ними лиц (связанными лицами являются лица, с которыми члены семьи национальных, иностранных публичных деятелей и деятелей , выполняющих политические функции в международных организациях имеют деловые или личные связи, а также юридические лица, конечными бенефициарными собственниками (контроллерами) которых являются деятели или их члены семьи или лица, которым такие деятели имеют деловые или личные свя Обязанности):
а) выявлять согласно внутренним документам по вопросам финансового мониторинга факт принадлежности клиента или лица, действующего от его имени, к указанной категории клиентов при осуществлении идентификации, верификации и в процессе их обслуживания, а также то, они конечными бенефициарными собственниками ( контроллерами) или руководителями юридических лиц;
б) устанавливать с разрешения руководителя субъекта первичного финансового мониторинга деловые отношения с такими лицами;
в) до или во время установления деловых отношений принимать меры для выяснения источников происхождения средств таких лиц на основании полученных от них документов и / или информации из других источников, если такая информация является публичной (открытой), подтверждающие источники происхождения их активов, прав на такие активы и тому подобное;
г) проводить с учетом рекомендаций соответствующего субъекта государственного финансового мониторинга, согласно этому Закону выполняет функции государственного регулирования и надзора за субъектом первичного финансового мониторинга, первичный финансовый мониторинг финансовых операций, участниками или вигодоодержувачами которых являются лица, в порядке, определенном для клиентов высокого риска;
г) проводить не реже одного раза в год уточнения информации о клиенте.
Страховщики (перестраховщики), страховые (перестраховочные) брокеры, кроме мероприятий, предусмотренных этим пунктом, осуществляют также мероприятия для установления факта о том, является ли такое лицо по договору (полису) страхования жизни выгодоприобретателем (выгодоприобретателем). В случае установления факта о том, что такое лицо является выгодоприобретателем (выгодоприобретателем), к осуществлению страховой выплаты по таким полисом об этом информируется руководитель субъекта первичного финансового мониторинга и проводится углубленная проверка клиента-держателя такого страхового полиса, по результатам которой принимается решение о информирование специально уполномоченного органа.
6. Субъект первичного финансового мониторинга неприбыльных организаций, в том числе благотворительных, обязан принимать меры для ограничения риска их использования с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения, в частности на основании рекомендаций соответствующего субъекта государственного финансового мониторинга, в соответствии с настоящим Законом выполняет функции государственного регулирования и надзора за субъектом первичного финансового монит ринга.
Центральный орган исполнительной власти, реализующий государственную налоговую политику, имеет право обратиться к субъектам первичного мониторинга с запросом о предоставлении информации по объектам финансового мониторинга, проведенных некоммерческими организациями.
{Часть шестая статьи 6 дополнен абзацем вторым согласно Закону № 652-VIII от 17.07.2015 }
7. Осуществление мероприятий, предусмотренных законодательством в сфере предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, обеспечивается непосредственно субъектом первичного финансового мониторинга, его филиалами, другими обособленными подразделениями и дочерними предприятиями, в том числе теми, которые расположены в государствах, в которых рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) не применяются или применяются в недостаточной степени, в пределах, определенных законодательством этого государства.
Субъект первичного финансового мониторинга филиалов, других обособленных подразделений и дочерних предприятий, расположенных в государствах, в которых рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) не применяются или применяются в недостаточной степени, обязан провести оценку мер противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма, осуществляемых в таких государствах.
В случае если осуществление указанных мероприятий не допускается законодательством такого государства, субъект первичного финансового мониторинга обязан сообщить соответствующему субъекту государственного финансового мониторинга, в соответствии с настоящим Законом выполняет функции государственного регулирования и надзора за субъектом первичного финансового мониторинга, о соответствующие меры предосторожности, которые субъект первичного финансового мониторинга будет использовать для ограничения рисков использования деятельности филиалов, других обособленных подразделений и дочерних п идприемства с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Одновременно субъект первичного финансового мониторинга принимает соответствующих мер, направленных на: углубленную проверку клиента к установлению деловых отношений с лицами или компаниями таких стран; сообщение специально уполномоченного органа о финансовых операциях с клиентами соответствующих стран; предупреждение представителей нефинансового сектора о том, что операции с физическими или юридическими лицами в соответствующих государствах могут содержать риск отмывания средств, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения.
8. Положение пункта 12 части второй настоящей статьи не распространяются на специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга.
Положения подпункта «а» пункта 6 части второй настоящей статьи не распространяются на специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга, кроме субъектов, указанных в подпункте «в» пункта 7 части второй статьи 5 настоящего Закона.
Положения пунктов 25 и 26 части второй настоящей статьи распространяются исключительно на субъектов первичного финансового мониторинга, по которым Национальный банк Украины в соответствии с статьей 14 этого Закона выполняет функции государственного регулирования и надзора.
9. Субъект первичного финансового мониторинга с целью выполнения возложенных на него настоящим Законом задач имеет право обращаться с запросами в органы исполнительной власти, государственных регистраторов, правоохранительных органов, Национального банка Украины, юридических лиц, в установленном законодательством порядке информируют о результатах рассмотрения такого запроса.
10. Руководители и ответственные работники субъектов первичного финансового мониторинга, а также другие работники, привлеченные к выполнению требований в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в случае нарушения требований этого Закона и / или нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, несут ответственность в соответствии с зако ом.
Субъекты государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за субъектами первичного финансового мониторинга, устанавливают квалификационные требования по ответственных работников соответствующих субъектов первичного финансового мониторинга, а также требования по проверке субъектами первичного финансового мониторинга соответствия квалификационным требованиям кандидатов на должности ответственных работников.
Нормативно-правовыми актами субъектов государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за субъектами первичного финансового мониторинга, могут устанавливаться требования по безупречной деловой репутации ответственного работника.
11. Ответственность за ненадлежащую организацию соблюдения требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также за ненадлежащую организацию внутренней системы субъекта первичного финансового мониторинга по предотвращению и противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения несет руководитель субъективного и первичного финансового мониторинга.
12. В случае осуществления процедуры ликвидации субъекта первичного финансового мониторинга, в том числе признание его банкротом, или назначения временной администрации ответственность за невыполнение требований:
пунктов 9-11 части второй статьи 6 настоящего Закона несут члены ликвидационной комиссии, ликвидатора, уполномоченное лицо Фонда гарантирования вкладов физических лиц;
предусмотренных настоящим Законом, нормативными правовыми актами соответствующего субъекта государственного финансового мониторинга, в соответствии с настоящим Законом выполняет функции государственного регулирования и надзора за субъектом первичного финансового мониторинга, несет уполномоченное лицо Фонда гарантирования вкладов физических лиц.
Статья 7. Правовой статус ответственного работника субъекта первичного финансового мониторинга
1. Ответственный работник назначается по должности на уровне руководства субъекта первичного финансового мониторинга.
2. Назначение ответственного работника осуществляется в порядке, определенном соответствующим субъектом государственного финансового мониторинга, согласно этому Закону выполняет функции государственного регулирования и надзора за субъектом первичного финансового мониторинга.
Ответственный работник должен иметь безупречную деловую репутацию и соответствовать квалификационным требованиям, установленным субъектом государственного финансового мониторинга, согласно этому Закону выполняет функции государственного регулирования и надзора за соответствующим субъектом первичного финансового мониторинга.
Назначение и увольнение ответственных работников субъектов первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк Украины в соответствии с статьей 14 этого Закона, осуществляются по согласованию с Национальным банком Украины.
3. К полномочиям ответственного работника относятся:
1) обеспечение сообщение специально уполномоченного органа о финансовых операциях, подлежащих обязательному и / или внутреннему финансовому мониторингу, о финансовых операциях лиц, если есть достаточные основания полагать, что их деятельность или активы связаны с совершением преступления, определенного Уголовным кодексом Украины ;
2) обеспечение сообщение специально уполномоченного органа и определенных законодательством правоохранительных органов о финансовых операциях (их участников), в отношении которых есть основания подозревать, что они связаны, касаются или предназначены для финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения;
3) проведение проверок деятельности любого подразделения субъекта первичного финансового мониторинга и его работников по выполнению ими внутренних документов по вопросам финансового мониторинга;
4) право доступа ко всем помещениям, документов, информации, баз данных, средств телекоммуникации, архивов субъекта первичного финансового мониторинга;
5) привлечение любых работников субъекта первичного финансового мониторинга к осуществлению мер по предотвращению легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения и проверок по этим вопросам;
6) организация разработки, представления для утверждения, обеспечения постоянного обновления с учетом требований законодательства, а также контроль за выполнением внутренних документов по вопросам финансового мониторинга;
7) получение объяснений от работников субъекта первичного финансового мониторинга независимо от занимаемых должностей по вопросам проведения финансового мониторинга;
8) содействие проведению уполномоченными представителями субъектов государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за соответствующими субъектами первичного финансового мониторинга, проверок деятельности субъекта первичного финансового мониторинга по соблюдению законодательства в сфере предотвращения легализации (отмыванию ) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
9) принятие решения о предоставлении информации по вопросам финансового мониторинга на запросы специально уполномоченного органа и соответствующих правоохранительных органов.
4. Ответственный работник выполняет и другие функции в соответствии с законодательством и внутренними документами по вопросам финансового мониторинга.
5. Руководитель субъекта первичного финансового мониторинга обязан способствовать выполнению ответственным работником своих функций.
6. Ответственный работник независим в своей деятельности, подотчетен только руководителю субъекта первичного финансового мониторинга и обязан не реже одного раза в месяц, но не позднее последнего рабочего дня отчетного месяца информировать в письменной форме руководителя субъекта первичного финансового мониторинга о выявленных финансовые операции, которые подлежат финансовому мониторингу, и мерах, принятых, в частности, для:
обеспечение осуществления мероприятий финансового мониторинга;
разработки и постоянного обновления внутренних документов по вопросам финансового мониторинга с учетом требований законодательства;
подготовки персонала по выполнению требований этого Закона путем проведения образовательной и практической работы.
Статья 8. Особенности деятельности специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга
1. Исполнение обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга обеспечивается адвокатами, адвокатскими бюро и объединениями, нотариусами, лицами, предоставляющими юридические услуги, аудиторами, аудиторскими фирмами, субъектами хозяйствования, предоставляющих услуги по бухгалтерскому учету, в случае , если они задействованы в финансовой операции для своего клиента по:
купли-продажи недвижимости;
управление активами клиента;
управление банковским счетом или счетом в ценных бумагах;
привлечение средств для образования юридических лиц, обеспечения их деятельности и управления ими;
образования юридических лиц, обеспечения их деятельности (включая аудит) или управления ими, а также купли-продажи юридических лиц (корпоративных прав).
2. Исполнение обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга обеспечивается субъектами предпринимательской деятельности, которые предоставляют посреднические услуги при осуществлении операций по купле-продаже недвижимого имущества, при подготовке и / или осуществления сделок по купле-продаже недвижимости.
3. Исполнение обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга обеспечивается субъектами хозяйствования, которые осуществляют торговлю за наличные драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них, если сумма финансовой операции равна или превышает сумму, определенную частью первой статьи 15 настоящего Закона, при проведении финансовых операций с предметами высокой стоимости (в частности с драгоценными металлами, драгоценными камнями, антикварными вещами, предметами искусства и т.п.) или при организации торговли такими предме ами, в том числе аукционной.
4. Исполнение обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга обеспечивается субъектами хозяйствования, которые проводят лотереи и азартные игры, в том числе казино, электронным (виртуальным) казино, при осуществлении финансовых операций, связанных с принятием или возвратом ставок или выплатой выигрышей.
5. Нотариусы, адвокаты, адвокатские бюро и объединения, лица, оказывающие юридические услуги, аудиторы, аудиторские фирмы, субъекты хозяйствования, предоставляющих услуги по бухгалтерскому учету, могут не сообщать специально уполномоченному органу о своих подозрениях в случае, когда соответствующая информация стала им известна при обстоятельствах, являющихся предметом их профессиональной тайны, или имеет привилегию на сохранение служебной тайны, а также в случаях, когда они выполняют свои обязанности по защите клиента, представительства его интересов в судебных органах и по делам досудебного урегулирования споров.
6. Руководители и ответственные работники специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга в случае нарушения требований настоящего Закона и / или нормативно-правовых актов соответствующих субъектов государственного финансового мониторинга несут ответственность согласно закону.
Статья 9. Идентификация, верификация и изучения клиентов
1. Субъект первичного финансового мониторинга в соответствии с законодательством обязан на основании представленных клиентом (представителем клиента) официальных документов или заверенных в установленном порядке их копий (если иное не предусмотрено настоящим Законом) осуществлять идентификацию и верификацию клиента (представителя клиента).
Субъект первичного финансового мониторинга в процессе обслуживания клиента обязан уточнять информацию о клиенте в порядке, установленном субъектом государственного финансового мониторинга, в соответствии с настоящим Законом выполняет функции государственного регулирования и надзора за соответствующим субъектом первичного финансового мониторинга.
2. Указанные в части первой настоящей статьи документы должны быть действующими (действительными) на момент их представления и включать все необходимые идентификационные данные. Копии официальных документов, кроме нотариально заверенных, на основании которых субъект первичного финансового мониторинга установил идентификационные данные клиента (представителя клиента), удостоверяются в порядке, установленном субъектом государственного финансового мониторинга, в соответствии с настоящим Законом выполняет функции государственного регулирования и надзора за соответствующим субъектом первичного финансового мониторинга.
3. Идентификация и верификация клиента осуществляется в случае:
установление деловых отношений (за исключением деловых отношений, установленных на основании договоров страхования по видам страхования иным, чем страхование жизни, по которым клиентом является физическое лицо и общий страховой платеж не превышает 5000 гривен или его сумма эквивалентна указанной сумме, в том числе в иностранной валюте; деловых отношений, возникающих на основании договоров об участии в лотерее при условии, что размер ставки игрока не превышает 5000 гривен, проведение платежной организацией, участником или членом платежной системы, банком, Илией иностранного банка финансовых операций, осуществляемых без открытия счета на сумму, которая меньше чем 150 000 гривен, или сумма которого эквивалентна указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости);
возникновения подозрения;
проведение финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу;
проведение переводов (в том числе международных) физическим лицом, физическим лицом — предпринимателем, осуществляется без открытия счета на сумму, равную или превышающую 15 000 гривен, или сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости, но меньше суммы, предусмотренной частью первой статьи 15 настоящего Закона;
проведение разовой финансовой операции без установления деловых отношений с клиентами на сумму, равную или превышающую 150 000 гривен, или сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах.
В зависимости от уровня риска проведения финансовой операции идентификация, верификация клиента осуществляются также в случае проведения им финансовой операции на сумму, определенную частью первой статьи 15 настоящего Закона, независимо от того, проводится такая финансовая операция единовременно или как несколько финансовых операций, которые могут быть повязкам связаны между собой.
4. В случае возникновения сомнений в достоверности или полноте предоставленной информации о клиенте субъект первичного финансового мониторинга обязан провести углубленную проверку клиента.
5. Порядок поручение финансовыми учреждениями третьим лицам осуществлять идентификацию и верификацию клиента может определяться нормативными правовыми актами субъектов государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за соответствующими финансовыми учреждениями.
6. Субъект первичного финансового мониторинга имеет право истребовать, а государственные органы, государственные регистраторы обязаны в течение десяти рабочих дней со дня получения запроса предоставить соответствии с законодательством информацию, касающуюся идентификации и / или необходимой для изучения клиента, уточнение информации о него или проведения углубленной проверки клиента. Указанная информация предоставляется бесплатно. Порядок представления информации определяется Кабинетом Министров Украины.
7. Субъект первичного финансового мониторинга имеет право истребовать, а клиент, представитель клиента обязаны подать информацию (официальные документы), необходимую (необходимые) для идентификации, верификации, изучение клиента, уточнение информации о клиенте, а также для выполнения таким суб объектом первичного финансового мониторинга других требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
С целью установления конечного бенефициарного собственника (контроллера) субъект первичного финансового мониторинга истребует у клиента — юридического лица информацию и / или документы, подтверждающие наличие структуры собственности такого клиента.
Реквизиты банка, в котором открыт счет клиенту, номер текущего счета, место жительства или место пребывания физического лица — резидента Украины (место жительства или место временного пребывания физического лица — нерезидента в Украине), сведения об исполнительном органе, а также другая информация, необходимая для изучение клиента, устанавливаются субъектом первичного финансового мониторинга на основании официальных документов и / или информации, полученной от клиента (представителя клиента) и заверенной ним, а также из других источников, если такая и нформация является публичной (открытой).
8. Идентификация и верификация клиента осуществляются до / или во время установления деловых отношений, совершение сделок (кроме случаев, предусмотренных настоящим Законом), но к проведению финансовой операции, открытие счета.
Верификация клиента осуществляется также в других случаях, установленных Национальным банком Украины для субъектов первичного финансового мониторинга, по которым он в соответствии с настоящим Законом осуществляет государственное регулирование и надзор.
9. Субъекты первичного финансового мониторинга при идентификации и верификации резидентов устанавливают:
1) для физического лица — фамилия, имя и отчество, дату рождения, номер (и при наличии — серию) паспорта гражданина Украины (или другого документа, удостоверяющего личность и согласно законодательству Украины может быть использован на территории Украины для заключения сделок), дату выдачи и орган, который его выдал, регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов Украины (или идентификационный номер согласно Государственному реестру физических лиц — плательщиков налогов и других обязательных платежей) или номер (и при наличии — серию) паспор а гражданина Украины, в котором проставлена отметка об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов Украины или номер паспорта с записью об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов Украины в электронном бесконтактном носителе;
2) для физического лица — предпринимателя — фамилия, имя и отчество, дату рождения, номер (и при наличии — серию) паспорта гражданина Украины (или другого документа, удостоверяющего личность и согласно законодательству Украины может быть использован на территории Украины для заключения сделок), дату выдачи и орган, который его выдал, регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика (или идентификационный номер согласно Государственному реестру физических лиц — плательщиков налогов и других обязательных платежей) или номер (и при наличии — серию) па порта гражданина Украины, в котором проставлена отметка об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов Украины или номера паспорта с записью об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов Украины в электронном бесконтактном носителе; дату и номер записи в Едином государственном реестре юридических лиц и физических лиц — предпринимателей о проведении государственной регистрации; реквизиты банка, в котором открыт счет, и номер текущего счета (при наличии);
3) для юридического лица — полное наименование, местонахождение; дату и номер записи в Едином государственном реестре юридических лиц и физических лиц — предпринимателей о проведении государственной регистрации, сведения об исполнительном органе; идентификационные данные лиц, имеющих право распоряжаться счетами и / или имуществом, данные, позволяющие установить конечных бенефициарных собственников (контроллеров) идентификационный код согласно Единому государственному реестру предприятий и организаций Украины; реквизиты банка, в котором открыт счет, и номер текущего счета.
Банки как субъекты первичного финансового мониторинга могут не устанавливать по резидентов (физических лиц — предпринимателей, юридических лиц) реквизиты другого банка, в котором открыт счет, и номер текущего счета.
10. При идентификации и верификации нерезидентов субъекты первичного финансового мониторинга устанавливают:
1) для физического лица — фамилия, имя и (при наличии) отчество, дату рождения, номер (и при наличии — серию) паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность и согласно законодательству Украины может быть использован на территории Украины для заключения сделок), дату выдачи и орган, который его выдал, гражданство;
2) для юридического лица — полное наименование, местонахождение; реквизиты банка, в котором открыт счет, номер банковского счета; выясняют сведения об органах управления; идентификационные данные лиц, имеющих право распоряжаться счетами и / или имуществом, данные, позволяющие установить конечных бенефициарных собственников (контролеров). Субъекту первичного финансового мониторинга предоставляется также копия легализованного извлечения из торгового, банковского или судебного реестра или нотариально удостоверенное регистрационное удостоверение уполномоченного органа иностранного государства о регистрации соответствующего юридического лица.
Субъект первичного финансового мониторинга трастов дополнительно должен выяснить идентификационные данные доверителей и доверенных лиц.
11. В сфере страхования жизни страховщики (перестраховщики), страховые (перестраховочные) брокеры с целью идентификации выгодоприобретателя (выгодоприобретателей) по договорам (полисам) страхования жизни, дополнительно к мерам по идентификации, определенных частями десятой и одиннадцатой этой статьи:
1) для выгодоприобретателя (выгодоприобретателей), которые конкретно определены в договоре (полисе) — устанавливают фамилия, имя и (при наличии) отчество;
2) для выгодоприобретателя (выгодоприобретателей), которые определены через их характеристики или категорию (например, муж, жена или дети на момент наступления страхового случая) или другим способом (например, по завещанию) — собирают по выгодоприобретателя информацию, достаточную для уверенности страховщика ( перестраховщика), страхового (перестраховочного) брокера в возможности идентифицировать выгодоприобретателя при осуществлении страховой выплаты.
Страховщики (перестраховщики), страховые (перестраховочные) брокеры осуществляют идентификацию и верификацию выгодоприобретателя (выгодоприобретателей) по договорам (полисам) страхования жизни в соответствии с требованиями, указанными в пункте 1 части девятой и пункте 1 части десятой настоящей статьи, при осуществлении страховой выплаты .
В случае невозможности выполнения требований этой части статьи страховщик (перестраховщик), страховой (перестраховочный) брокер сообщает специально уполномоченному органу о такой операции.
12. С целью идентификации физического лица (резидента, нерезидента), физического лица — предпринимателя — инициатора (плательщика) перевода (в том числе международного), что осуществляется без открытия счета на сумму, равную или превышающую 15 000 гривен, или сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости, но меньше суммы, предусмотренной частью первойстатьи 15 настоящего Закона, субъекты первичного финансового мониторинга, к которым обратился инициатор (плательщик) для осуществления перевода, устанавливают фамилия, имя и (при наличии) отчество; место жительства (или место пребывания физического лица — резидента или место временного пребывания физического лица — нерезидента в Украине) или регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика или идентификационный номер согласно Государственному реестру физических лиц — плательщиков налогов и других обязательных платежей, номер ( и при наличии — серию) паспорта гражданина Украины, в котором проставлена отметка об отказе от получения идентификационного номера или номера паспорта с записью об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов Украины в электронном бесконтактном носителе) или дату и место рождения.
13. Субъекты хозяйствования, которые проводят лотереи, обязаны осуществлять идентификацию и верификацию игроков в лотерею с учетом следующих особенностей:
1) идентификация и верификация игроков, которые приобрели право на получение выигрыша в лотерею, осуществляется субъектом хозяйствования, который проводит лотерею, до / или во время осуществления финансовой операции по выплате выигрыша при условии, что такая финансовая операция подлежит финансовому мониторингу в соответствии с статей 15 или 16 настоящего Закона;
2) идентификация и верификация игроков, которые изъявили намерение вернуть совершенные ими ставки в лотерею, осуществляется субъектом хозяйствования, который проводит лотерею, до / или во время осуществления финансовой операции по возврату ставок в лотерею и при условии, что такая финансовая операция подлежит финансовому мониторинга в соответствии со статьями 15 или 16 настоящего Закона.
Субъект хозяйствования, который проводит лотерею, при осуществлении идентификации и верификации игрока, дополнительно к мерам по идентификации, определенных частями десятой и одиннадцатой настоящей статьи, устанавливает название лотереи, номер лотерейного билета (или название и номер другого документа, который удостоверяет осуществление игроком ставки в лотерею или сумму его выигрыша), а также (для тиражных лотерей) дату проведения розыгрыша тиража лотереи и номер тиража лотереи.
14. Субъекты первичного финансового мониторинга должны обеспечить, чтобы все переводы на сумму, равную или превышающую 15 000 гривен, или сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, сопровождались:
1) об инициатора перевода (плательщика):
а) физическое лицо (физическое лицо — предпринимателя) — фамилия, имя и (при наличии) отчество; номер его счета, с которого списываются средства или, при отсутствии счета, уникальный учетный номер финансовой операции, который позволяет осуществить отслеживание операции; место его жительства (или место пребывания физического лица — резидента или место временного пребывания физического лица — нерезидента в Украине) или регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика или идентификационный номер согласно Государственному реестру физических лиц — плательщиков налогов и других обязательных платежей, номер (и при наличии — серию) паспорта гражданина Украины,
б) юридическое лицо — наименование, местонахождение, идентификационный код согласно Единому государственному реестру предприятий и организаций Украины, номер ее счета, с которого списываются средства, или, при отсутствии счета, уникальный учетный номер финансовой операции;
2) информации о получателе (получателя):
а) физическое лицо — фамилия, имя и (при наличии) отчество, номер счета, на который зачисляются средства, при отсутствии счета — уникальный учетный номер финансовой операции;
б) юридическое лицо — полное наименование, номер счета, на который зачисляются средства, при отсутствии счета — уникальный учетный номер финансовой операции.
15. Идентификация клиента не является обязательной в случае проведения финансовой операции лицами, которые ранее были идентифицированы или верифицированы в соответствии с требованиями закона.
Идентификация и верификация клиента не производится в случае совершения сделок между банками, зарегистрированными в Украине.
16. Нормативно-правовыми актами субъектов государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за соответствующими субъектами первичного финансового мониторинга, может определяться перечень идентификационных данных, которые выясняются субъектами первичного финансового мониторинга, в случае:
установление деловых отношений или проведения финансовой операции, если клиентом выступает орган государственной власти, предприятие, полностью находится в государственной собственности, международная организация или организация, в которых принимает участие Украина соответствии с международными договорами Украины, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины ;
проведение финансовой операции на фондовой бирже;
проведение страхового возмещения или страховой выплаты по договору международного обязательного страхования гражданско-правовой ответственности;
установление деловых отношений или проведения финансовой операции, если клиентом выступает учреждение, орган, офис или агентство Европейского Союза;
установление деловых отношений или проведения финансовой операции, если клиентом выступает дипломатическое представительство иностранного государства, аккредитованное в Украине в установленном порядке;
установление деловых отношений с клиентом, который является эмитентом, в соответствии с законодательством или условий публичного размещения акций на фондовой бирже обязан публично раскрывать сведения о конечных бенефициарных собственников (контроллеров), или является дочерним предприятием или представительством такого клиента.
Субъект первичного финансового мониторинга обязан установить идентификационные данные, предусмотренные частями девятой — двенадцатой настоящей статьи, в случае наличия у него подозрений в отношении клиентов, предусмотренных этой части статьи.
Положения, предусмотренные настоящей частью статьи, не могут быть применены в случае наличия у субъекта первичного финансового мониторинга подозрений.
17. Субъекты государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за субъектами первичного финансового мониторинга, могут устанавливать особенности идентификации и / или верификации клиентов (представителей клиентов), изучение клиентов, уточнение информации о клиентах для соответствующих субъектов первичного финансового мониторинга в зависимости от специфики их деятельности и / или рисков клиентов.
18. В случае если клиент (лицо) действует как представитель другого лица или от имени или в интересах другого лица, субъект первичного финансового мониторинга обязан согласно требованиям настоящей статьи и положениями других законов, регулирующих процедуру идентификации, идентифицировать и верифицировать также лицо, от имени или по поручению которого проводится финансовая операция, а также установить бенефициарного.
19. В случае если лицо действует как представитель клиента, субъект первичного финансового мониторинга должен проверить на основании официальных документов наличие у этого лица соответствующих полномочий, а также осуществить идентификацию и верификацию такого лица.
Статья 10. Отказ субъекта первичного финансового мониторинга от проведения финансовой операции
1. Субъект первичного финансового мониторинга обязан:
отказаться от установления (поддержания) деловых отношений (в том числе путем расторжения деловых отношений) или проведения финансовой операции в случае, когда осуществление идентификации и / или верификации клиента (в том числе установление данных, позволяющих установить конечных бенефициарных собственников (контроллеров), невозможно или если у субъекта первичного финансового мониторинга возникает сомнение относительно того, что лицо выступает от собственного имени;
отказаться от проведения перевода в случае отсутствия данных, предусмотренных частями двенадцатой и тринадцатой статьи 9 настоящего Закона;
отказать клиенту в обслуживании (в том числе путем расторжения деловых отношений) в случае установления факта подачи им при осуществлении идентификации и / или верификации клиента (углубленной проверки клиента) недостоверной информации или представление информации с целью введения в заблуждение субъекта первичного финансового мониторинга.
Субъект первичного финансового мониторинга имеет право отказаться:
от проведения финансовой операции в случае, если финансовая операция содержит признаки такой, что согласно этому Закону подлежит финансовому мониторингу;
от установки (поддержание) деловых отношений (в том числе путем расторжения деловых отношений) или проведения финансовой операции в случае непредставления клиентом необходимых для изучения клиентов документов или сведений или установления клиенту неприемлемо высокого риска по результатам оценки или переоценки риска.
В случаях, предусмотренных этой частью статьи, субъект первичного финансового мониторинга обязан в течение одного рабочего дня, но не позднее следующего рабочего дня со дня отказа, сообщить специально уполномоченному органу о проведении операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет такого клиента, и о лицах, которые имеют или имели намерение установить деловые отношения и / или провести финансовые операции.
2. Субъект первичного финансового мониторинга в порядке, установленном соответствующим субъектом государственного финансового мониторинга обязан уточнять информацию о клиенте в случаях, определенных законодательством.
Субъект первичного финансового мониторинга имеет право отказаться от проведения финансовых операций (обслуживание) в случае, когда клиент на запрос субъекта первичного финансового мониторинга по уточнению информации о клиенте не подал соответствующую информацию (официальные документы и / или надлежащим образом заверенные их копии) .
3. Субъектам первичного финансового мониторинга запрещается устанавливать деловые отношения (проводить валютно-обменные операции, финансовые операции с банковскими металлами, с наличными (наличными средствами) с юридическими или физическими лицами, которые включены в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции. О попытках установления деловых отношений (проведение валютно-обменных финансовых операций, финансовых операций с банковскими металлами, с наличными (наличными и средствами) такими лицами субъекты первичного финансового мониторинга обязаны немедленно сообщать специально уполномоченному органу.
4. В случае выявления субъектом первичного финансового мониторинга по результатам внесении изменений в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции, лица клиента (с которым установлены деловые отношения), которая включена в указанный перечень, суб объект первичного финансового мониторинга обязан немедленно сообщить специально уполномоченному органу о таком лице.
Статья 11. Управление рисками и оценка рисков
1. Субъект первичного финансового мониторинга обязан осуществлять управление рисками с учетом результатов идентификации, верификации и изучения клиента, услуг клиенту, анализа операций, проведенных им, и их соответствия финансовому состоянию и содержанию деятельности клиента.
Субъект первичного финансового мониторинга при осуществлении управления рисками учитывает рекомендации, определены ли предоставлены соответствующими субъектами государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за такими субъектами первичного финансового мониторинга.
2. Оценка рисков клиентов субъектом первичного финансового мониторинга осуществляется по соответствующим критериям , в частности по типу клиента, географическим расположением государства регистрации клиента или учреждения, через которую он осуществляет передачу (получение) активов, и видом товаров, услуг, которые клиент получает от субъектов «объекта первичного финансового мониторинга.
Субъект первичного финансового мониторинга обязан также осуществлять переоценку рисков клиентов, с которыми установлены деловые отношения, а также в других случаях, установленных законодательством, не реже одного раза в год с целью ее поддержание в актуальном состоянии и документировать результаты оценки или переоценки рисков.
Статья 12. Предоставление информации по вопросам финансового мониторинга
1. Порядок выявления и регистрации, а также представление специально уполномоченному органу информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, другой информации, которая может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения, устанавливается:
Национальным банком Украины — для субъектов первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк Украины в соответствии с статьей 14 настоящего Закона;
Кабинетом Министров Украины — для других субъектов первичного финансового мониторинга.
2. Представление информации субъектом первичного финансового мониторинга специально уполномоченному органу в установленном законодательством порядке не является нарушением порядка раскрытия информации с ограниченным доступом.
3. Субъект первичного финансового мониторинга, его должностные лица и другие работники не несут дисциплинарной, административной, гражданско-правовой и уголовной ответственности за представление информации специально уполномоченному органу, если они действовали в рамках этого Закона, даже если такими действиями причинен вред юридическим или физическим лицам, и за другие действия, связанные с исполнением настоящего Закона.
4. Государственные органы, осуществляющие деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения, в случае выявления во время выполнения своих функций финансовых операций, в отношении которых есть подозрение, обязательства «связаны сообщить специально уполномоченному органу о таких финансовых операциях и их участников. Порядок и требования о предоставлении информации в таких случаях устанавливаются Кабинетом Министров Украины.
5. Центральный орган исполнительной власти, является главным органом в системе центральных органов исполнительной власти по вопросам реализации единой государственной налоговой, государственной таможенной политики, дает информацию о выявленных фактах незаконного перемещения через таможенную границу Украины наличности, оборотных денежно-кредитных документов, драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них, а также культурных ценностей на сумму, равную или превышающую сумму, определенную частью первой статьи 15 настоящего Закона.
6. Государственные органы (кроме Национального банка Украины) и органы местного самоуправления, государственные регистраторы обязаны предоставлять специально уполномоченному органу информацию (копии документов), сведения из баз данных, необходимые для выполнения возложенных на него задач и / или доступ к своим информационным ресурсов (баз персональных данных) для обеспечения функционирования единой государственной информационной системы в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финанс ие распространения оружия массового уничтожения.
Объем, порядок предоставления такой информации и предоставления доступа к ней определяются Кабинетом Министров Украины.
7. Предоставление государственными органами, государственными регистраторами специально уполномоченному органу, субъектам первичного финансового мониторинга информации в соответствии с требованиями настоящего Закона, не является нарушением порядка раскрытия информации с ограниченным доступом.
Должностные лица и другие работники государственных органов, Национального банка Украины не несут дисциплинарной, административной, гражданско-правовой и уголовной ответственности за представление информации специально уполномоченному органу в соответствии с требованиями настоящего Закона.
8. Субъекты хозяйствования, предприятия, учреждения и организации независимо от формы собственности, не являющиеся субъектами первичного финансового мониторинга, обязаны в соответствии с пунктом 2части первой статьи 20 настоящего Закона предоставлять по запросу специально уполномоченного органа информацию, связанную с проведением анализа финансовых операций, которые стали объектом финансового мониторинга, лиц, принимавших участие в их осуществлении, справки и копии документов (в том числе , содержащих информацию с ограниченным доступом), необходимые для выполнения этим органом возложенных на него задач в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия ю сового уничтожения и / или доступ к своим информационным ресурсам (базам персональных данных) для обеспечения функционирования единой государственной информационной системы в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
Объем и порядок представления такой информации определяются Кабинетом Министров Украины.
9. Представление должностными лицами и другими работниками субъектов хозяйствования, предприятий, учреждений и организаций специально уполномоченному органу информации в соответствии с требованиями настоящего Закона не является нарушением порядка раскрытия информации с ограниченным доступом.
Должностные лица и другие работники субъектов хозяйствования, предприятий, учреждений и организаций не несут дисциплинарной, административной, гражданско-правовой и уголовной ответственности за дачу специально уполномоченному органу информации согласно требованиям этого Закона.
10. Неправомерный отказ в предоставлении информации (справок и копий документов), несвоевременное или неполное ее предоставление или предоставление недостоверной информации влечет ответственность должностных лиц государственных органов (кроме Национального банка Украины) и органов местного самоуправления, должностных лиц субъектов хозяйствования, предприятий , учреждений, организаций независимо от формы собственности, не являющиеся субъектами первичного финансового мониторинга, в соответствии с законом.
11. Обмен информацией, секрет финансового мониторинга, ее раскрытие и защита осуществляются в соответствии с законом.
Работникам субъектов первичного финансового мониторинга, государственного финансового мониторинга и других государственных органов, подали специально уполномоченному органу информацию о финансовой операции и ее участников, запрещается сообщать об этом лицам, принимавшим (берут) участие в ее осуществлении, и любым третьим лицам.
Работникам субъекта первичного финансового мониторинга, государственных органов, органов местного самоуправления, должностным лицам, работникам субъектов хозяйствования, предприятий, учреждений и организаций независимо от формы собственности, не являющиеся субъектами первичного финансового мониторинга, получили запрос специально уполномоченного органа относительно финансовых операций, дополнительной информации, информации, связанной с проведением анализа финансовых операций, которые стали объектом финансового мониторинга, лиц, принимавших участие в их осуществлении, в видок и копий документов, иной информации, которая может быть связана с подозрением в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансировании распространения оружия массового уничтожения и / или предоставили ответ на такой запрос этому органу, запрещается информировать об этом лиц,
12. Специально уполномоченный орган обеспечивает защиту и хранение тайны финансового мониторинга. Специально уполномоченному органу запрещено раскрывать и / или передавать кому-либо информацию, секрет финансового мониторинга, кроме случаев, предусмотренных статьями 17 , 18 , 20 и 23этого Закона. В случае поступления запроса о такой информации специально уполномоченный орган возвращает соответствующей заинтересованному лицу такой запрос без рассмотрения, за исключением случая, если запрос поступил в рамках проверки ранее направленных ему обобщенных и / или дополнительных обобщенных материалов. При наличии в специально уполномоченном органе дополнительной информации, касающейся ранее направленных правоохранительным органам обобщенных материалов, специально уполномоченный орган может формировать и подавать соответствующему правоохранительному органу дополнительные обобщенные материалы.
Разглашение любым способом работниками специально уполномоченного органа тайны финансового мониторинга влечет за собой ответственность в соответствии с законом или по решению суда.
13. Обязанность соблюдать тайну финансового мониторинга и не разглашать факт подачи информации специально уполномоченному органу в установленных настоящим Законом случаях распространяется также на лиц, которым такая информация стала известна в связи с их профессиональной или служебной деятельностью.
Лица, виновные в нарушении тайны финансового мониторинга и запрета информировать о факте подачи информации специально уполномоченному органу, несут ответственность в порядке, установленном законом.
14. Разведывательные органы Украины запрещено передавать кому-либо информацию, полученную от специально уполномоченного органа в виде обобщенных материалов и дополнительных обобщенных материалов, кроме случаев передачи ее правоохранительным органам для принятия решения в соответствии с Уголовно-процессуального кодекса Украины .
Разведывательные органы Украины обязаны сообщать специально уполномоченному органу о ходе разработки и принятия соответствующих мер по результатам рассмотрения полученных обобщенных материалов и дополнительных обобщенных материалов.
Статья 13. Постановка на учет информации о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу
1. Информация о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, полученная специально уполномоченным органом, учитывается этим органом. Порядок взятия на учет информации о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, устанавливается Кабинетом Министров Украины.
Статья 14. Полномочия субъектов государственного финансового мониторинга
1. Государственное регулирование и надзор в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения осуществляются по:
1) небанковских финансовых учреждений — резидентов, являющихся платежными организациями и / или членами или участниками платежных систем в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств на основании соответствующих лицензий, в том числе Национального банка Украины (кроме операторов почтовой связи в части осуществления ими перевода средств), филиалов иностранных банков, банков — Национальным банком Украины;
2) профессиональных участников фондового рынка (рынка ценных бумаг) (кроме банков) — Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку;
3) платежных организаций платежных систем и участников или членов платежных систем (в части предоставления финансовых услуг, кроме услуг по переводу денежных средств), страховщиков (перестраховщиков), страховых (перестраховочных) брокеров, ломбардов и других финансовых учреждений, а также юридических лиц, в соответствии с законодательством предоставляют финансовые услуги (кроме финансовых учреждений и других юридических лиц, в отношении которых государственное регулирование и надзор в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию ть ризму или финансированию распространения оружия массового уничтожения осуществляются другими субъектами государственного финансового мониторинга) — Национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг;
4) субъектов хозяйствования, которые проводят лотереи или любые другие азартные игры, субъектов хозяйствования, которые осуществляют торговлю драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них, аудиторов, аудиторских фирм, физических лиц — предпринимателей, которые предоставляют услуги по бухгалтерского учета (за исключением лиц, предоставляющих услуги в рамках трудовых правоотношений) — центральным органом исполнительной власти по формированию и обеспечению реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, одержа их преступным путем, или финансированию терроризма;
5) нотариусов, адвокатов, адвокатских бюро и объединений и субъектов хозяйствования, которые предоставляют юридические услуги (за исключением лиц, предоставляющих услуги в рамках трудовых правоотношений) — Министерством юстиции Украины;
6) операторов почтовой связи (в части осуществления ими перевода средств) — центральным органом исполнительной власти, обеспечивающим формирование государственной политики в сфере предоставления услуг почтовой связи;
7) товарных и других бирж, которые проводят финансовые операции с товарами, — центральным органом исполнительной власти, обеспечивающим формирование государственной политики в сфере экономического развития;
8) субъектов предпринимательской деятельности, которые предоставляют посреднические услуги при осуществлении операций по купле-продаже недвижимого имущества, — специально уполномоченным органом.
2. Указанные в части первой этой статьи субъекты государственного финансового мониторинга в пределах их полномочий обязаны:
1) осуществлять надзор в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения за деятельностью соответствующих субъектов первичного финансового мониторинга, в частности путем проведения плановых и внеплановых проверок, в том числе безвыездных, в порядке , установленном соответствующим субъектом государственного финансового мониторинга, согласно этому Закону выполняет функции регулирования и надзора за субъектом первичного финансового м ниторингу.
Надзор за выполнением требований законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, банками, отнесенными к категории неплатежеспособных, в отношении которых введена процедура временной администрации или ликвидации, осуществляется фондом гарантирования вкладов физических лиц в установленном им порядке;
2) обеспечивать предоставление методологической, методической и другой помощи субъектам первичного финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (в том числе предоставлять разъяснения по вопросам применения законодательства в этой сфере);
3) осуществлять регулирование и надзор с учетом оценки рисков в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения с целью определения соответствия мероприятий, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга, для ограничения (уменьшение) рисков при их деятельности;
4) требовать от субъектов первичного финансового мониторинга выполнения требований законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а в случае выявления нарушений требований законодательства принимать меры , предусмотренных законом. Порядок применения к субъектам первичного финансового мониторинга и / или их должностными лицами предусмотренных этим Законом санкций, предъявление требований, а также осуществление контроля за их выполнением определяется соответствующими субъектами государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за субъектами первичного финансового мониторинга;
5) проводить проверку наличия профессиональной подготовки ответственных работников и организации профессиональной подготовки других работников субъектов первичного финансового мониторинга, привлеченных к проведению финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
6) информировать специально уполномоченный орган с целью выполнения возложенных на него задач о выявленных нарушениях законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения субъектами первичного финансового мониторинга и мерах, принятых к субъектам первичного финансового мониторинга и / или их должностных лиц за совершенные нарушения законодательства в этой сфере;
7) ежегодно, но не позднее чем в течение января следующего года предоставлять специально уполномоченному органу обобщенную информацию о соблюдении субъектами первичного финансового мониторинга, по которым они осуществляют функции государственного регулирования и надзора, требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в том числе о выявленных нарушениях и мерах, принятых к субъектам первичного финансового мо ниторингу и / или должностных лиц с целью их устранения и / или недопущения в дальнейшей деятельности;
8) обеспечивать хранение информации, поступившей от субъектов первичного и государственного финансового мониторинга и правоохранительных органов;
9) согласовывать со специально уполномоченным органом проекты любых нормативно-правовых актов по вопросам, связанным с выполнением требований настоящего Закона;
10) представлять специально уполномоченному органу информацию, в частности документы, необходимые для выполнения возложенных на него задач (за исключением информации о личной жизни граждан), в порядке, определенном законодательством;
11) принимать в соответствии с законодательством меры по проверке безупречной деловой репутации лиц, осуществляющих или осуществляют управление, намерены приобрести существенное участие (или являются конечными вигодоодержувачами) у субъектов первичного финансового мониторинга;
12) принимать в соответствии с законодательством меры для недопущения к управлению субъектами первичного финансового мониторинга лиц, имеющих непогашенную или неснятую в установленном законом порядке судимость за корыстные преступления или терроризм;
13) принимать в случаях, установленных законодательством, меры для недопущения формирования капитала соответствующих субъектов первичного финансового мониторинга за счет средств, источники происхождения которых невозможно подтвердить на основании официальных документов или их копий, заверенных в установленном порядке;
14) использовать специально уполномоченного органа о признаках возможного нарушения субъектами первичного финансового мониторинга требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для установления наличия соответствующих нарушений;
15) подавать (при наличии) специально уполномоченному органу информацию о прекращении деятельности субъектов первичного финансового мониторинга, по которым они осуществляют функции государственного регулирования и надзора.
Положения пунктов 6, 7, 9, 10, 14 и 15 части второй настоящей статьи распространяются на субъектов государственного финансового мониторинга, за исключением специально уполномоченного органа.
3. Субъекты государственного финансового мониторинга для выполнения своих функций имеют право получать в установленном ими порядке от субъектов первичного финансового мониторинга (по которым они соответствии с настоящим Законом выполняют функции регулирования и надзора) информацию, документы, копии документов, оформленные и заверенные субъектом первичного финансового мониторинга в соответствии с требованиями соответствующего субъекта государственного финансового мониторинга.
Национальный банк Украины для осуществления надзора за субъектами первичного финансового мониторинга, по которым он в соответствии со статьей 14 настоящего Закона выполняет функции государственного регулирования и надзора, имеет право бесплатного доступа (в том числе автоматизированного) до соответствующих информационных систем (баз данных) органов государственной власти в порядке, согласованном Национальным банком Украины с соответствующим органом государственной власти.
4. Субъекты государственного финансового мониторинга с целью выполнения возложенных на них настоящим Законом обязанностей имеют право обращаться с запросами в органы исполнительной власти, государственных регистраторов, правоохранительных органов, юридических лиц.
Субъекты, которым адресовано указанный запрос, обязаны в течение десяти рабочих дней предоставить соответствующую информацию. В случае невозможности предоставления информации в указанный срок по обоснованным причинам по обращению соответствующих субъектов срок предоставления информации может быть продлен субъектом государственного финансового мониторинга, но не более чем до 20 рабочих дней.
5. Субъекты государственного финансового мониторинга определяют и разрабатывают процедуруприменение соответствующих мер в отношении государств, которые не выполняют или ненадлежащим образом выполняют рекомендации международных, межправительственных организаций, задействованных в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения: в частности относительно усиленного внимания во при согласовании создания в таких государствах филиалов, представительств или дочерних предприятий субъектов первичного финансового мониторинга; предупреждение субъектов первичного финансового мониторинга нефинансового сектора о том, что операции с физическими или юридическими лицами в соответствующем государстве могут иметь риск отмывания средств, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения;
Раздел III.
ФИНАНСОВЫЕ ОПЕРАЦИИ, подлежащих обязательному и внутреннему финансовому мониторингу
Статья 15. Финансовые операции, подлежащие обязательному финансовому мониторингу
1. Финансовая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу в случае, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 150 000 гривен (для субъектов хозяйствования, которые проводят лотереи или проводят и предоставляют возможность доступа к азартным играм в казино, будь рых других азартных игр, в том числе электронное (виртуальное) казино — 30000 гривен) или равняется или превышает сумму в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, эквивалентную 150 000 гривен (для субъектов хозяйствования, которые проводят лотереи или проводят и на ають возможность доступа к азартным играм в казино, любых других азартных игр, в том числе электронное (виртуальное) казино — 30000 гривен) и имеет одну или более следующих признаков:
1) перевод средств на анонимный (номерной) счет за границу и поступление средств из анонимного (номерного) счета из-за границы; зачисление или перевод средств в случае, если хотя бы одна из сторон — участников финансовой операции имеет соответствующую регистрацию, место жительства или местонахождение в государстве, отнесена Кабинетом Министров Украины в перечень оффшорных зон, а также перевод средств на счет, открытый в финансовом учреждении, зарегистрированной в указанном государстве;
2) купля-продажа за наличные чеков, дорожных чеков, в том числе других платежных инструментов или платежных средств или средств платежа;
3) зачисление или перевод средств, предоставление или получение кредита (займа), осуществление других финансовых операций в случае, если хотя бы одна из сторон — участников финансовой операции имеет соответствующую регистрацию, место жительства или местонахождение в государстве (на территории), не выполняет или ненадлежащим образом выполняет рекомендации международных, межправительственных организаций, осуществляющих деятельность в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения (в том числе дипломатическое представительство, посольство, консульство такой иностранного государства), либо одной из сторон — участников финансовой операции является лицо, имеющее счет в банке, зарегистрированном в указанном государстве (территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в соответствии с порядком,
4) финансовые операции с наличными (внесение, перевод, получение средств);
5) осуществление расчета за сделку в наличной форме;
6) зачисление средств на текущий счет юридического или физического лица — предпринимателя или списания средств с текущего счета юридического или физического лица — предпринимателя, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня регистрации, или зачисление средств на текущий счет или списания средств с текущего счета юридического или физического лица — предпринимателя в случае, если операции на указанном счете не осуществлялись со дня его открытия;
7) перевод средств за границу по внешнеэкономическим договорам (контрактам), кроме переводов денежных средств по договорам (контрактам), которые предусматривают фактическая поставка товаров на таможенную территорию Украины;
8) обмен банкнот на банкноты другого номинала;
9) осуществление финансовых операций с ценными бумагами на предъявителя, не депонированные в депозитарных учреждениях;
10) осуществление операций с векселями (кроме финансовых казначейских векселей), ордерными ценными бумагами;
11) перечисление или получение средств неприбыльной организацией;
12) осуществление финансовых операций по сделкам, форма расчетов по которым не определена;
13) получение (уплата, перевод) страхового или перестраховочного платежа (страхового или перестраховочного взноса, страховой или перестраховочной премии), кроме уплаты единого взноса на общеобязательное государственное социальное страхование;
14) осуществление страховой или перестраховочной выплаты или страхового и перестраховочного возмещения или выплаты выкупной суммы, кроме зачисления или списания средств на / с счета (счетов) государственных внебюджетных фондов;
15) выплата (передача) лицу выигрыша в лотерею, приобретение фишек, жетонов, внесение лицом иным способом платы за право участия в азартной игре, выплата (передача) выигрыша субъектом хозяйствования, который проводит азартные игры;
16) предоставление кредитных средств лицу, являющемуся членом небанковской кредитной организации, в один и тот же день два раза и более при условии, что общая сумма финансовых операций равна или превышает сумму, определенную частью первой настоящей статьи;
17) финансовые операции лиц, в отношении которых установлен высокий риск.
2. Информация о финансовых операциях в соответствии с пунктами 5, 12 и 16 части первой настоящей статьи подается специально уполномоченному органу всеми субъектами первичного финансового мониторинга, кроме банков.
3. Страховые (перестраховочные) брокеры осуществляют обязательный финансовый мониторинг в случае, если они задействованы в проведении расчетов и получают страховые или перестраховочные премии в сумме, указанной в части первой настоящей статьи.
Статья 16. Финансовые операции, которые подлежат внутреннему финансовому мониторингу
1. Финансовая операция подлежит внутреннему финансовому мониторингу, если у субъекта первичного финансового мониторинга возникают подозрения, основанные, в частности,:
условиях рисков, определенных самостоятельно субъектом первичного финансового мониторинга с учетом критериев рисков, установленных центральным органом исполнительной власти по формированию и обеспечению реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
установлении по результатам проведенного анализа факта (фактов) несоответствия финансовой (финансовых) операции (операций) финансовому состоянию и / или содержания деятельности клиента;
типологических исследованиях в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения, подготовленных и опубликованных специально уполномоченным органом.
Раздел IV.
Приостановление ФИНАНСОВЫХ ОПЕРАЦИЙ
Статья 17. Приостановление финансовых операций
1. Субъект первичного финансового мониторинга имеет право приостановить осуществление финансовой (финансовых) операции (операций), которая (которые) содержит (содержат) признаки, предусмотренные статьями 15 и / или 16 настоящего Закона, и / или финансовые операции по зачислению или списанию средств, происходит в результате действий, которые содержат признаки совершения преступления, определенного Уголовным кодексом УкраиныИ обязан приостановить осуществление финансовой (финансовых) операции (операций), если ее участником или выгодоприобретателем по ним является лицо, включенное в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции (если виды и условия применение санкций предусматривают приостановление или запрет финансовых операций), и в день остановки сообщить специально уполномоченному органу в установленном законодательством порядке о такой (такие) финансовую (финансовые) операцию (операции), его (их) участников и об остатке средств на счете (счетах) клиента, открытом (открытых) субъектом первичного финансового мониторинга, который остановил осуществления финансовой (финансовых) операции (операций), и в случае зачисления средств на транзитные счета субъекта первичного финансового мониторинга — об остатке средств на таких счетах в пределах зачисленных сумм. Такое остановки финансовых операций осуществляется на два рабочих дня со дня остановки (включительно).
2. Специально уполномоченный орган может принять решение о дальнейшем приостановлении финансовой (финансовых) операции (операций), осуществленное в соответствии с частью первой настоящей статьи, на срок до пяти рабочих дней, о чем обязан немедленно сообщить субъекту первичного финансового мониторинга , а также правоохранительным органам, уполномоченным принимать решения в соответствии с Уголовно-процессуального кодекса Украины .
3. Специально уполномоченный орган в случае возникновения подозрений может принять решение о приостановлении расходных финансовых операций на срок до пяти рабочих дней, о чем обязан немедленно сообщить субъекту первичного финансового мониторинга, а также правоохранительным органам, уполномоченным принимать решения в соответствии с Уголовного процессуального кодекса Украины. В таком случае субъект первичного финансового мониторинга обязан в день получения, но не позднее 11:00 следующего рабочего дня после получения соответствующего решения сообщить специально уполномоченному органу об остатке средств на счете клиента, финансовые операции (средства) по которым были остановлены, и в случае остановки финансовых операций на транзитных счетах субъекта первичного финансового мониторинга — об остатке средств на таких счетах в пределах зачисленных сумм.
4. В случае остановки расходных финансовых операций в соответствии с частью третьей настоящей статьи Закона прибыльные финансовые операции не останавливаются. При этом субъект первичного финансового мониторинга в день проведения, но не позднее 11:00 следующего рабочего дня со дня осуществления прибыльной операции обязан сообщить об осуществлении прибыльных финансовых операций и / или попытку осуществления расходных финансовых операций специально уполномоченному органу.
5. В случае принятия решения в соответствии с частями второй и третьей настоящей статьи специально уполномоченный орган в течение срока последующей остановки соответствующих (соответствующей) финансовых (финансовой) операций (операции) или приостановлении расходных финансовых операций проводит аналитическую работу, собирает необходимую дополнительную информацию, обрабатывает, проверяет , анализирует ее и в случае, если по результатам проверки:
признаки легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, или совершение иного преступления, определенного Уголовным кодексом Украины , не подтверждаются, специально уполномоченный орган обязан немедленно отменить свое решение о дальнейшем приостановлении соответствующих (соответствующей) финансовых (финансовой) операций (операции) или приостановлении расходных финансовых операций и сообщить об этом субъекту первичного финансового мониторинга;
есть мотивированные подозрения, — специально уполномоченный орган принимает решение о продлении остановки соответствующих (соответствующей) финансовых (финансовой) операций (операции) (расходных финансовых операций), готовит и подает соответствующий обобщенный материал или дополнительный обобщенный материал правоохранительным органам, уполномоченным принимать решения в соответствии с Уголовного процессуального кодекса УкраиныИ в день принятия такого решения информирует соответствующего субъекта первичного финансового мониторинга о дате окончания срока приостановления соответствующих (соответствующей) финансовых (финансовой) операций (операции). Срок приостановления соответствующих финансовых (финансовой) операций (операции) продолжается специально уполномоченным органом со следующего рабочего дня после подачи соответствующего обобщенного материала или дополнительного обобщенного материала при условии, что общий срок такого приостановления не будет превышать 30 рабочих дней.
Субъект первичного финансового мониторинга возобновляет проведение финансовых операций:
третьего рабочего дня со дня приостановления финансовой операции в случае неполучения субъектом первичного финансового мониторинга в течение срока, предусмотренного частью первой настоящей статьи, решение специально уполномоченного органа о дальнейшем приостановлении финансовой (финансовых) операции (операций);
следующего рабочего дня после дня получения субъектом первичного финансового мониторинга в течение срока, указанного в решении специально уполномоченного органа о дальнейшем приостановлении соответствующих (соответствующей) финансовых (финансовой) операций (операции) в соответствии с частью второй настоящей статьи или о приостановлении расходной финансовой операции в соответствии с части третьей настоящей статьи, сообщения об отмене специально уполномоченным органом такого решения, но не позднее 31 рабочих дней со дня приостановления финансовой (финансовых) опер ции (операций);
следующего рабочего дня после даты окончания срока приостановления соответствующих (соответствующей) финансовых (финансовой) операций (операции), указанной в решении специально уполномоченного органа о продлении остановки соответствующих (соответствующей) финансовых (финансовой) операций (операции) (расходных финансовых операций);
следующего рабочего дня после дня получения субъектом первичного финансового мониторинга поручение специально уполномоченного органа в соответствии с частью пятой статьи 23 настоящего Закона о восстановлении финансовых операций, остановленных на выполнение соответствующего запроса уполномоченного органа иностранного государства.
Субъект первичного финансового мониторинга сообщает клиенту в случае его обращения о приостановлении финансовой (финансовых) операции (операций), если срок ее (их) остановки превысил семь рабочих дней.
6. Приостановление и возобновление осуществления финансовой (финансовых) операции (операций) происходит в порядке, определенном субъектами государственного финансового мониторинга, которые осуществляют государственное регулирование и надзор за деятельностью субъектов первичного финансового мониторинга в пределах их полномочий.
Принятие специально уполномоченным органом решений о приостановлении (дальнейшее остановки, продолжение остановка) соответствующих (соответствующей) финансовых (финансовой) операций (операции), остановки или возобновления проведения или обеспечения мониторинга финансовой операции соответствующего лица на выполнение запроса уполномоченного органа иностранного государства и доведение решений или поручений специально уполномоченного органа к субъекту первичного финансового мониторинга осуществляется в порядке, устанавливаемом федеральным органом исполнительной власти по ф ормування и обеспечения реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.
Сроки приостановления финансовой (финансовых) операции (операций) субъектами первичного финансового мониторинга и специально уполномоченным органом, указанные в частях первой — пятой настоящей статьи, являются окончательными и продлению не подлежат.
7. Перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции, формируется в порядке , который определяется Кабинетом Министров Украины. Основанием для внесения юридического или физического лица в указанный перечень является:
1) приговор суда, вступивший в законную силу, о признании физического лица виновным в совершении преступлений, предусмотренных статьями 258-258 — 5 , 439 и 440 Уголовного кодекса Украины, решение суда об отнесении (признание) организации, юридического или физического лица в такой ( такой), связанной с осуществлением террористической деятельности или распространением оружия массового уничтожения;
2) сведения, формируемые международными организациями или уполномоченными ими органами об организациях, юридических и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами, а также о лицах, в отношении которых применены международные санкции;
3) приговоры (решения) судов, решения других компетентных органов иностранных государств в отношении организаций, юридических или физических лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или распространением оружия массового уничтожения признаются Украины согласно международным договорам Украины.
8. Перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции, доводится до сведения субъектов первичного финансового мониторинга специально уполномоченным органом в порядке , определенном центральным органом исполнительной власти по формированию и обеспечению реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и согласованном с другими субъектами государственного финансового мониторинга, отв ствии с настоящим Законом выполняют функции государственного регулирования и надзора за субъектами первичного финансового мониторинга.
Субъекты первичного финансового мониторинга и специально уполномоченный орган несут ответственность за соблюдение видов и условий применения санкций, предусмотренных в вышеупомянутом перечне.
9. Доступ к активам, связанным с финансированием терроризма и касающиеся финансовых операций, остановленных в соответствии с решением, принятым на основании резолюций Совета Безопасности ООН, осуществляется в порядке, установленном законодательством. Такой доступ осуществляется для покрытия основных или чрезвычайных расходов.
10. Приостановление финансовых (финансовой) операций (операции) в соответствии с частями первой — третьей , пятой настоящей статьи, части третьей статьи 23 настоящего Закона не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности субъекта первичного финансового мониторинга и его должностных лиц за нарушение условий соответствующих сделок.
11. Исключение из перечня лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции, осуществляется в порядке, определенном Кабинетом Министров Украины. Основанием для исключения юридического или физического лица из указанного перечня являются:
1) погашение или снятие судимости с физического лица, осужденного по приговору суда, вступившим в законную силу, о признании этого лица виновным в совершении преступлений, предусмотренных статьями 258-258 — 5 , 439 и 440 Уголовного кодекса Украины;
2) исключение данных о личности сведений, которые формируются международными организациями или уполномоченными ими органами, об организациях, юридических и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами, а также о лицах, в отношении которых применены международные санкции;
3) погашение или снятие судимости с физического лица, осужденного по приговору (решением) судов, решением других компетентных органов иностранных государств в отношении организаций, юридических или физических лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности, признаются в соответствии с международными договорами Украины.
12. Рассмотрение запросов относительно исключения из перечня лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции, осуществляется в порядке, установленном Кабинетом Министров Украины, в течение срока, не превышающего 30 рабочих дней.
Раздел V.
ЗАДАЧИ, ФУНКЦИИ И ПРАВА СПЕЦИАЛЬНО УПОЛНОМОЧЕННОГО ОРГАНА
Статья 18. Задачи и функции специально уполномоченного органа
1. Задачами специально уполномоченного органа являются:
1) сбор, обработка и проведения анализа (операционного и стратегического) информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, другие финансовые операции или информации, которая может быть связана с подозрением в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, или финансировании терроризма или финансировании распространения оружия массового уничтожения.
Принципы обработки полученной от субъектов первичного финансового мониторинга информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и критерии проведения анализа таких операций устанавливаются центральным органом исполнительной власти по формированию и обеспечению реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
2) обеспечение реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
3) обеспечение функционирования и развития единой информационной системы в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
4) налаживание сотрудничества, взаимодействия и информационного обмена с государственными органами, Национальным банком Украины, компетентными органами иностранных государств и международными организациями в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
5) проведение национальной оценки рисков;
6) обеспечение представительства Украины в установленном порядке в международных организациях по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
2. Специально уполномоченный орган в соответствии с возложенными на него задачами:
1) вносит предложения по разработке законодательных актов, участвует в установленном порядке в подготовке других нормативно-правовых актов по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
2) представляет запросы должностным лицам, государственным органам (кроме Национального банка Украины), в том числе в правоохранительных органов, органов прокуратуры и судов, органов местного самоуправления, органов государственной исполнительной службы, частных исполнителей, предприятий, учреждений, организаций по получению в соответствии с закона информации (в том числе копий документов), необходимой для выполнения возложенных на него задач;
{Пункт 2 части второй статьи 18 с изменениями, внесенными в соответствии с Законом № 1404-VIII от 02.06.2016 }
3) сотрудничает с органами исполнительной власти, Национальным банком Украины, другими государственными органами, включенными в систему предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения;
4) при наличии достаточных оснований полагать, что финансовая операция или совокупность связанных между собой финансовых операций могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения, представляет в правоохранительных органов, уполномоченных принимать решения согласно Уголовному процессуальному кодексу Украины , а также разведывательных органов Украины для проведения оперативно-розыскной деятельности соответствующие обобщенные материалы ( дополнительные обобщенные материалы) и получает от них информацию о ходе их рассмотрения;
5) при наличии достаточных оснований подозревать, что финансовая операция или клиент связанные с совершением общественно опасного деяния, определенного Уголовным кодексом Украины как преступление, не касается легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, подает информацию в соответствующий правоохранительный или разведывательного органа Украины как обобщенные материалы или дополнительные обобщенные материалы;
6) участвует в международном сотрудничестве по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
7) проводит анализ методов и финансовых схем легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения;
8) проводит ежегодно обобщения информации о состоянии предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в государстве;
9) согласовывает проекты нормативно-правовых актов субъектов государственного финансового мониторинга по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
10) получает от субъектов первичного финансового мониторинга информацию об отслеживании (мониторинг) финансовых операций клиентов, которые стали объектом финансового мониторинга;
11) осуществляет типологические исследования в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения;
12) требует от субъектов первичного финансового мониторинга выполнения требований законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и в случае выявления нарушений требований законодательства принимает меры , предусмотренных федеральными законами, а также сообщает соответствующим субъектам государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции по государственному регулированию и надзору за су Объекта первичного финансового мониторинга;
13) обеспечивает реализацию государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и обеспечивает координацию деятельности государственных органов в этой сфере;
14) обеспечивает в порядке , определенном Кабинетом Министров Украины, организацию и координацию работы по переподготовке и повышению квалификации специалистов органов государственной власти по вопросам финансового мониторинга и ответственных работников субъектов первичного финансового мониторинга, а также работников, привлеченных к проведению финансового мониторинга, по борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения на базе соотв дного учебного заведения — академии, что относится к сфере управления специально уполномоченного органа;
15) предоставляет в соответствии с законодательством субъектам государственного финансового мониторинга информацию для повышения эффективности осуществления надзора за соблюдением субъектами первичного финансового мониторинга требований законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (объем и порядок предоставления такой информации определяется нормативно-правовым актом центрального органа исполнительной власти по формированию и забе печенье реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма по согласованию с Национальным банком Украины (относительно субъектов первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за которыми в соответствии сстатьи 14 этого Закона осуществляет Национальный банк Украины) и совместными нормативными правовыми актами других субъектов государственного финансового мониторинга (по другим субъектов первичного финансового мониторинга)
16) сообщает субъекту первичного финансового мониторинга после поступления информации от судов или правоохранительных органов, уполномоченных принимать решения в соответствии с Уголовно-процессуального кодекса Украины , о вручении лицу письменного сообщения о подозрении в совершении уголовного преступления, о закрытии уголовного производства, которое начато по сообщению такого субъекта, поступившее в специально уполномоченный орган в соответствии с требованиями статей 6 , 10 , 12 , 17 этого Закона, а также предоставляет ему информацию о двух но ни судами решения по таким уголовным производствами с одновременным уведомлением соответствующему субъекту государственного финансового мониторинга. порядок сообщения и информирования субъекта первичного финансового мониторинга и субъекта государственного финансового мониторинга устанавливается центральным органом исполнительной власти по формированию и обеспечению реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
17) участвует по поручению Кабинета Министров Украины в подготовке соответствующих международных договоров Украины;
18) выполняет другие функции, вытекающие из возложенных на него задач, и осуществляет полномочия в соответствии с законом.
3. Специально уполномоченный орган в рамках этого Закона обеспечивает ведение учета:
1) информации о финансовых операциях, которые стали объектом финансового мониторинга;
2) обобщенных материалов и дополнительных обобщенных материалов, предоставленных правоохранительным или разведывательным органам, а также принятых по результатам их рассмотрения процессуальных решений;
3) информации о результатах досудебного расследования и принятые судебные решения по уголовным производствах, в которых использовались (используются) предоставлены обобщенные материалы, и о количестве лиц, совершивших уголовные преступления или подозреваемых в их совершении, а также осужденных за совершение преступлений;
4) информации о конфискованных активы и активы, на которые наложен арест по уголовным производствах, в которых использовались (используются) предоставлены обобщенные материалы, и о количестве лиц, в отношении которых судом принято решение о конфискации активов и на активы которых наложен арест;
5) переданных и выполненных международных запросов о сотрудничестве в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
6) субъектов первичного финансового мониторинга.
4. Специально уполномоченный орган обеспечивает хранение информации, материалов, документов, полученных или созданных в рамках выполнения этого Закона, не менее пяти лет после получения информации о финансовой операции, отказ от осуществления финансовой операции или принятия правоохранительными органами или судами решений по делам , при рассмотрении которых использовались обобщенные материалы.
5. Специально уполномоченный орган в порядке , установленном Кабинетом Министров Украины, обеспечивает снятие с учета субъектов первичного финансового мониторинга за их обращением в случае прекращения ими соответствующей деятельности или обращению субъектов государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции по государственному регулирования и надзора за субъектами первичного финансового мониторинга, или на основании информации соответствующих органов государственной регистрации об отмене государственной регистрации (для юридических сиб и физических лиц — предпринимателей), или в случае государственной регистрации смерти (для физических лиц).
Статья 19. Политическая независимость специально уполномоченного органа
1. Руководитель специально уполномоченного органа назначается на должность и освобождается от должности в установленном законодательством порядке.
2. Использование специально уполномоченного органа в партийных, групповых или личных интересах не допускается.
3. На период службы или работы по трудовому договору членство должностных и служебных лиц специально уполномоченного органа в партиях, движениях и других общественных объединениях, преследующих политические цели, останавливается.
Руководитель специально уполномоченного органа не может быть членом политической партии, движения и других общественных объединений, преследующих политические цели.
4. Членство работников, заключивших трудовой договор со специально уполномоченным органом, в профессиональных союзах и других общественных объединениях, не имеющих политических целей, не запрещено.
Статья 20. Права специально уполномоченного органа
1. Специально уполномоченный орган имеет право:
1) привлекать к рассмотрению вопросов, относящихся к его компетенции, специалистов центральных и местных органов исполнительной власти, предприятий, учреждений и организаций (по согласованию с их руководителями);
2) получать безвозмездно в установленном законодательством порядке от государственных органов, должностных лиц, правоохранительных органов, судов, Национального банка Украины, органов местного самоуправления, субъектов хозяйствования, предприятий, учреждений и организаций информацию (справки, копии документов), в том числе информацию с ограниченным доступом, необходимую для выполнения возложенных на него задач;
3) получать от субъекта первичного финансового мониторинга в случае необходимости по результатам проведенного анализа сведения по отслеживанию (мониторингу) финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения;
4) получать от центрального органа исполнительной власти, реализующего государственную политику в сфере государственной регистрации актов гражданского состояния, в порядке , установленном центральным органом исполнительной власти по формированию и обеспечению реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем или финансированию терроризма и Министерством юстиции Украины, сведения о смерти физических лиц;
5) осуществлять в установленном законодательством порядке доступ, в том числе автоматизированный, к базам данных органов государственной власти (кроме Национального банка Украины) и других государственных информационных ресурсов;
6) получать от субъектов первичного финансового мониторинга на запрос дополнительную информацию;
7) разрабатывать и вносить на рассмотрение центрального органа исполнительной власти по формированию и обеспечению реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма проекты нормативно-правовых актов, необходимых для выполнения задач и функций, предусмотренных статьей 18 настоящего Закона;
8) получать от правоохранительных и разведывательных органов Украины, в которых в соответствии с настоящим Законом представлены обобщенные материалы (дополнительные обобщенные материалы), информацию о ходе разработки и принятия соответствующих мер на основании полученных материалов в установленном законодательством порядке;
9) заключать международные договоры межведомственного характера с соответствующими органами других государств по вопросам сотрудничества в установленном законом порядке;
10) принимать в случаях, предусмотренных настоящим Законом, решение об остановке (дальнейшее остановки, продолжение остановки) финансовых (финансовой) операций (операции) на срок, установленный настоящим Законом;
11) участвовать по согласованию с соответствующими субъектами государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции по государственному регулированию и надзору за субъектами первичного финансового мониторинга, в подготовке и / или проведении проверок субъектов первичного финансового мониторинга (кроме проверок субъектов первичного финансового мониторинга, проводимых Национальным банком Украины) в сфере соблюдения требований законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных злотых очинним путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения;
12) информировать субъектов государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом выполняют функции по государственному регулированию и надзору за субъектами первичного финансового мониторинга, о возможных нарушениях такими субъектами первичного финансового мониторинга требований настоящего Закона;
13) предоставлять субъектам государственного финансового мониторинга данные в соответствии с законодательством в пределах, определенных частью третьей статьи 18 настоящего Закона.
Раздел VI.
НАЦИОНАЛЬНАЯ ОЦЕНКА РИСКОВ
Статья 21. Национальная оценка рисков
1. Специально уполномоченный орган, уполномоченные органы государственной власти с привлечением других субъектов (в случае необходимости) участвуют в проведении национальной оценки рисков.
2. Национальная оценка рисков проводится систематически, но не реже одного раза в три года.
Ответственным за проведение национальной оценки рисков является специально уполномоченный орган.
3. Сбор, обработка и анализ информации о результатах деятельности субъектов финансового мониторинга, государственных органов, участвующих в работе системы предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также другой информации, связанной с функционированием этой системы, осуществляются в порядке, определенном Кабинетом Министров Украины.
4. Проведение, обнародование результатов национальной оценки рисков и осуществления мероприятий по ее результатам определяются в порядке , установленном Кабинетом Министров Украины совместно с Национальным банком Украины.
Раздел VII.
МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО В СФЕРЕ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЯ И противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
Статья 22. Общие принципы международного сотрудничества в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
1. Международное сотрудничество в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения осуществляется по принципу взаимности в соответствии с настоящим Законом, международными договорами Украины, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины , других нормативно-правовых актов.
Статья 23. Полномочия государственных органов по обеспечению международного сотрудничества в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
1. Специально уполномоченный орган в соответствии с международными договорами Украины по принципу взаимности или по собственной инициативе осуществляет международное сотрудничество с соответствующими органами иностранных государств в части обмена опытом и информацией о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
2. Предоставление специально уполномоченным органом соответствующему органу иностранного государства информации с ограниченным доступом осуществляется в порядке, определенном законом, и при условии обеспечения органом иностранного государства тождественного действующему в Украине национального режима ее защиты и использования исключительно для целей уголовного судопроизводства по делам о легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения.
3. Получение специально уполномоченным органом запроса соответствующего органа иностранного государства является основанием для истребования им необходимой для выполнения запроса дополнительной информации от органов государственной власти, предприятий, учреждений, организаций и субъектов первичного финансового мониторинга. Требование специально уполномоченного органа по представлению информации, необходимой для выполнения запроса соответствующего органа иностранного государства, должно содержать ссылку на номер и день регистрации такого запроса в соответствующем реестре специально уполномоченного органа.
Отказ или отсрочка в исполнении запроса о международном сотрудничестве в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения осуществляется только на основании международных договоров, стороной которых является Украина.
Во исполнение соответствующего запроса уполномоченного органа иностранного государства специально уполномоченный орган вправе поручить субъекту первичного финансового мониторинга остановить или возобновить проведение или обеспечить проведение мониторинга финансовых (финансовой) операций (операции) соответствующего лица в течение срока, установленного таким запросом.
4. Обеспечение международного сотрудничества в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения возлагается на:
Министерство юстиции Украины — относительно исполнения судебных решений, касающихся конфискации доходов, полученных преступным путем;
Генеральную прокуратуру Украины — относительно совершения процессуальных действий в рамках уголовного производства по легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения;
Службу безопасности Украины с участием Министерства иностранных дел Украины — по представлению предложений в комитеты Совета Безопасности ООН относительно включения (исключения) физических или юридических лиц в соответствующие перечни;
Министерство иностранных дел Украины — по обращению в Комитет Совета Безопасности ООН по получению разрешения на доступ к активам, связанные с финансированием терроризма и касающиеся финансовых операций, остановленных в соответствии с решением, принятым на основании резолюций Совета Безопасности ООН, для покрытия основных или чрезвычайных расходов.
5. Доходы, полученные преступным путем, что конфискованные в связи с приговором (решением) суда по делу о легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения и подлежат возврату в Украину или иностранное государство направляются в соответствии с международным договором Украины с этим государством относительно распределения конфискованных активов или доходов от размещения таких активов. Средства, полученные Украиной по такому международному договору, зачисляются в Государственный бюджет Украины, если иное не установлено законом.
6. Субъекты государственного финансового мониторинга и правоохранительные органы осуществляют международное сотрудничество с соответствующими органами иностранных государств по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в соответствии с международными договорами Украины или по собственной инициативы.
7. Специально уполномоченный орган и другие субъекты государственного финансового мониторинга в пределах своих полномочий обеспечивают сотрудничество с международными, межправительственными организациями, деятельность которых направлена на обеспечение международного сотрудничества в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в том числе с Группой по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), Комитетом экспертов Совета Европы по оценке мер противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма (MONEYVAL), Европейским Союзом, Всемирным банком, Международным валютным фондом, Эгмонтской группой подразделений финансовых разведок, Организацией Объединенных Наций.
8. В Украине в соответствии с международными договорами Украины, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, и законами Украины признаются приговоры (решения) судов, решения других компетентных органов иностранных государств, вступивших в законную силу, в отношении лиц, имеющих доходы, полученные преступным путем, и о конфискации доходов, полученных преступным путем, или эквивалентного им имущества, находящихся на территории Украины.
Конфискованные доходы, полученные преступным путем, или эквивалентное им имущество на основании соответствующего международного договора Украины могут быть полностью или частично переданы иностранному государству, судом или другим компетентным органом которой вынесен приговор (решение) о конфискации.
9. Решение о выдаче иностранному государству лиц, кроме граждан Украины и лиц без гражданства, постоянно проживающие в Украине, которые признаны виновными на основании приговора (решения) суда в совершении преступлений, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения, принимается в соответствии с международными договорами Украины.
В случае если Украина не имеет соответствующего международного договора с иностранным государством, запрашивающего выдачу лиц, определенных в абзаце первом части девятой настоящей статьи, указанные лица могут быть выданы за преступления, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения, исключительно при условии соблюдения принципа взаимности.
Раздел VIII.
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НАРУШЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА В СФЕРЕ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЯ И противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, И ВОССТАНОВЛЕНИЕ ПРАВ И ЗАКОННЫХ ИНТЕРЕСОВ СОБСТВЕННИКОВ
Статья 24. Ответственность за нарушение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
1. Лица, виновные в нарушении требований настоящего Закона и / или нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансировали терроризм или распространение оружия массового уничтожения, несут уголовную, административную и гражданско-правовую ответственность в соответствии с законом.
2. Юридические лица, осуществлявшие финансовые операции по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансировали терроризм или распространение оружия массового уничтожения, могут быть ликвидированы по решению суда.
3. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) субъектом первичного финансового мониторинга требований настоящего Закона, других нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, к нему применяются такие штрафные санкции:
за нарушение требований по идентификации, верификации, изучение клиентов (лиц) в случаях, предусмотренных законодательством, — в размере до 500 необлагаемых минимумов доходов граждан (для субъектов первичного финансового мониторинга, которые не являются юридическими лицами, — в размере до 100 необлагаемых минимумов доходов граждан);
за выявления, несвоевременное выявление и нарушение порядка регистрации финансовых операций, в соответствии с законодательством подлежат финансовому мониторингу, — в размере до 800 необлагаемых минимумов доходов граждан (для субъектов первичного финансового мониторинга, которые не являются юридическими лицами, — в размере до 100 необлагаемых минимумов доходов граждан);
за непредставление, несвоевременное представление, нарушение порядка представления или представления специально уполномоченному органу недостоверной информации в случаях, предусмотренных законодательством, — в размере до 2000 необлагаемых минимумов доходов граждан (для субъектов первичного финансового мониторинга, которые не являются юридическими лицами, — в размере до 200 необлагаемых минимумов доходов граждан);
за нарушение порядка приостановления финансовой (финансовых) операции (операций) — в размере до 2000 необлагаемых минимумов доходов граждан (для субъектов первичного финансового мониторинга, которые не являются юридическими лицами, — в размере до 200 необлагаемых минимумов доходов граждан);
за непредставление, представление не в полном объеме, предоставление недостоверной информации / документов, представление копий документов, в которых невозможно прочитать все написанные в них сведения по запросу субъекта государственного финансового мониторинга, необходимых для выполнения им функций по государственному регулированию и надзору в соответствии с этого Закона, или потерю документов (в том числе информации о счетах или активы) — в размере до 2000 необлагаемых минимумов доходов граждан (для субъектов первичного финансового мониторинга, которые не являются юридическими лицами, — в ро степени до 200 необлагаемых минимумов доходов граждан);
за нарушение обязанностей, определенных настоящим Законом и / или нормативно-правовыми актами в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения и не указанным в абзацах втором — шестом настоящего пункта, — в размере до 300 необлагаемых минимумов доходов граждан (для субъектов первичного финансового мониторинга, которые не являются юридическими лицами, — в размере до 100 необлагаемых минимумов доходов граждан).
4. Повторное (повторные) нарушения субъектом первичного финансового мониторинга требований настоящего Закона и / или нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения , то есть нарушение, совершенное в течение трех лет после дня обнаружения субъектом государственного финансового мониторинга, в соответствии с настоящим Законом выполняет функции по государственному регулированию и надзору за субъектом первого нного финансового мониторинга, аналогичного нарушения, за которое к субъекту первичного финансового мониторинга принято решение о применении санкции в соответствии с настоящим Законом,
5. В случае выявления двух и более любых повторных нарушений, совершенных субъектом первичного финансового мониторинга, к нему дополнительно может быть применена санкция в виде аннулирования лицензии или другого специального разрешения на право осуществления определенных видов деятельности.
6. В случае нарушения должностным лицом субъекта первичного финансового мониторинга требований настоящего Закона и / или нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения субъект государственного финансового мониторинга, в соответствии с настоящим Законом выполняет функции по государственному регулированию и надзору за субъектом первичного финансового мониторинга, может в соответствии с законом дейст пяти решение о применении к субъекту первичного финансового мониторинга санкции в виде временного отстранения такого должностного лица от должности до устранения нарушения.
7. Положение частей третьей — шестой настоящей статьи не распространяются на банки, филиалы иностранных банков.
В случае нарушения банками, филиалами иностранных банков требований настоящего Закона, нормативно-правовых актов Национального банка Украины, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, Национальный банк Украины адекватно совершенному нарушению или уровню угрозы интересам вкладчиков или других кредиторов банка вправе применить меры воздействия в соответствии и в порядке, определенном Законом Украины «О банках и банковской деятельности «и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.
8. Санкции к субъектам первичного финансового мониторинга, предусмотренные настоящей статьей, применяются субъектами государственного финансового мониторинга, которые в соответствии с настоящим Законом осуществляют функции по государственному регулированию и надзору за субъектами первичного финансового мониторинга, в течение шести месяцев со дня выявления нарушения , но не позднее чем через три года со дня его совершения, в порядке, установленном соответствующим субъектом государственного финансового мониторинга.
В случае совершения субъектом первичного финансового мониторинга (кроме банков, филиалов иностранных банков) двух или более нарушений (в том числе повторных нарушений) требований настоящего Закона и / или нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию ) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, штрафные санкции накладываются в пределах большего размера штрафа, установленного за вид нарушения из числа совершенных.
9. Решение (постановление) субъекта государственного финансового мониторинга (его уполномоченного должностного лица) о применении к субъекту первичного финансового мониторинга санкций, предусмотренных этой статьей, вступает в законную силу с даты его (ее) принятия.
Решение (постановление) субъекта государственного финансового мониторинга (его уполномоченного должностного лица) о применении к субъекту первичного финансового мониторинга штрафных санкций, предусмотренных этой статьей, является исполнительным документом.
Решение (постановление) субъекта государственного финансового мониторинга (его уполномоченного должностного лица) о применении штрафных санкций подлежит исполнению субъектом первичного финансового мониторинга в течение пятнадцати рабочих дней со дня его (ее) получения, о чем письменно сообщается соответствующему субъекту государственного финансового мониторинга, в соответствии с настоящим Законом выполняет функции по государственному регулированию и надзору за субъектом первичного финансового мониторинга.
В случае невыполнения субъектом первичного финансового мониторинга решения (постановления) субъекта государственного финансового мониторинга (его уполномоченного должностного лица) о применении штрафных санкций в установленный срок он (она) передается субъектом государственного финансового мониторинга в органы государственной исполнительной службы для принудительного выполнения.
Обжалование решения (постановления) субъекта государственного финансового мониторинга (его уполномоченного должностного лица) о применении к субъекту первичного финансового мониторинга штрафных санкций, предусмотренных этой статьей, осуществляется в судебном порядке исключительно с целью установления законности принятия такого решения (постановления) но не останавливает выполнение субъектом первичного финансового мониторинга примененной санкции.
Статья 25. Непредставление информации специально уполномоченному органу
1. Непредставление информации специально уполномоченному органу являются:
непредставление субъектом первичного финансового мониторинга информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, или дополнительной информации, что привело к отсутствию на учете в специально уполномоченный орган надлежащим образом оформленного и представленного указанным субъектом сообщения;
непредставление субъектом первичного финансового мониторинга информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, или дополнительной информации после получения от специально уполномоченного органа сообщение с ненулевыми кодами ошибок по отдельным финансовым операциям или в целом по предоставленного таким субъектом сообщение о финансовой операции, подлежит финансовому мониторингу, или об ошибке при обработке дополнительной информации, что привело к отсутствию на учете в специально уполномоченного органа в ежним образом оформленного и представленного указанным субъектом сообщения;
представление субъектом первичного финансового мониторинга ненадлежащим образом оформленного сообщения после получения от специально уполномоченного органа сообщение с ненулевыми кодами ошибок по отдельным финансовым операциям или в целом по предоставленного таким субъектом сообщение о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, или об ошибке во время обработки дополнительной информации, что привело к отсутствию на учете в специально уполномоченный орган надлежащим образом оформленного и представленного указанным субъектом по видомлення;
непредставление предприятием, учреждением, организацией, не является субъектом первичного финансового мониторинга, членом ликвидационной комиссии, ликвидатором, уполномоченным лицом Фонда гарантирования вкладов физических лиц или государственным органом информации в случаях, предусмотренных настоящим Законом.
Статья 26. Несвоевременное представление информации специально уполномоченному органу
1. Несвоевременное представление информации специально уполномоченному органу являются:
представление субъектом первичного финансового мониторинга информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, или дополнительной информации с нарушением сроков, предусмотренных настоящим Законом;
представление субъектом первичного финансового мониторинга надлежащим образом оформленного сообщение с нарушением сроков, предусмотренных настоящим Законом, после получения от специально уполномоченного органа сообщение с ненулевыми кодами ошибок по отдельным финансовым операциям или в целом по предоставленного таким субъектом сообщение о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, или об ошибке при обработке дополнительной информации;
представление субъектом первичного финансового мониторинга надлежащим образом оформленного сообщения после последовательного получения от специально уполномоченного органа трех и более сообщений с ненулевыми кодами ошибок по отдельным финансовым операциям или в целом по поданного таким субъектом сообщение о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, или об ошибке при обработке дополнительной информации, кроме случаев, когда информация представлена специально уполномоченному органу без нарушения сроков, установлен их пунктами 6 , 7 , 9 , 10 и 12 части второй статьи 6 настоящего Закона;
представление субъектом первичного финансового мониторинга, предприятием, учреждением, организацией, не является субъектом первичного финансового мониторинга, членом ликвидационной комиссии, ликвидатором, уполномоченным лицом Фонда гарантирования вкладов физических лиц или государственным органом информации по запросу специально уполномоченного органа с нарушением сроков, предусмотренных законодательством.
Статья 27. Восстановление прав и законных интересов
1. По решению суда доходы, полученные преступным путем, подлежат конфискации в доход государства или возвращаются их владельцу, права или законные интересы которого нарушены, или возмещается их стоимость.
2. Сделки, направленные на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения, признаются недействительными в установленном законом порядке.
3. Субъекты финансового мониторинга, их должностные лица и другие работники не несут ответственности за вред, причиненный юридическим и физическим лицам в связи с исполнением ими служебных обязанностей при проведении финансового мониторинга, если они действовали в пределах задач, обязательно «связей и способом, которые предусмотрены настоящим Законом.
4. Вред, причиненный юридическому или физическому лицу незаконными действиями государственных органов в результате осуществления ими мероприятий по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения, возмещается из Государственного бюджета Украины в установленном законом порядке.
Раздел IX.
КОНТРОЛЬ И НАДЗОР ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ ЗАКОНОВ В СФЕРЕ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЯ И противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
Статья 28. Контроль за выполнением законов в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
1. Контроль за выполнением законов в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения осуществляется органами государственной власти в пределах их полномочий и в порядке, определенном Конституцией и законами Украины.
2. Специально уполномоченный орган ежегодно в марте подает Верховной Раде Украины по установленной форме отчет о состоянии предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения за предыдущий год.
Раздел X.
Заключительные положения
1. Настоящий Закон вступает в силу через 90 дней со дня его опубликования.
Субъект первичного финансового мониторинга, который совершил нарушение Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» и / или нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию ) доходов, полученных преступным путем, подлежит ответственности на основании закона, действовавшего во время совершения такого нарушения (кроме случаев, когда настоящим Законом смягчены или отменены ответственность за нарушение требований законод авства, действовавшим на момент совершения нарушения).
Решение о применении к субъекту первичного финансового мониторинга санкций принимается субъектом государственного финансового мониторинга, в соответствии с настоящим Законом выполняет функции государственного регулирования и надзора за этим субъектом первичного финансового мониторинга, в определенном законодательством порядке, действует при принятии соответствующего решения.
2. Признать утратившим силу Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» (Ведомости Верховной Рады Украины, 2003г., № 1, ст. 2, № 5, ст. 48, № 14, ст. 104; 2004, № 36, ст. 433; 2006г., № 12, ст. 100; 2010, № 29, ст. 392; 2011, № 41 ст. 413; 2012, № 7, ст. 53, № 25, ст. 263; 2013, № 21, ст. 208, № 51, ст. 716; 2014, № 4, ст. 61, № 12, ст. 178, № 20-21, ст. 712).
3. Внести изменения в следующие законодательные акты Украины:
1) статью 166 — 9 Кодекса Украины об административных правонарушениях (Ведомости Верховного Совета УССР, 1984 г.., Приложение к № 51, ст. 1122) изложить в следующей редакции:
» Статья 166 — 9 . Нарушение законодательства о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
Нарушение требований по идентификации, верификации клиента (представителя клиента), изучение клиента, уточнение информации о клиенте; непредставление, несвоевременное представление, нарушение порядка представления или представления центральному органу исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, недостоверной информации в случаях, предусмотренных законодательством ; нарушение требований по хранению официальных документов, других документов (в том числе созданные субъектом первичного финансового мониторинга электронные документы), их копии по идентификации лиц (клиентов, представителей клиентов), а также лиц, которым субъектом первичного финансового мониторинга было отказано в проведении финансовых операций, изучение клиента, уточнение информации о клиенте, а также всех документов, касающихся деловых отношений (проведение финансовой операции) с клиентом (включая результаты любого анализа при осуществлении мероприятий по верификации клиента / углубленной проверки клиента), а также данных о финансовых операциях ; нарушение порядка приостановления финансовых (финансовой) операций (операции), —
влекут наложение штрафа на должностных лиц субъектов первичного финансового мониторинга, граждан — субъектов предпринимательской деятельности, членов ликвидационной комиссии, ликвидаторов или уполномоченное лицо Фонда гарантирования вкладов физических лиц от ста до двухсот необлагаемых минимумов доходов граждан.
Непредставление, несвоевременное представление или представление недостоверной информации, связанной с анализом финансовых операций, которые стали объектом финансового мониторинга, справок и копий документов (в том числе содержащих информацию с ограниченным доступом) по запросу центрального органа исполнительной власти, реализует государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, —
влекут наложение штрафа на должностных лиц предприятий, учреждений, организаций, граждан — субъектов предпринимательской деятельности, которые не являются субъектами первичного финансового мониторинга, от ста до двухсот необлагаемых минимумов доходов граждан.
Разглашение в любом виде, в соответствии с законом является объектом обмена между субъектом первичного финансового мониторинга и центральным органом исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, или факта ее представления (получения) лицом, которому эта информация стала известна в связи с его профессиональной или служебной деятельностью, —
влечет наложение штрафа от трехсот до пятисот необлагаемых минимумов доходов граждан «;
2) в статье 209 Уголовного кодекса Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 2001 г.., № 25-26, ст. 131):
абзац первый части первой после слова «перемещение» дополнить словами «изменение их формы (преобразования)»;
в пункте 1 примечания слова и цифры «(за исключением деяний, предусмотренных статьями 212 и 212 — 1 Уголовного кодекса Украины)» исключить;
3) часть первую статьи 4 Хозяйственного кодекса Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 2003г., №№ 18-22, ст. 144) дополнить абзацем седьмым следующего содержания:
«Отношения с участием субъектов хозяйствования, возникающие в процессе выполнения требований законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;
4) В Гражданском кодексе Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 2003 г.., №№ 40-44, ст. 356):
часть первую статьи 1074 после слов «финансированием терроризма» дополнить словами «или финансированием распространения оружия массового уничтожения»;
часть вторую статьи 1075 после пункта 2 дополнить новым пунктом следующего содержания:
«3) в случаях, предусмотренных законодательством, регулирующим отношения в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
В связи с этим пункт 3 считать пунктом 4;
5) часть пятую статьи 117 Кодекса административного судопроизводства Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 2005г., №№ 35-37, ст. 446) дополнить пунктом 4 следующего содержания:
«4) приостановления решений Национального банка Украины о применении к банкам и другим лицам, которые могут быть объектом проверки Национального банка Украины в соответствии с законом, мер воздействия, санкций, отзыв (лишение) соответствующих лицензий, выданных Национальным банком Украины»;
6) в статье 216 Уголовно-процессуального кодекса Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 2013, №№ 9-13, ст. 88):
в абзаце первом части третьей цифры «209» исключить;
часть пятую изложить в следующей редакции:
«5. В уголовных процессах по преступлений, предусмотренных статьями 384 , 385 , 386 , 387 , 388 и 396 Уголовного кодекса Украины, досудебное расследование осуществляется следователем того органа, к подследственности которого относится преступление, в связи с которым начато досудебное расследование»;
дополнить статью новыми частями следующего содержания:
«6. В уголовных процессах по преступлений, предусмотренных статьями 209 и 209 — 1 Уголовного кодекса Украины, досудебное расследование осуществляется следователем того органа, который начал досудебное расследование или к подследственности которого относится общественно опасное противоправное деяние, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
Досудебное расследование в производствах по легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, проводится без предварительного или одновременного привлечения лица к уголовной ответственности за совершение общественно опасного противоправного деяния, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, по уголовным производствах по статье 209 Уголовного кодекса Украины в случае, когда, в частности:
общественно опасное противоправное деяние, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, совершено за пределами Украины, а легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, — на территории Украины;
факт совершения общественно опасного противоправного деяния, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, установленный судом в соответствующих процессуальных решениях.
7. Если во время досудебного расследования будет установлено другие преступления, совершенные лицом, в отношении которого ведется досудебное расследование, или другим лицом, если они связаны с преступлениями, совершенными лицом, в отношении которого ведется досудебное расследование, и которые не подследственные тому органу, который осуществляет в уголовном производстве досудебное расследование, прокурор, осуществляющий надзор за досудебным расследованием, в случае невозможности выделения этих материалов в отдельное производство своим постановлением определяет подследственность всех этих преступлений «;
7) в Законе Украины «О нотариате» (Ведомости Верховной Рады Украины, 1993 г.., № 39, ст. 383; 2009, № 13, ст. 161; 2011, № 5, ст. 29; 2013 г. ., № 21, ст. 208, № 33, ст. 436; 2014, № 20-21, ст. 712):
статью 8 после части четвертой дополнить двумя новыми частями следующего содержания:
«Представление нотариусом в установленном порядке и в случаях, предусмотренных Законом Украины» О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения «, информации центральному органу исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, не является нарушением нотариально й тайны.
Нотариус не несет дисциплинарной, административной, гражданско-правовой и уголовной ответственности за представление центральному органу исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, информации о финансовую операцию, даже если такими действиями причинен вред юридическим или физическим лицам, и за другие действия, если он действовал в рамках выполнения Закона Украины «О предотвращении а противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения «.
В связи с этим части пятую — одиннадцатую считать соответственно частями седьмой — тринадцатой;
в пункте 9 части первой статьи 49 слова «настоящим Законом» заменить словом «законом»;
8) в Законе Украины «О Национальном банке Украины» (Ведомости Верховной Рады Украины, 1999 г.., № 29, ст. 238 с последующими изменениями):
статью 7 дополнить пунктом 30 следующего содержания:
«30) осуществляет государственное регулирование и надзор в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения за небанковскими финансовыми учреждениями-резидентами, являющимися платежными организациями и / или членами / участниками платежных систем в части предоставления ими финансовой услуги по переводу средств на основании соответствующих лицензий, в том числе Национального банка Украины (кроме операторов почтовой связи в части осуществления ими перевода средств) «;
абзац девятнадцатый пункта 1 статьи 15 изложить в следующей редакции:
«о применении мер воздействия (санкций) к банкам и другим лицам, деятельность которых проверяется Национальным банком Украины в соответствии с законами Украины » О банках и банковской деятельности » ,» О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения «, » О платежных системах и переводе средств в Украине «. Правление Национального банка Украины имеет право делегировать уполномоченному органу (должностному лицу) Национального банка Украины полномочия по применению к банкам и другим лицам, деятельность которых проверяется Национальным банком Украины в соответствии с указанными законами, отдельных мер воздействия (санкций) в порядке, установленном нормативно-правовыми актами национального банка Украины «;
9) в статье 8 Закона Украины «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности в Украине» (Ведомости Верховной Рады Украины, 1999 г.., № 40, ст. 365; 2010, № 48, ст. 564; 2011, № 23, ст. 160, № 45, ст. 484):
часть седьмую дополнить абзацем шестым следующего содержания:
«Подает в установленном порядке и в случаях, предусмотренных Законом Украины» О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения «, информацию центральному органу исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения «;
после части седьмой дополнить новой частью следующего содержания:
«8 Бухгалтер не несет дисциплинарной, административной, гражданско-правовой и уголовной ответственности за представление центральному органу исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения , информации о финансовой операции, даже если такими действиями причинен вред юридическим или физическим лицам, и за другие действия, если он действовал в рамках выполнения Закона Украины «о предупреждений ния и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения «.
В связи с этим часть восьмую считать частью девятой;
{Подпункт 10 пункта 3 раздела X утратил силу на основании Закона № 222-VIII от 02.03.2015 }
11) в Законе Украины «О банках и банковской деятельности» (Ведомости Верховной Рады Украины, 2001 г.., № 5-6, ст. 30 с последующими изменениями):
статью 2 дополнить с учетом алфавитного порядка термином следующего содержания:
«Банк-оболочка — банк, иная кредитная организация — нерезидент, не имеющий постоянного местонахождения и не ведет деятельность по месту своей регистрации и / или не подлежит соответствующему надзору в государстве (на территории) по месту расположения»;
абзац четвертый пункта 4 части третьей статьи 17 дополнить словами «источники происхождения таких средств»;
в статье 34:
абзац четвертый пункта 2 части восьмой слова «уставного капитала банка» дополнить словами «источники происхождения таких средств»;
часть десятую дополнить пунктом 3 — 1 следующего содержания:
«3 — 1 ) документы, определенные Национальным банком Украины, позволяющие сделать вывод об источниках происхождения средств, которые будут использоваться физическим лицом для приобретения или увеличение существенного участия в банке»;
в статье 62:
часть первую дополнить пунктом 9 следующего содержания:
{Абзац десятый подпункта 11 пункта 3 раздела X с изменениями, внесенными согласно Закону № 78-VIII от 28.12.2014 }
«9) другим банкам в случаях, предусмотренных настоящим Законом и Законом Украины» О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения «;
{Абзац одиннадцатый подпункта 11 пункта 3 раздела X с изменениями, внесенными согласно Закону № 78-VIII от 28.12.2014 }
часть двенадцатую изложить в следующей редакции:
«Положение частей второй и четвертой настоящей статьи не распространяются на случаи представления центральному органу исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, информации в случаях, предусмотренных законом, и органам доходов и сборов — информации об открытии (закрытии) счетов налогоплательщиков в соответствии с статьей 69 Налогового кодекса Украины «;
название главы 11 дополнить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;
статьи 63 и 64 изложить в следующей редакции:
Статья 63. Предотвращение легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
Национальный банк Украины при осуществлении надзора за деятельностью банков проводит проверку банков по вопросам соблюдения ими требований законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и достаточности мер для предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Статья 64. Обязанность по идентификации клиентов
Банкам запрещается:
открывать и вести анонимные (номерные) счета;
устанавливать корреспондентские отношения с банками-оболочками, а также с банками и другими финансовыми учреждениями — нерезидентами, поддерживающих корреспондентские отношения с банками-оболочками;
вступать в договорные отношения (проводить валютно-обменные операции, финансовые операции с банковскими металлами, с наличными (наличными средствами) с клиентами — юридическими или физическими лицами:
в случае если возникает сомнение относительно того, что лицо выступает не от собственного имени;
которые включены в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции;
в других случаях, установленных законом.
Банк обязан идентифицировать и верифицировать соответствии с требованиями законодательства Украины:
клиентов (кроме банков, зарегистрированных в Украине), которые открывают счета в банке;
клиентов, осуществляющих финансовые операции, которые подлежат финансовому мониторингу;
клиентов (лиц) в случае возникновения подозрения в том, что их финансовые операции (финансовая операция) могут (может) быть связаны (связана) с финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения;
клиентов, которые проводят переводы без открытия счета на сумму, равную или превышающую 15 000 гривен, или на сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости, но меньше чем 150 000 гривен или на сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости;
клиентов, осуществляющих финансовые операции с наличными без открытия счета на сумму, равную или превышающую 150 000 гривен, или в сумме, эквивалентной указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах;
клиентов, в которых банк привлекает средства на условиях субординированного долга;
клиентов, заключающих с банком кредитные договоры, договоры о хранении ценностей или предоставление в имущественный наем (аренду) индивидуального банковского сейфа, охраняемого банком;
лиц (кроме банков, зарегистрированных в Украине), с которыми банк как профессиональный участник рынка ценных бумаг заключает договоры для осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (фондовом рынке). Со дня заключения договора такое лицо является клиентом банка;
лиц, уполномоченных действовать от имени указанных клиентов / лиц (представителя клиента);
клиентов (лиц), определенных нормативно-правовым актом Национального банка Украины по вопросам осуществления финансового мониторинга.
Банк осуществляет идентификацию, верификацию клиента (лица, представителя клиента) и принимает меры в соответствии с законодательством, которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, до открытия счета клиенту, заключение договоров или осуществления финансовых операций, указанных в части второй настоящей статьи.
Банк имеет право истребовать, а клиент (лицо, представитель клиента) обязан предоставить документы и сведения, необходимые для осуществления идентификации и / или верификации (в том числе установление идентификационных данных конечных бенефициарных собственников (контроллеров), анализа и выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, и другие предусмотренные законодательством документы и сведения, которые истребует банк с целью выполнения требований законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения легализации (отмыванию) доходов, от ржаной преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
В случае непредоставления клиентом (лицом, представителем клиента) документов, необходимых для осуществления идентификации и / или верификации (в том числе установление идентификационных данных конечных бенефициарных собственников (контроллеров), анализа и выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, счет не открывается, указанные в части второй настоящей статьи договора (финансовые операции) не заключаются (не осуществляются).
Банк вправе отказаться от установки (поддержание) договорных отношений (в том числе путем расторжения договорных отношений) или проведения финансовой операции в случае установления клиенту неприемлемо высокого риска по результатам оценки или переоценки риска.
Банк вправе истребовать информацию, касающуюся идентификации клиента (в том числе руководителей клиента — юридического лица, представителя клиента), изучение клиента, уточнение информации о клиенте, осуществления углубленной проверки клиента, у органов государственной власти, государственных регистраторов, банков, других юридических лиц , а также осуществлять мероприятия по сбору такой информации из других источников.
Банк обязан истребовать у органов государственной власти, государственных регистраторов, банков, других юридических лиц информацию (официальные документы), необходимую (необходимые) для анализа соответствия финансовой операции содержания его деятельности и финансовому состоянию.
Органы государственной власти, государственные регистраторы, банки, другие юридические лица обязаны в течение десяти рабочих дней со дня получения запроса безвозмездно предоставить банку такую информацию «;
статью 65 исключить;
часть первую статьи 73 после слов «банковского законодательства» дополнить словами «законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма»;
статью 74 дополнить частями третьей и четвертой следующего содержания:
«Меры воздействия к банкам, филиалов иностранных банков за нарушение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма могут быть применены Национальным банком Украины в течение шести месяцев со дня выявления нарушения, но не позднее чем через три года со дня его совершения.
Решение Национального банка Украины о применении к банку, филиала иностранного банка меры воздействия в виде наложения штрафа является исполнительным документом и вступает в законную силу с даты его принятия. В случае невыполнения банком, филиалом иностранного банка такого решения оно передается Национальным банком Украины в органы государственной исполнительной службы для принудительного исполнения «;
в пункте 4 части первой статьи 76 слова «предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» исключить;
часть вторую статьи 77 дополнить пунктом 3 следующего содержания:
«3) установлено систематическое нарушение банком законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, создает угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка»;
{Абзац подпункта 11 пункта 3 раздела X с изменениями, внесенными согласно Закону № 78-VIII от 28.12.2014 }
12) в Законе Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» (Ведомости Верховной Рады Украины, 2002 г.., № 1, ст. 1; 2003г., № 14, ст. 104; 2010, № 29 ст. 392, № 37, ст. 496; 2011, № 1, ст. 3, № 52, ст. 591; 2014, № 22, ст. 816):
статью 18 изложить в следующей редакции:
Статья 18. Предотвращение легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
Финансовым учреждениям при осуществлении (предоставление) финансовых услуг запрещается вступать в договорные отношения с анонимными лицами, открывать и вести анонимные (номерные) счета.
Финансовым учреждениям запрещается вступать в договорные отношения с клиентами — юридическими или физическими лицами в случае, когда возникает сомнение относительно того, что лицо выступает не от собственного имени.
Органы, осуществляющие государственное регулирование рынков финансовых услуг, имеют право требовать от юридических лиц, обращающихся с заявлениями о включении в соответствующие государственные реестры финансовых учреждений и / или выдачу лицензий для осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг (далее — заявители), а заявители должны обеспечить в объеме, определенном соответствующими органами, осуществляющими государственное регулирование рынков финансовых услуг:
раскрытие информации о конечных бенефициарных собственников (контролеров) заявителей и о председателя и членов наблюдательного и исполнительного органа заявителей;
подтверждение на основании официальных документов (заверенных в установленном порядке их копий) источников происхождения средств, за счет которых сформирован уставный (складочный) капитал заявителей.
Присутствие лиц, имеющих непогашенную или неснятую в установленном порядке судимость, в составе владельцев существенного участия в уставном (складочном) капитале или в составе председателей и членов наблюдательного и исполнительного органов, а также невозможность подтверждения источников происхождения средств, за счет которых сформирован уставный (составленный) капитал, является основанием для отказа во включении заявителя в соответствующий государственный реестр финансовых учреждений и / или отказа в выдаче заявителю лицензий для осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг «;
пункт 9 части первой статьи 28 дополнить словами «а также других юридических лиц и физических лиц, осуществляющих деятельность по предоставлению финансовых услуг, для которой законом установлены требования относительно получения лицензии и / или регистрации, без соответствующей лицензии и / или регистрации»;
в статье 32 :
часть первую дополнить абзацем вторым следующего содержания:
«Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, имеет право в рамках международного сотрудничества заключать в письменной форме международные договоры (соглашения, меморандумы, протоколы и т.д.) межведомственного характера или документы, которые не регулируются международным правом (далее — межведомственные договоры) или присоединяться к ним «;
абзац третий части второй после слова «Украина» дополнить словами «а также»;
пункт 1 части первой статьи 40 дополнить словами «и / или принять меры для устранения причин, способствовавших совершению нарушения»;
13) статью 46 Закона Украины «О страховании» (Ведомости Верховной Рады Украины, 2002 г.., № 7, ст. 50) изложить в следующей редакции:
Статья 46. Международные договоры и международное сотрудничество
Если международным договором, согласие на обязательность которого предоставлено Верховной Радой Украины, установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены настоящим Законом, на территории Украины применяются правила международного договора.
Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в соответствии со своей компетенцией осуществляет международное сотрудничество в части обмена опытом и информацией, связанной с наблюдением за страховой деятельностью, с международными организациями, соответствующими органами надзора за страховой деятельностью других государств и организациями (ассоциациями) органов надзора за страховой деятельностью.
Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, имеет право в рамках международного сотрудничества:
заключать в письменной форме соглашения (договоры, меморандумы, протоколы и т.д.) в виде международных договоров межведомственного характера или документов, которые не регулируются международным правом (далее — межведомственные договоры), присоединяться к ним;
подавать и получать в случаях и порядке, определенных межведомственными договорами, информацию с ограниченным доступом по вопросам деятельности отдельных страховщиков (перестраховщиков)
использовать информацию с ограниченным доступом, полученную в рамках международного сотрудничества, для целей государственного надзора за страховой деятельностью.
Информация, полученная национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в рамках международного сотрудничества, составляет профессиональную тайну и может быть подана третьим лицам только при условии предварительного согласия лица, подавшего такую информацию, или на других условиях, определенных этим лицом .
Если заключенным национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, межведомственным договором установлены требования относительно правового режима и целей использования информации с ограниченным доступом, полученной национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в рамках международного сотрудничества, лица , которым подается такая информация, должны соблюдать требования, установленные межведомственным договором «;
14) часть пятую статьи 21 Закона Украины «О кредитных союзах» (Ведомости Верховной Рады Украины, 2002 г.., № 15, ст. 101; 2005г., № 16, ст. 259; 2010, № 46, ст. 539; 2014, № 20-21, ст. 712) после абзаца первого дополнить новым абзацем следующего содержания:
«Ограничение относительно получения от кредитного союза информации, предусмотренные настоящей частью, не распространяются на работников Уполномоченного органа, действуют в пределах полномочий, предоставленных Законом Украины » О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг «, а также на центральный орган исполнительной власти, реализует государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в случаях, определи ених Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
В связи с этим абзацы второй и третий считать соответственно абзацами третьим и четвертым;
15) абзац тринадцатый статьи 1 Закона Украины «О борьбе с терроризмом» (Ведомости Верховной Рады Украины, 2003г., № 25, ст. 180; 2010, № 29, ст. 392; 2011, № 43, ст . 449; 2014, № 5, ст. 62, № 29, ст. 946) заменить тремя абзацами следующего содержания:
«Финансирование терроризма — предоставление или сбор активов любого рода с осознанием того, что они будут использованы полностью или частично:
для любых целей отдельным террористом, террористической группой или террористической организацией;
для организации, подготовки и совершения отдельным террористом, террористической группой или террористической организацией определенного Уголовным кодексом Украины террористического акта, вовлечение в совершение террористического акта, публичных призывов к совершению террористического акта, создания террористической группы или террористической организации, содействия совершению террористического акта, любой другой террористической деятельности, а также попытки осуществления таких действий «.
В связи с этим абзацы четырнадцатый — двадцать второй считать соответственно абзацами шестнадцатым — двадцать четвертым;
16) в Законе Украины «Об аудиторской деятельности» (Ведомости Верховной Рады Украины, 2006г., № 44, ст. 432; 2013, № 14, ст. 89):
часть вторую статьи 6 после слов «настоящего Закона» дополнить словами «Закона Украины» О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения «;
статью 19 дополнить пунктом 8 следующего содержания:
«8) представлять в установленном порядке и в случаях, предусмотренных Законом Украины» О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения «, информацию центральному органу исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и центральному органу исполнительной в лады по формированию и обеспечению реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.
Представление аудитором (аудиторской фирмой) в установленном порядке информации центральному органу исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и центральному органу исполнительной власти по формированию и обеспечения реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, н е нарушение коммерческой тайны «;
статью 22 дополнить частью пятой следующего содержания:
«Аудитор и аудиторская фирма не несут дисциплинарной, административной, гражданско-правовой и уголовной ответственности за представление центральному органу исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, информации о финансовой операции, даже если такими действиями причинен вред юридическим или физическим лицам, и за другие действия, если они действовали в рамках выполнения Закона страны «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;
17) часть третью статьи 28 Закона Украины «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и их отягощений» (Ведомости Верховной Рады Украины, 2010 г.., № 18, ст. 141) после слов «органы доходов и сборов» дополнить словами «центральный орган исполнительной власти, обеспечивающий формирование и реализует государственную налоговую и таможенную политику, и его территориальные органы, центральный орган исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма т а финансированию распространения оружия массового уничтожения «;
{Подпункт 18 пункта 3 раздела X утратил силу на основании Закона № 1404-VIII от 02.06.2016 }
19) в части второй статьи 41 Закона Украины «О восстановлении платежеспособности должника или признании его банкротом» (Ведомости Верховной Рады Украины, 2012, № 32-33, ст. 413):
абзац четырнадцатый дополнить словами «на срок не менее пяти лет с даты признания лица банкротом»;
после абзаца восемнадцатого дополнить новым абзацем следующего содержания:
«Подает в установленном порядке и в случаях, предусмотренных Законом Украины» О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения «, информацию центральному органу исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения «.
В связи с этим абзац девятнадцатый считать абзацем двадцатым;
20) статью 23 Закона Украины «Об общественных объединениях» (Ведомости Верховной Рады Украины, 2013, № 1, ст. 1; 2014, № 17, ст. 593, № 20-21, ст. 712) дополнить частью седьмой следующего содержания:
«7 Общественные объединения обязаны:
1) хранить правоустанавливающие документы, документы, в которых содержится информация о деятельности, которая осуществлена в целях (целей) и задач; информацию и сведения, достаточные для идентификации в соответствии с требованиями закона конечных бенефициарных собственников (контроллеров), в том числе учредителей, руководителей, руководящих органов и доверенных лиц. Эта информация не может быть отнесена к информации с ограниченным доступом;
2) готовить годовые финансовые отчеты с указанием детального анализа доходов и расходов;
3) осуществлять меры контроля, чтобы обеспечить зачисление и расходование абсолютно всех средств способом, что согласуется с целями и задачами заявленной деятельности общественного объединения;
4) обеспечить ведение учета и хранения не менее пяти лет все необходимые учетных документов по внутренних и международных операций, а также информации, указанной в пунктах 1 и 2 настоящей части, и предоставлять компетентным государственным органам на соответствующий запрос, а также в других случаях, предусмотренных законодательством «;
21) статью 22 Закона Украины «Об адвокатуре и адвокатской деятельности» (Ведомости Верховной Рады Украины, 2013, № 27, ст. 282) дополнить частями шестой и седьмой следующего содержания:
«6. Представление адвокатом в установленном порядке и в случаях, предусмотренных Законом Украины» О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения «, информации центральному органу исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, не является нарушением адвокатского ой тайны.
7. Адвокат не несет дисциплинарной, административной, гражданско-правовой и уголовной ответственности за представление центральному органу исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, информации о финансовой операции, даже если такими действиями причинен вред юридическим или физическим лицам, и за другие действия, если он действовал в рамках выполнения Закона Украины «о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения «.
4. Кабинету Министров Украины в трехмесячный срок со дня вступления в силу настоящего Закона:
привести свои нормативно-правовые акты в соответствие с настоящим Законом;
обеспечить принятие министерствами и другими центральными органами исполнительной власти актов, необходимых для реализации настоящего Закона, а также приведение их нормативно-правовых актов в соответствие с настоящим Законом.
5. Национальному банку Украины в течение трех месяцев со дня вступления в силу настоящего Закона привести свои нормативно-правовые акты в соответствие с настоящим Законом.
Президент Украины
Порошенко
г. Киев
14 октября 2014
№ 1702-VII